แบงก์ชาติสกัดทุนเทา คุมเข้มฝากเงินสดเกิน 5 ล้าน

นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท.ได้ปรับบทบาทจากการใช้นโยบายการเงินแบบทั่วไป มาเป็นการใช้มาตรการเฉพาะจุดมากขึ้นอย่างที่ไม่เคยมีมาก่อน เพื่อเข้าไปจัดการกับกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่ไม่พึงประสงค์ โดยเฉพาะธุรกรรมเงินเทา ทั้งในรูปแบบทองคำ เงินสด และสินทรัพย์ดิจิทัล โดยหนึ่งในมาตรการสำคัญคือการกำกับการซื้อขายทองคำอย่างใกล้ชิด โดย ธปท. ได้เข้าไปคุมเข้มไม่ให้มีการซื้อขายทองคำรายใหญ่เกิน50ล้านบาทต่อวัน เนื่องจากธุรกรรมดังกล่าวส่งผลกระทบโดยตรงต่อค่าเงินบาท และยังพบความผิดปกติในพฤติกรรมการถอนทองคำผ่านแอปพลิเคชัน

ซึ่งที่ผ่านมาได้เข้าคุมธุรกรรมที่ไม่ปกติ เช่น การซื้อทองบนแอปพลิเคชันตอนเช้า2กิโลกรัม แล้วตอนบ่ายไปถอนทองจากร้าน ได้มีการกำกับให้มีการรายงาน และหากพบความผิดปกติจะส่งเรื่องให้ ปปง. ทันที ผลที่ได้คือยอดการเบิกทองลดลงจากเดิมเฉลี่ย 4,000 กิโลกรัมต่อเดือน เหลือเพียงประมาณ700กิโลกรัม

สำหรับมาตรการจัดการเงินสด ธปท. ได้กำหนดเกณฑ์การถอนเงินสดที่เกิน5ล้านบาทขึ้นไป ซึ่งในช่วง 2-3 เดือนแรกพบว่าปริมาณการถอนเงินสดลดลง 35% และในอนาคตจะยกระดับความเข้มงวดมากขึ้น โดยผู้ที่ต้องการฝากเงินสดเกิน 5 ล้านบาทจะต้องตอบคำถามและแสดงที่มาของเงินให้ชัดเจน ซึ่งคาดว่าจะเริ่ม ต.ค.-พ.ย.นี้ หรือไตรมาส 4 ปีนี้

โดยแบงก์พาณิชย์กับแบงก์รัฐจะต้องตรวจสอบว่า ทำไมลูกค้ามีความจำเป็นต้องใช้เงินสด ทำไมโอนไม่ได้ ทำไมใช้เช็คไม่ได้ ถ้ามีความจำเป็นในธุรกิจจริงๆ ก็สามารถเบิกได้ แต่ที่ผ่านมาพบว่าส่วนใหญ่ทำไม่ได้ ส่งผลให้ยอดการเบิกถอนเงินขนาดใหญ่ลดลงประมาณ35%

นอกจากนี้ ธปท. ยังพยายามหาช่องทางควบคุมการขยายตัวของทุนเทาในภาคอสังหาริมทรัพย์ เช่น กรณีการหิ้วเงินสดไปซื้อวิลล่ามูลค่า100ล้านบาท ซึ่งอาจมีการออกมาตรการห้ามรับชำระด้วยเงินสดในอนาคต รวมถึงการตรวจสอบพฤติกรรมการแลกธนบัตร เช่น นำธนบัตร1,000บาท มาแลกธนบัตร100บาท จำนวน10ล้านบาท ที่ไม่มีเหตุผลอันควร หรือมีการขอแลกธนบัตรจำนวนเยอะ เช่นการนำธนบัตรใบละ 1,000 บาท มูลค่ารวมสูง เช่น 10 ล้านบาท มาขอแลกเป็นธนบัตรใบละ 100 บาท หรือ 500 บาท จะต้องมีการชี้แจงเหตุผลความจำเป็น

นายวิทัย กล่าวว่า ธปท. กำลังร่วมกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ในการกำกับดูแลการซื้อขาย USDTเนื่องจากมีมูลค่าการซื้อขายที่สูงเกินไปและมักถูกนำไปใช้ในธุรกรรมที่ผิดปกติ โดยธปท.จะเข้าไปจัดระเบียบบางอย่างที่เห็นชัดเจนว่าเป็นการหลีกเลี่ยงการเปิดเผยข้อมูลโดยการไม่โอนเงินตามระบบปกติ ซึ่งเป็นอำนาจโดยตรงของ ก.ล.ต. ที่เราเข้าไปช่วยสนับสนุนข้อมูล

ขณะเดียวกันยังได้ขอความร่วมมือกับธนาคารพาณิชย์ให้เฝ้าระวังบัญชีที่มีความเคลื่อนไหวผิดปกติในช่วงกลางคืน เช่น มีเงินโอนเข้าเป็นเลขตัวกลม500บาท, 1,000บาท, 20,000บาท อย่างต่อเนื่อง ซึ่งสันนิษฐานได้ว่าเป็นบัญชีที่เกี่ยวข้องกับการพนันออนไลน์ โดยธนาคารมีอำนาจในการระงับ และปิดบัญชีเหล่านั้นทันที ซึ่งปัจจุบันมีการสั่งปิดบัญชีที่เกี่ยวข้องไปแล้วจำนวนเป็นพันบัญชี

ข่าวที่เกี่ยวข้อง

• ส่งออก "ทองคำ" เดือนพ.ค.พุ่งแรงร้อยละ 55.75
• ทองพุ่ง $48.76 ดอลลาร์อ่อน-บอนด์ยีลด์ลด จับตาสหรัฐฯ–อิหร่านเจรจารอบ 2
• ทองคำปรับตัวลดลงเล็กน้อย และทรงตัวสร้างฐานได้ดีขึ้น
• เปิดรายละเอียด "แบงก์ชาติ" ลดค่าธรรมเนียมแบงก์พาณิชย์ 19 รายการ คาดกระทบกำไรไม่เกิน 5 พันล้านบาท
• ทองลง (-$73.25) จากดีลสหรัฐฯ - อิหร่านวันนี้ส่อแววล่ม