‘ผู้ว่าฯธปท.’ สกัดทุนเทา แฉหอบเงินสด 100 ล้านซื้อวิลล่าหรู เร่งสอบแลกแบงก์ย่อย 10 ล้าน

วันที่ 11 ก.ค. นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท.ได้ปรับบทบาทจากการใช้นโยบายการเงินแบบทั่วไป มาเป็นการใช้มาตรการเฉพาะจุดมากขึ้นอย่างที่ไม่เคยมีมาก่อน เพื่อเข้าไปจัดการกับกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่ไม่พึงประสงค์ โดยเฉพาะธุรกรรมเงินเทา ทั้งในรูปแบบทองคำ เงินสด และสินทรัพย์ดิจิทัล

ทั้งนี้ หนึ่งในมาตรการสำคัญคือการเข้าไปกำกับการซื้อขายทองคำอย่างใกล้ชิด โดย ธปท. ได้เข้าไปคุมเข้มไม่ให้มีการซื้อขายทองคำรายใหญ่เกิน 50 ล้านบาทต่อวัน เนื่องจากธุรกรรมดังกล่าวส่งผลกระทบโดยตรงต่อค่าเงินบาท และยังพบความผิดปกติในพฤติกรรมการถอนทองคำผ่านแอปพลิเคชัน

“เราเข้าไปคุมธุรกรรมที่ไม่ปกติ เช่น การซื้อทองบนแอปพลิเคชันตอนเช้า 2 กิโลกรัม แล้วตอนบ่ายไปถอนทองจากร้าน เรากำกับให้มีการรายงาน หากพบความผิดปกติจะส่งเรื่องให้ ปปง. ทันที ผลคือยอดการเบิกทองลดลงจากเดิมเฉลี่ย 4,000 กิโลกรัมต่อเดือน เหลือเพียงประมาณ 700 กิโลกรัมเท่านั้น”

สำหรับมาตรการจัดการเงินสด ธปท. ได้กำหนดเกณฑ์การถอนเงินสดที่เกิน 5 ล้านบาทขึ้นไป ซึ่งในช่วง 2-3 เดือนแรกพบว่าปริมาณการถอนเงินสดลดลงประมาณ 35% โดย ธปท. จะยกระดับความเข้มงวดเงินสดมากขึ้น โดยผู้ที่ต้องการฝากเงินสดเกิน 5 ล้านบาทจะต้องตอบคำถามและแสดงที่มาของเงินให้ชัดเจน ซึ่งคาดว่าจะเริ่ม ต.ค.-พ.ย.นี้ หรือไตรมาส 4

“แบงก์พาณิชย์กับแบงก์รัฐจะต้องตรวจสอบว่า ทำไมลูกค้ามีความจำเป็นต้องใช้เงินสด ทำไมโอนไม่ได้ ทำไมใช้เช็คไม่ได้ ถ้ามีความจำเป็นในธุรกิจจริงๆ ก็สามารถเบิกได้ แต่ที่ผ่านมาพบว่าส่วนใหญ่ทำไม่ได้ ส่งผลให้ยอดการเบิกถอนเงินขนาดใหญ่ลดลงประมาณ 35%”

นอกจากนี้ ธปท. ยังพยายามหาช่องทางควบคุมการขยายตัวของทุนเทาในภาคอสังหาริมทรัพย์ เช่น กรณีการหิ้วเงินสดไปซื้อวิลล่ามูลค่า 100 ล้านบาท ซึ่งอาจมีการออกมาตรการห้ามรับชำระด้วยเงินสดในอนาคต รวมถึงการตรวจสอบพฤติกรรมการแลกธนบัตร เช่น นำธนบัตร 1,000 บาท มาแลกธนบัตร 100 บาท จำนวน 10 ล้านบาท ทั้งที่ไม่มีเหตุผลอันควร

“การแลกธนบัตร กรณีการนำธนบัตรใบละ 1,000 บาท มูลค่ารวมสูง เช่น 10 ล้านบาท มาขอแลกเป็นธนบัตรใบละ 100 บาท หรือ 500 บาท จะต้องมีการชี้แจงเหตุผลความจำเป็น”

นายวิทัย กล่าวว่า ธปท. กำลังร่วมกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ในการกำกับดูแลการซื้อขาย USDT เนื่องจากมีมูลค่าการซื้อขายที่สูงเกินไปและมักถูกนำไปใช้ในธุรกรรมที่ผิดปกติ โดยธปท.จะเข้าไปจัดระเบียบบางอย่างที่เห็นชัดเจนว่าเป็นการหลีกเลี่ยงการเปิดเผยข้อมูลโดยการไม่โอนเงินตามระบบปกติ ซึ่งเป็นอำนาจโดยตรงของ ก.ล.ต. ที่เราเข้าไปช่วยสนับสนุนข้อมูล

ขณะเดียวกันยังได้ขอความร่วมมือกับธนาคารพาณิชย์ให้เฝ้าระวังบัญชีที่มีความเคลื่อนไหวผิดปกติในช่วงกลางคืน เช่น มีเงินโอนเข้าเป็นเลขตัวกลม 500 บาท, 1,000 บาท, 20,000 บาท อย่างต่อเนื่อง ซึ่งสันนิษฐานได้ว่าเป็นบัญชีที่เกี่ยวข้องกับการพนันออนไลน์ โดยธนาคารมีอำนาจในการระงับ และปิดบัญชีเหล่านั้นทันที ซึ่งปัจจุบันมีการสั่งปิดบัญชีที่เกี่ยวข้องไปแล้วจำนวนเป็นพันบัญชี

ที่มา: วิทัย รัตนากร ผู้ว่าฯธปท. บรรยายหัวข้อ “นโยบายการเงินไทย รับมือสงคราม และวิกฤติการเงินโลก” ในโครงการพัฒนาศักยภาพผู้สื่อข่าวเศรษฐกิจระดับสูง (พศส.) ประจำปี 2569 โอกาส-ทางรอด ยุคเศรษฐกิจผันผวน ท่ามกลางความขัดแย้งภูมิรัฐศาสตร์โลก จัดโดยสมาคมผู้สื่อข่าวเศรษฐกิจ เมื่อวันที่ 11 ก.ค.69