อบาคัส ดิจิทัล ใช้ AI แก้หนี้นอกระบบ ผ่าน “มันนี่ทันเดอร์” ปล่อยสินเชื่อกว่า 2.4 หมื่นล้าน

อบาคัส ดิจิทัล ชูเทคโนโลยี AI แก้ปัญหาหนี้ไทยอย่างยั่งยืน พร้อมสร้างโอกาสที่เท่าเทียมแก่คนไทยทุกกลุ่มเข้าถึงแหล่งเงินทุนผ่านสินเชื่อออนไลน์ “มันนี่ทันเดอร์ (MoneyThunder)” ปล่อยสินเชื่อแล้วกว่า 2.4 หมื่นล้านบาท ตั้งเป้าปี 2568 กำไรเพิ่ม 40%

ดร.สุทธาภา อมรวิวัฒน์ ผู้ก่อตั้งและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท อบาคัส ดิจิทัล จำกัด เปิดเผยว่า ปัจจุบันพบว่ามีครัวเรือนไทยถึง 42% ที่ยังประสบปัญหานี้ โดยมูลค่ารวมสูงถึง 8 หมื่นล้านบาท สาเหตุหลักมาจากข้อจำกัดในการเข้าถึงสินเชื่อในระบบ โดยเฉพาะกลุ่มเปราะบางอย่างกลุ่มแรงงาน ฟรีแลนซ์ และผู้ประกอบการรายย่อยที่มีอยู่กว่า 21.3 ล้านคน

อบาคัส ดิจิทัลนำเทคโนโลยีทางการเงินเพื่อส่งเสริมโอกาสในการเข้าถึงสินเชื่อที่เท่าเทียมสำหรับคนไทยทุกกลุ่ม ลดการพึ่งพาหนี้นอกระบบ จึงมุ่งพัฒนาแพลตฟอร์มที่ช่วยขยายโอกาสในการเข้าถึงแหล่งเงินทุนอย่างเป็นธรรม พร้อมผลักดันเศรษฐกิจที่เท่าเทียมและสร้างความมั่นคงในระยะยาว

ชูเทคโนโลยี AI แก้ปัญหาหนี้ไทยอย่างยั่งยืน

ดร.สุทธาภา กล่าว อีกว่า ตลอดระยะเวลาที่ผ่านมามันนี่ทันเดอร์ได้สร้างความสำเร็จในการเปิดโอกาสทางการเงินให้คนไทยอย่างแท้จริง โดยพบว่าผู้ใช้สินเชื่อกว่า 1 ใน 3 เคยพึ่งพาสินเชื่อนอกระบบ และกว่า 30% เคยถูกปฏิเสธสินเชื่อจากธนาคาร ทั้งนี้ มากกว่า 50% ของผู้ใช้งานมีรายได้ที่ดีขึ้นหลังได้รับสินเชื่อจากมันนี่ทันเดอร์

นอกจากนี้เรายังได้ส่งเสริมความเท่าเทียมในการเข้าถึงแหล่งเงินทุน โดยมีสัดส่วนถึง 63% ของลูกค้าทั้งหมดที่เป็นผู้หญิง ซึ่งเทียบกับตลาดอยู่ที่เพียง 40% ตอกย้ำบทบาทสำคัญในการสนับสนุนผู้ประกอบการหญิงและปลดล็อกศักยภาพทางเศรษฐกิจพร้อมเปิดโอกาสการเข้าถึงทางการเงินให้กับคนไทย

อบาคัส ดิจิทัลมองเทคโนโลยี AI สามารถช่วยแก้ปัญหาหนี้ไทยอย่างยั่งยืน ด้วยการช่วยให้คนไทยทุกกลุ่มสามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้อย่างโปร่งใส ปลอดภัย และรวดเร็ว โดยนำเทคโนโลยี AI และข้อมูลทางเลือกมาใช้วิเคราะห์ความเสี่ยงอย่างแม่นยำเพื่อเพิ่มโอกาสให้คนตัวเล็กที่มีเครดิตน้อยสามารถเริ่มต้นมีสินเชื่อในระบบได้ รวมไปถึงการใช้ AI ในการช่วยลดความเสี่ยงในการถูกฉ้อโกง และลดต้นทุนในการใช้สินเชื่ออีก นวัตกรรมนี้ไม่เพียงช่วยเพิ่มโอกาสการเข้าถึงสินเชื่อในระบบ แต่ยังส่งเสริมศักยภาพทางเศรษฐกิจ

สำหรับแอปพลิเคชันสินเชื่อออนไลน์“มันนี่ทันเดอร์” ปัจจุบันมียอดดาวน์โหลดสูงกว่า 20 ล้านครั้ง โดยมีจุดเด่นที่แตกต่าง คือ เทคโนโลยี AI ที่พัฒนาขึ้นเองจากความเข้าใจปัญหาทางการเงินของคนไทยอย่างแท้จริง ซึ่งสามารถใช้ในการประเมินความเสี่ยงได้อย่างแม่นยำ ลดต้นทุนและเพิ่มความปลอดภัยในกระบวนการให้สินเชื่อ ทำให้คนไทยทุกกลุ่มเข้าถึงสินเชื่อที่สะดวกและโปร่งใส ด้วยการสมัครสินเชื่อที่สะดวกผ่านช่องทางออนไลน์ตลอด 24 ชม.

ผู้กู้สามารถใช้ข้อมูลทางเลือกที่เหมาะสมกับตนเอง เช่น บิลค่าน้ำค่าไฟ ยอดขายออนไลน์ ในการสมัครสินเชื่อ โดยมีการอนุมัติที่รวดเร็วไวสุดใน 2 นาที และมีดอกเบี้ยเป็นธรรม โดยปัจจุบันให้บริการคนไทยได้อย่างทั่วถึง มีจำนวนผู้ใช้เติบโตแบบก้าวกระโดดสูงกว่า 4 ล้านคน และปล่อยสินเชื่อแล้วกว่า 2.4 หมื่นล้านบาท

พร้อมทั้งยกระดับประสบการณ์ของลูกค้าด้วยข้อเสนอสำหรับโปรแกรมการชำระคืนที่ยืดหยุ่นมากขึ้น และอนุญาตให้ผู้ใช้เปลี่ยนจากสินเชื่อหมุนเวียนเป็นสินเชื่อแบบกำหนดระยะเวลา หรือลดจำนวนเงินผ่อนชำระลงชั่วคราว พร้อมทั้งฟีเจอร์ที่ช่วยสร้างวินัยการชำระอย่าง ฟีเจอร์คะแนนการชำระเงิน (Repayment Score) ที่จะช่วยให้ผู้กู้รักษาเครดิตได้ในระยะยาว

และยังมีฟีเจอร์ “รู้ทันหนี้” เพื่อช่วยเพิ่มพูนความรู้ในการจัดการหนี้ ตอกย้ำบทบาทสำคัญในการช่วยแก้ปัญหาหนี้ของคนไทย และลดความเหลื่อมล้ำทางการเงินในสังคม

มันนี่ทันเดอร์ยังมุ่งมั่นยกระดับประสบการณ์ผู้ใช้ด้วยฟีเจอร์เฉพาะบุคคลที่พัฒนาโดย AI ในการช่วยเลือกแผนการชำระเงินและข้อเสนอผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสม พร้อมต่อยอดสู่ผลิตภัณฑ์ทางการเงินใหม่ ๆ ด้วยระบบประเมินความเสี่ยงที่แม่นยำจากข้อมูลทางเลือกและแบบจำลอง AI ซึ่งสามารถขยายตลาดได้อย่างกว้างขวาง โดยด้านความปลอดภัย มันนี่ทันเดอร์ได้รับการรับรอง ISO 27001 มาตรฐานการจัดการความมั่นคงปลอดภัยของสารสนเทศ พร้อมปกป้องข้อมูลตามพระราชบัญญัติคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล (PDPA) อย่างเคร่งครัด เพื่อปกป้องข้อมูลและสร้างความเชื่อมั่นแก่ลูกค้าอย่างยั่งยืน

“อบาคัส ดิจิทัลเติบโตอย่างต่อเนื่องด้วยผลกำไรที่มั่นคง พร้อมมุ่งมั่นสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อเศรษฐกิจ ผ่านการให้บริการสินเชื่อที่ปลอดภัยและยั่งยืน ตามวิสัยทัศน์ในการสร้างอนาคตทางการเงินที่มั่นคงและยั่งยืนให้กับสังคมไทย สะท้อนให้เห็นจากความสำเร็จของแพลตฟอร์มมันนี่ทันเดอร์ โดยพบว่า 50% ของลูกค้าแจ้งว่ามีสถานะทางการเงินที่ดีขึ้น หลังจากได้รับสินเชื่อที่โปร่งใสและปลอดภัยผ่านแพลตฟอร์มของเรา”

ดร.สุทธาภา กล่าวว่า สำหรับปี 2568 บริษัทตั้งเป้าหมายการเติบโตของกำไรถึง 40% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า โดยมีแผนขยายบริการสินเชื่อผ่านแอปพลิเคชัน มันนี่ทันเดอร์ เพื่อเพิ่มการเข้าถึงแหล่งเงินทุนของคนไทยให้ครอบคลุมยิ่งขึ้น ภายใต้ 2 กลยุทธ์หลัก ได้แก่

• การพัฒนาผลิตภัณฑ์สินเชื่อ เพื่อรองรับความต้องการของลูกค้าปัจจุบัน พร้อมขยายฐานลูกค้าใหม่
• การนำเสนอผลิตภัณฑ์เสริม ที่เพิ่มคุณค่าให้กับลูกค้า เช่น ผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่พัฒนาร่วมกับพันธมิตร

นอกจากนี้ อบาคัส ดิจิทัล ยังวางแผนขยายบริการ ABACUS Techsuite เทคโนโลยี AI ที่พัฒนาขึ้นโดยบริษัท เพื่อตอบโจทย์ภาคธุรกิจที่มองหาเทคโนโลยีในการปลดล็อกศักยภาพและเสริมขีดความสามารถในการแข่งขันในยุคดิจิทัล โดยบริษัทตั้งเป้าที่จะขยายการให้บริการสู่ระดับภูมิภาค เพื่อสร้างผลกระทบเชิงบวกในวงกว้าง

ต่อยอด AI ชู ABACUS techsuite เสริมแกร่งให้กับธุรกิจในทุกมิติ

ดร.ศรัณย์ อาฮูยา Chief Data Scientist บริษัท อบาคัส ดิจิทัล จำกัด กล่าวว่า ABACUS techsuite ถูกพัฒนาขึ้นเพื่อตอบสนองความต้องการของธุรกิจในยุคดิจิทัล ด้วยความเชี่ยวชาญในการวิเคราะห์ข้อมูลและการพัฒนานวัตกรรมด้านการเงิน โดยต่อยอดประสบการณ์จากมันนี่ทันเดอร์ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา สู่การสร้าง ABACUS check ซึ่งเป็นเทคโนโลยี AI ที่ช่วยยกระดับการวิเคราะห์ข้อมูลสเตทเมนต์ธนาคาร ที่ให้ผลลัพธ์เชิงลึกภายใน 1 นาที

พร้อมฟังก์ชันตรวจจับการปลอมแปลงเอกสารที่แม่นยำ และความสามารถในการวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึกที่ช่วยให้ธุรกิจเข้าใจข้อมูลทางการเงินได้อย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพ นวัตกรรมนี้ยังช่วยลดความเสี่ยง เพิ่มศักยภาพการแข่งขัน และตอบโจทย์ความต้องการของธุรกิจหลากหลายประเภท อาทิ สถาบันการเงิน ธุรกิจเช่าซื้อ และอสังหาริมทรัพย์ ตอกย้ำบทบาทของอบาคัสในฐานะผู้นำด้านเทคโนโลยีการเงินที่สร้างความเปลี่ยนแปลงในวงการได้อย่างแท้จริง

อ่านข่าว แวดวงธุรกิจ ที่น่าสนใจ ทั้งหมด ได้ที่นี่