ธปท.เข้มปล่อยกู้ บจ.ซื้อหุ้นคืน สกัดซิกแซ็กใช้เงิน “เก็งกำไร/สร้างราคา”

ธปท. ปรับเกณฑ์ให้สินเชื่อ บจ. ซื้อหุ้นคืน กำชับแบงก์คุมความเสี่ยง-กรณีพบนำไปใช้เก็งกำไรต้องส่งรายงานทันที ฟากคนในวงการสถาบันการเงินคาดแบงก์ชาติจับสัญญาณซื้อหุ้นคืนผิดปกติ หวั่นกระทบเจ้าหนี้

ผู้สื่อข่าวรายงานว่า ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้เปิดรับฟังความคิดเห็น (ร่าง) การปรับปรุงแนวนโยบายการให้สินเชื่อแก่ภาคธุรกิจบางประเภท เพื่อขอความร่วมมือจากสถาบันการเงินให้ระมัดระวังในการให้สินเชื่อแก่ธุรกิจบางประเภท ที่ไม่เป็นประโยชน์ต่อการผลิตของประเทศไทยระยะยาว และนำเงินมาให้สินเชื่อแก่ภาคธุรกิจที่สำคัญ ที่สามารถช่วยพัฒนาประเทศและระบบเศรษฐกิจโดยรวมมากขึ้น

ทั้งนี้ ธปท. เห็นว่าปรับปรุงเกณฑ์โดยเพิ่มลักษณะสินเชื่อที่สถาบันการเงินพึงระมัดระวังในการปล่อยสินเชื่อ อย่างสินเชื่อที่อาจจะเอื้อต่อการหลีกเลี่ยงหลักเกณฑ์ของทางการ ก็ขอให้ระงับสินเชื่อเหล่านั้น

สำหรับหลักเกณฑ์ของสินเชื่อประเภทหนึ่งที่ ธปท. เห็นควรปรับปรุง ได้แก่ หลักเกณฑ์การให้สินเชื่อเพื่อการซื้อหลักทรัพย์ หรือการซื้อหุ้นคืนจากผู้ถือหุ้น (Treasury Stock) และการให้สินเชื่อโดยมีหลักทรัพย์เป็นประกัน สถาบันการเงินจะต้องบริหารความเสี่ยงอย่างเหมาะสมและปฏิบัติตามหลักเกณฑ์

การพิจารณาให้สินเชื่อแก่บริษัทมหาชนจำกัด เพื่อนำไป Treasury Stock ให้สถาบันการเงินปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ของกระทรวงพาณิชย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (ตลท.) ที่อนุญาตให้บริษัทมหาชนจำกัดซื้อหุ้นคืนจากผู้ถือหุ้นได้ โดยการซื้อหุ้นดังกล่าวจะต้องไม่เป็นเหตุให้บริษัทมหาชนจำกัดนั้น ประสบปัญหาทางการเงิน

ส่วนการให้สินเชื่อโดยมีหลักทรัพย์เป็นประกัน สถาบันการเงินต้องระมัดระวังไม่ให้เป็นการสนับสนุนให้เกิดการเก็งกำไรในตลาดหลักทรัพย์ฯ และต้องดูแลให้มีการบริหารความเสี่ยงด้านเครดิตที่ดีและเหมาะสม ตลอดจนมีการเปิดเผยข้อมูลการให้บริการแก่ลูกค้าอย่างชัดเจน โดยให้สถาบันการเงินถือปฏิบัติ ดังนี้

1.หลักทรัพย์ที่เป็นประกันจะต้องเป็นหลักทรัพย์ที่ลูกค้ามีกรรมสิทธิ์และปลอดภาระผูกพัน รวมถึงต้องไม่เป็นหลักทรัพย์ที่ได้มาจากธุรกรรมการยืม

2.ข้อกำหนดเกี่ยวกับวิธีรับหลักทรัพย์ กรณีที่หลักทรัพย์เป็นประกันฝากไว้ที่ บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) ให้สถาบันการเงินเลือกวิธีการจำนำหลักทรัพย์ดังกล่าวได้ 2 วิธี คือ การจดทะเบียนใบจำนำหลักทรัพย์ โดยระบุชื่อสถาบันการเงินเป็นผู้รับจำนำ และการจำนำหลักทรัพย์ในระบบไร้ใบหลักทรัพย์ (Scripless) และกรณีที่ไม่ได้ฝากไว้ที่บริษัท ศูนย์รับฝากหลักทรัพย์ (ประเทศไทย) ให้สถาบันการเงินใช้วิธีการจดทะเบียนจำนำใบหลักทรัพย์เท่านั้น

และ 3.ข้อกำหนดในการให้สินเชื่อที่มีหลักทรัพย์เป็นประกัน ให้สถาบันการเงินปฏิบัติตามมาตรฐานการพิจารณาสินเชื่อที่เหมาะสมและรัดกุม โดยวิเคราะห์ความสามารถในการชำระหนี้ของลูกค้าเป็นสำคัญ และต้องจัดให้มีมาตรฐานการควบคุมไม่ให้ลูกค้านำเงินให้สินเชื่อไปใช้ในการเก็งกำไรในตลาดหลักทรัพย์หรือใช้ในลักษณะที่ไม่เหมาะสม เช่น การสร้างราคาหลักทรัพย์ นอกจากนี้ สถาบันการเงินต้องจัดให้มีระบบงานที่สามารถติดตามราคาของหลักทรัพย์ที่นำมาวางเป็นประกันที่เหมาะสม และสอดคล้องกับลักษณะและความซับซ้อนของธุรกรรม

ทั้งนี้ สถาบันการเงินต้องจัดให้มีกระบวนการควบคุมดูแลและสอบทานการให้สินเชื่อโดยมีหลักทรัพย์เป็นประกันให้เป็นไปตามนโยบายและระเบียบปฏิบัติของสถาบันการเงินอย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง โดยหากพบว่าลูกค้านำเงินสินเชื่อไปใช้เพื่อเก็งกำไรในตลาดหลักทรัพย์หรือนำเงินให้สินเชื่อไปใช้ในลักษณะที่ไม่เหมาะสมให้ส่งรายงานการตรวจสอบดังกล่าวให้ ธปท.ทราบทันที

แหล่งข่าวจากสถาบันการเงินกล่าวกับ “ประชาชาติธุรกิจ” ว่า การปรับปรุงแนวนโยบายดังกล่าว ธปท.คงเห็นสัญญาณบางอย่างที่เกิดขึ้น เนื่องจากในตลาดตอนนี้มีบริษัทจดทะเบียน มีการซื้อหุ้นคืนมากขึ้น เมื่อเทียบกับอดีตที่ผ่านมา เพราะช่วงนี้หุ้นลงค่อนข้างแรง โดย ธปท.ต้องการให้ธนาคารมีความระมัดระวังและพิจารณาเข้มงวดมากขึ้น หากเม็ดเงินที่บริษัทนำไปซื้อหุ้นคืนมาจากการขอสินเชื่อ จะต้องไม่เกินความจำเป็น แม้ว่าไม่ได้มีข้อห้ามการซื้อหุ้นคืนก็ตาม

อย่างไรก็ดี บริษัทที่มีการซื้อหุ้นคืน เพื่อบริหารสภาพคล่องของกิจการในกรณีที่ราคาหุ้นของบริษัทอยู่ในระดับต่ำกว่ามูลค่าที่ควรจะเป็น แต่การซื้อหุ้นคืนจะมีเกณฑ์กำหนดของ ตลท.ที่บังคับอยู่ ซึ่งในแง่ของธนาคารในฐานะเจ้าหนี้อาจจะไม่ได้ชอบมากนัก เพราะหากบริษัทนำเงินไปซื้อหุ้นคืน หรือใช้เงินไปซื้อหลักทรัพย์จะมีความผันผวนสูง ซึ่งอาจจะกระทบกับเจ้าหนี้ได้ เนื่องจากวงเงินปล่อยสินเชื่อเมื่อเทียบกับฐานทุนบริษัทที่ลดลง ทำให้มีความเสี่ยงได้

“แบงก์เข้มงวดและไม่อยากปล่อยอยู่แล้ว ซึ่งในเกณฑ์อาจจะต้องดูว่าบริษัทนั้น นำเงินหรือสภาพคล่องไปซื้อหลักทรัพย์ของตัวเอง หรือหลักทรัพย์ของบริษัทอื่น หากเป็นกรณีที่สองจะยิ่งเป็นความเสี่ยง เรื่องพวกนี้ธนาคารดำเนินการเข้มงวดอยู่แล้ว” แหล่งข่าวกล่าว

• แบงก์ชาติถกด่วนค่ายรถ รับมือ EV จีน-กู้ไม่ผ่าน
• ธปท. กำชับแบงก์ตรวจบัญชีความเสี่ยงสูง สกัดบัญชีม้า ภายใน 13 ก.ค. 67
• ธปท. กำชับธนาคารยูโอบีเร่งแก้ปัญหาโอนถ่ายข้อมูลซิตี้แบงก์

อ่านข่าวต้นฉบับได้ที่ : ธปท.เข้มปล่อยกู้ บจ.ซื้อหุ้นคืน สกัดซิกแซ็กใช้เงิน “เก็งกำไร/สร้างราคา”

ติดตามข่าวล่าสุดได้ทุกวัน ที่นี่
– Website : https://www.prachachat.net