“3 หุ้นแบงก์ใหญ่ ยิ้มรับ” “ฟิทช์” “ปรับแนวโน้มเครดิต”

“3 หุ้นแบงก์ใหญ่ ยิ้มรับ” “ฟิทช์” “ปรับแนวโน้มเครดิต”

ฟิทช์ เรทติ้งส์ ประกาศปรับแนวโน้มอันดับเครดิตสากลสกุลเงินต่างประเทศระยะยาว (Long-Term Issuer Default Ratings: IDRs) สำหรับ 3 ธนาคารในตลาดหุ้นไทย เป็น “แนวโน้มอันดับเครดิตมีเสถียรภาพ” จากเดิม “แนวโน้มอันดับเครดิตเป็นลบ”

โดยอันดับเครดิตล่าสุดของทั้ง 3 ธนาคาร ประกอบด้วย

ธนาคารกรุงไทย (KTB) คงอันดับเครดิตสากลระยะยาวที่ ‘BBB+’ | ปรับแนวโน้มอันดับเครดิตเป็น “มีเสถียรภาพ (Stable)” (เดิม : แนวโน้มเป็นลบ)

ธนาคารกรุงเทพ (BBL) : คงอันดับเครดิตสากลระยะยาวที่ ‘BBB’ | คงแนวโน้มอันดับเครดิตที่ “มีเสถียรภาพ (Stable)” (ปรับเพิ่มแนวโน้มอันดับคะแนนปัจจัยด้านการระดมทุนและสภาพคล่องขึ้นเป็น “มีเสถียรภาพ”)

ธนาคารทหารไทยธนชาต (TTB) : คงอันดับเครดิตสากลระยะยาวที่ ‘BBB’ | ปรับแนวโน้มอันดับเครดิตเป็น “มีเสถียรภาพ (Stable)” (เดิม : แนวโน้มเป็นลบ)

***มุมมองเชิงบวก (Positive Factors)

1.การฟื้นตัวของเศรษฐกิจไทยส่งผลดีโดยตรง

การปรับแนวโน้มอันดับเครดิตของทั้ง 3 ธนาคารขึ้นสู่ “มีเสถียรภาพ” สืบเนื่องมาจากการปรับแนวโน้มอันดับเครดิตของประเทศไทย (Sovereign Rating ‘BBB+’) ขึ้นเป็น “มีเสถียรภาพ” เช่นกัน เนื่องจากภาวะเศรษฐกิจไทยฟื้นตัวดีกว่าที่คาดการณ์ไว้

2.ความสามารถในการสนับสนุนจากภาครัฐแข็งแกร่ง (Government Support)

อันดับเครดิตของ KTB , TTB และ BBL อิงอยู่กับอันดับเครดิตสนับสนุนจากรัฐบาล (Government Support Rating : GSR) การที่เศรษฐกิจไทยฟื้นตัว ช่วยให้ฟิทช์ประเมินว่าความสามารถของรัฐบาลไทยในการให้การช่วยเหลือเป็นพิเศษแก่ธนาคารเหล่านี้ยังคงแน่นหนาและ ไม่มีความเสี่ยงลดลง

3.ข้อจำกัดด้านสภาพคล่องของ BBL ผ่อนคลายลง

BBL เป็นธนาคารไทยเพียงแห่งเดียวที่ได้คะแนนปัจจัยด้านการระดมทุนและ สภาพคล่องระดับเดียวกับอันดับเครดิตประเทศ (bbb+) โดยไม่มีธนาคารแม่ต่างชาติหนุน เมื่อแนวโน้มอันดับเครดิตประเทศมีเสถียรภาพ ฟิทช์จึงปรับแนวโน้มปัจจัยสภาพคล่องของ BBL เป็น “มีเสถียรภาพ” ตามไปด้วย

***มุมมองเชิงลบ/ความเสี่ยงในอนาคต (Negative Factors)

1.ความเชื่อมโยงกับอันดับเครดิตของประเทศ (Sovereign Linkage)

เนื่องจากอันดับเครดิตและอันดับเครดิตสนับสนุนจากรัฐบาลของ KTB , TTB และ BBL ผูกติดกับอันดับเครดิตของประเทศไทย หากในอนาคตอันดับเครดิตสากลของประเทศไทยถูกปรับลดลง จะส่งผลให้เครดิตของทั้ง 3 ธนาคารถูกปรับลดลงตามทันที

2.ความเสี่ยงต่อความแข็งแกร่งทางการเงินเฉพาะตัวของ BBL

อันดับความแข็งแกร่งทางการเงิน (Viability Rating : VR) ของ BBL ที่ระดับ bbb อาจถูกปรับลดลงได้ หากสภาวะแวดล้อมทางเศรษฐกิจแย่ลงกว่าคาดอย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งอาจกระทบต่อโครงสร้างธุรกิจ และ ความเสี่ยงของธนาคาร

3.คะแนน ESG ด้านโครงสร้างธรรมาภิบาลของ KTB

KTB ถูกจัดระดับคะแนน ESG ด้านโครงสร้างธรรมาภิบาลไว้ที่ระดับ 4 (Governance Structure) เนื่องจากการมีรัฐบาลเป็นผู้ถือหุ้นใหญ่ ซึ่งอาจเปิดโอกาสให้ภาครัฐแทรกแซงการกำกับดูแลกิจการ นโยบายความเสี่ยง หรือ โครงสร้างทางการเงิน ซึ่งนับเป็นปัจจัยกดดันเชิงลบต่อโครงสร้างเครดิต

ดูข่าวต้นฉบับ