ปปง. ย้ำ! ทำธุรกรรมทางการเงิน ต้องแสดงบัตร ‘ปชช.’ ป้องกันการแอบอ้าง นำเอกสารสิทธิส่วนบุคคลใช้ กระทำความผิด

วันที่ 28 ตุลาคม 2562 พล.ต.ต.ปรีชา เจริญสหายานนท์ รักษาราชการแทน เลขิการคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน กล่าวว่า สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)  เน้นกำชับสถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพที่มีหน้าที่ปฏิบัติตามกฎหมาย ปปง. เช่น ธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ บริษัทประกัน เคาน์เตอร์ชะระเงิน เทสโก้ โลตัส บิ๊กซี เซ็นทรัล ผู้ให้บริการ e-wallet และบัตรเงินต่างๆ รวมถึง ร้านค้าทอง ค้ารถ ค้าของเก่าและวัตถุโบราณ ในการเรียกขอดูบัตรแสดงตนจากประชาชนที่จะทำธุรกรรมกับลูกค้า เช่น บัตรประจำตัวประชาชน หนังสือเดินทาง ใบขับขี่ เป็นต้น เพื่อตรวจสอบตัวตนของลูกค้า และเพื่อป้องกันปัญหาการแอบอ้าง การขโมยบัตรประชาชน การปลอมแปลงเอกสารสิทธิของบุคคลอื่น เนื่องจากพบว่า มีการแอบอ้างนำเอกสารสิทธิส่วนบุคคลไปใช้นในการกระทำความผิดในหลายๆ คดี
 
พล.ต.ต.ปรีชา  เจริญสหายานนท์ กล่าวว่า การกำหนดให้ลูกค้าต้องแสดงตนในการทำธุรกรรมนั้น เป็นไปตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และกฎฆมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการ้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูงซึ่ง กำหนดให้สถานบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพดังกล่าว ต้องขอข้อมูลและหลักฐานของลูกค้า ไม่ว่าจะเป็น การเปิดบัญชีธนาคาร การเปิดกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ (e-wallet) การซื้อหรือเติมเงินในบัตรเงิน เช่น บัตรโดยสารสาธารณะ บัตร Gift Card ซึ่งการเก็บข้อมูลดังกล่าว จะเดินการเฉพาะในการสมัครใช้บริการครั้งแรก แต่หากเป็นการซื้อ-ขายสินค้าหรือใช้บริการที่ไม่ต้องมีการลงทะเบียน หรือ สมัครใช้บริการ เช่น การฝากเงิน โอนเงิน การชำระบิลค่าสินค้าหรือบริการต่างๆ จะต้องมีการขอข้อมูลลูกค้าทุกครั้งเพื่อระบุตัวตนของลูกค้าให้ได้ว่าเป็นตัวตนจริงๆ ไม่ใช่การแอบอ้างบุคคลอื่นในการทำธุรกรรมเพื่อหลีกเลี่ยงความผิดของกลุ่มอาชญากรรมต่าง ๆ รวมถึงการป้องกันไม่ให้ประชาชนถูกขโมยหรือแอบอ้างตัวตนเพื่อใช้ในการทำธุรกรรม ซึ่งอาจะเป็นเหตุให้เกิดความเสียหายต่อประชาชนได้ ทั้งนี้ หากสถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพไม่ดำเนินการตามที่กฎหมายกำหนดจะมีโทษปรับครั้งไม่เกิน 1 ล้านบาท และปรับอีกวันละไม่เกิน 10,000 บาท จนกว่าจะแก้ไขให้แล้วเสร็จ
 
อย่างไรก็ตาม กฎหมาย ยังได้กำหนดให้สถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพต้องรักษาข้อมูลของลูกค้าอย่างมั่นคงปลอดภัยและจะนำข้อมูลดังกล่าวไปใช้บประโยชน์อื่นใดนอกเหนือจากการปฏิบัติตามว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินมิได้ เว้นแต่ ลูกค้าจะได้ให้ความยินยอมไว้เท่านั้น
 
พล.ต.ต.ปรีชา   กล่าวว่า สำนักงาน ปปง. ขอความร่วมมือประชาชนให้พกบัตรปะจำตัวประชาชน และแสดงตนทุกครั้งที่ธุรกรรมการเงินต่อพนักงาน เพื่อป้องกันการถูกแอบอ้างไปใช้ในการกระทำความผิด และเพื่อให้เป็นไปตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน กฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการสนันบสนุนทางการเงินแก่การก่อการ้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง ซึ่งหากมีข้อสงสัยหรือพบเห็นการกระทำความผิด สามารถโทรสอบถามหรือแจ้งเบาะแสได้ที่สายด่วน ปปง. 1710