“กอง KTSRI-A” จัดพอร์ตผสมปานกลางแบบลงตัว...ลุย ‘กองทุน’ ผลงานแจ่มของ ‘KTAM’!!!

“กองทุนรวมผสม(Allocation Fund)” อีกทางเลือกการลงทุนในกองทุนรวมอีกหนึ่งประเภทที่ได้ถูกจัดตั้งขึ้นสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายเงินลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ให้จบภายในกองทุนเดียวโดยใช้เงินทุนที่ไม่สูงนัก
ซึ่งกองทุนประเภทดังกล่าวการกระจายสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆก็จะขึ้นอยู่กับนโยบายการลงทุนและระดับความเสี่ยงของแต่ละกองเพื่อจะนำเสนอแก่นักลงทุนที่มีสไตล์แตกต่างกันออกไป
โดยการกระจายการลงทุนของกองทุนผสมยังครอบคลุมมายังกองทุนรวมประเภทอื่นที่เอามาไว้ในกองทุนเดียวหรือเรียกในชื่อที่ว่าประเภท“Fund of Funds”
ในวันนี้ทาง‘Wealthy Thai’ จึงอยากใช้โอกาสนี้ในการนำเสนอ“กองทุนเปิดกรุงไทยศรีสิริ(ชนิดสะสมมูลค่า) (KTSRI-A)” กองทุนรวมประเภทFund of Funds จาก‘บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน(บลจ.) กรุงไทยจำกัด(มหาชน)’ ที่ได้รับการจัดอันดับจาก“มอร์นิ่งสตาร์5 ดาว” มาแชร์ให้แก่ผู้อ่านและนักลงทุนที่สนใจกันในครั้งนี้

“กองKTSRI-A” โชว์ผลตอบแทนคุ้มความเสี่ยง…ตั้งแต่ตั้งกองทุน3 ปีกว่าทำได้3.42% ต่อปี

“กองทุนรวมผสม(Allocation Fund)” นั้นถือเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีสำหรับนักลงทุนทั่วไปที่สามารถเข้ามาใช้เป็นกองทุนเริ่มต้นให้กับตัวเองได้ซึ่งส่วนผสมของ‘สินทรัพย์เสี่ยง’ ในกองทุนประเภทนี้จะเป็นตัวกำหนดระดับความเสี่ยงของกลุ่มกองทุนผสมด้วยเช่นกันซึ่งจะแบ่งเป็น3 กลุ่มใหญ่ได้แก่เสี่ยงต่ำ, เสี่ยงปานกลางและเสี่ยงสูงให้ผู้ลงทุนสามารถเลือกลงทุนได้เหมาะสมกับความสามารถในการรับความเสี่ยงของตัวเอง
“รูปแบบของกองทุนผสมเองนั้นก็สามารถออกแบบให้มีความหลากหลายแตกต่างกันออกไปซึ่งถือเป็นอีกเสน่ห์หนึ่งของกองทุนประเภทนี้เลยทีเดียวแต่ในครั้งนี้ทาง‘Wealthythai’ จะพาคุณมารู้จักกับรูปแบบของกองทุนผสมในลักษณะของFund of Funds และที่สำคัญยังโฟกัสที่จัดสรรเงินลงทุนกระจายไปใน‘กองทุนรวม’ ที่อยู่ภายใต้การบริหารเดียวกันอีกด้วย”

โดยกองทุนดังกล่าวมีชื่อว่า“กองทุนเปิดกรุงไทยศรีสิริ(ชนิดสะสมมูลค่า) (KTSRI-A)” ที่ได้จัดตั้งขึ้นในวันที่29 มีนาคม2561 จนถึงปัจจุบัน(ณวันที่22 กรกฎาคม2564) มีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิอยู่ที่912,532,391 บาทและมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่11.14 บาทต่อหน่วย
“อย่างที่บอกไว้ข้างต้นด้วยประเภทกองทุนFun of Fund นโยบายการลงทุนของกองทุนนั้นจะลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐานหรือกองทุนproperty (กองทุนปลายทาง) ทั้งในและต่างประเทศตั้งแต่2 กองทุนขึ้นไปโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน”
แต่อย่างไรก็ตามกองทุนจะลงทุนในกองทุนใดกองทุนหนึ่งได้ไม่เกิน79% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนโดยสามารถปรับเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุนได้ตามความเหมาะสมในส่วนของกองทุนปลายทางจะมีนโยบายลงทุนทั้งในตราสารทุนตราสารหนี้ทรัพย์สินทางเลือกและหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่นใดตามที่กฎหมายก.ล.ต. กำหนด“โดย‘กองทุนรวม’ ปลายทางนั้นจะอยู่ภายใต้การจัดการของ‘บลจ.กรุงไทย’ ในสัดส่วนไม่เกิน100% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนซึ่งกองทุนเหล่านี้ถือเป็นกองทุนที่มีผลงานโดดเด่นในแต่ละประเภทกองทุนของบริษัทนำมาเป็นส่วนผสมที่ลงตัวเพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีภายใต้ระดับความเสี่ยงปานกลางเพื่อตอบโจทย์เป้าหมายการลงทุนในระยะยาวโดยอิงกับดัชนีเทียบวัดที่อัตราผลตอบแทนเฉลี่ย5% ต่อปีในระยะยาวซึ่งน่าจะตอบโจทย์ผู้ที่กำลังมองหาโอกาสการลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนที่ดีในระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมได้เป็นอย่างดีเรียกว่า…ไม่เสี่ยงมากไปและไม่เสี่ยงน้อยจนเกินไปนั่นเอง”
โดยสัดส่วนการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ของกองทุน(ณวันที่30 มิ.ย. 64) ประกอบไปด้วย
-หน่วยลงทุนตราสารหนี้55.10%
-หน่วยลงทุนตราสารทุน32.80%
-เงินฝากธนาคาร3.16%
-หน่วยลงทุนในทรัสต์เพื่อการลงทุนอสังหาริมทรัพย์2.64%
-หน่วยลงทุนในกองทุนรวมแบบผสม2.21%
-สินทรัพย์และหนี้สินอื่นๆ1.89%
-หน่วยลงทุนในกองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน1.87%
-หน่วยลงทุนในกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์0.35%

“ด้านผลการดำเนินงานของ‘กองKTSRI-A’ (ณวันที่30 มิ.ย. 64) ตั้งแต่จัดตั้งกองทุนผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่3.42% ต่อปีซึ่งต่ำกว่าดัชนีชี้วัดที่เฉลี่ยอยู่ที่5.00% ต่อปีแต่ก็ยังเป็นผลตอบแทนที่ดีกว่าเงินฝากและด้วยผลตอบแทนระดับนี้สามารถทำให้เงินลงทุนคุณโตเป็น2 เท่าในระยะเวลาประมาณ21 ปีส่วนความผันผวนของผลการดำเนินเฉลี่ยอยู่ที่4.60% ต่อปีสูงกว่าดัชนีชี้วัดที่เฉลี่ยอยู่0.20% ต่อปีอย่างไรก็ดีในช่วงเวลา5 ปีกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงถึง-10.48%”
ส่วนนักลงทุนที่สนใจหรืออยากเข้าลงทุนในกองทุนนั้นมูลค่าขั้นต่ำของการซื้อครั้งแรกและครั้งถัดไปจะอยู่ที่1,000 บาทขณะที่มูลค่าขั้นต่ำของการขายคืนไม่มีการกำหนดไว้โดยระยะเวลาการรับเงินค่าขายคืนจะได้ภายใน6 วันทำการนับหลังจากวันทำการขายคืนหน่วยลงทุน
ขณะที่ช่องทางการซื้อขายสามารถทำได้ผ่านธนาคารกรุงไทยและตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆนอกจากนี้ยังมีช่องทางออนไลน์โดยผ่านระบบInternet Trading : KTAM SMART TRADE (www.ktam.co.th)
“ในปัจจุบันที่ภาวะอัดตราดอกเบี้ยเป็นขาลงการลงทุนในกองทุนก็ถือเป็นช่องการออมเงินอีกหนึ่งประเภทซึ่งระดับความเสี่ยงการลงทุนปานกลางอย่าง‘กองทุนรวมผสม’ อาจจะให้ผลตอบแทนที่ไม่สูงมากแต่ถ้าแลกมากับความเสี่ยงไม่สูงและให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าอัตราดอกเบี้ยเงินฝากที่ต่ำเตี้ยติดดิน‘กองKTSRI-A’ ก็ถือว่าเป็นกองที่น่าสนใจอีกหนึ่งกองเลยทีเดียว”