ลงทุนด้วยกลยุทธ์ DCA หรือ Market Timing แบบไหนดีกว่ากัน?

ติดตามบทความการเงิน การลงทุนเพิ่มเติมได้ที่ Facebook | Blockdit

ปัญหาโลกแตกวันนี้คือกลยุทธ์ในการซื้อหุ้นและกองทุนแบบ Dollar Cost Average (DCA) หรือ Market Timing มันดีกว่ากัน วันนี้ #เด็กการเงิน ขอถือโอกาสนำมาสรุปให้เลยตรงนี้ว่ามันดีกว่ากันอย่างไร หัวใจหลักมันอยู่ตรงไหน เป็นพื้นฐานที่สำคัญ และคุณอาจจะเจอบางสิ่งที่ไม่เคยรู้ !!!

DCA:

การลงทุนแบบ DCA คือการลงทุนสม่ำเสมอโดยไม่ต้องจับจังหวะ

การลงทุน เพื่อเฉลี่ยต้นทุนและสะสมหน่วยลงทุนในระยะยาว เช่น ลงทุนทุกเดือน ทุกวันที่ 1 เป็นต้น โดย

หากตลาดหุ้นเป็นขาลง จำนวนเงินที่เท่ากัน จะได้หน่วยลงทุนมากขึ้น

หากตลาดหุ้นเป็นขาขึ้น จำนวนเงินที่เท่ากัน จะได้หน่วยลงทุนน้อยลง

*หัวใจของการทำ DCA คือลงทุนสม่ำเสมอ เพื่อสะสมหน่วยลงทุน*

Market Timing:

กะจังหวะการลงทุน ซื้อถูก ขายแพง ด้วยการใช้ข้อมูล:

(1) สภาวะตลาดและคาดการณ์ตัวเลขเศรษฐกิจ หรือ

(2) รอจังหวะให้ตลาดปรับฐาน (Buy-on-Dip)

(3) ใช้เครื่องมือทางเทคนิค ช่วยในการตัดสินใจ

*หัวใจของการทำ Market Timing คือการตัดสินใจ+Action ได้อย่างเหมาะสม (ไม่ใช่ซื้อแพง ขายถูกนะ แต่ก็เป็นเช่นนี้ได้.. ถ้าต้อง cut loss ตามแผน)*

การเปรียบเทียบกลยุทธ์ DCA vs. Market Timing เป็นที่ Debate กันมาอย่างยาวนาน

แถมด้วยงานศึกษาของ Nick Maggiulli ที่สรุปว่ากลยุทธ์ Market Timing จะเอาชนะ DCA ได้คือการซื้อ Buy-at-Dip หากพ้นช่วงต่ำที่สุดไปแล้ว 2 เดือน ผลตอบแทนจะ underperform DCA ถึง 97%

ดังนั้นใครรันเทรนด์ระยะยาว เห็นจังหวะตลาดย่อ ก็อาจจะใช้เป็นจังหวะเข้าไม้แรกก่อน และตามด้วย DCA ก็ได้นะ (hybrid) ไม่มีถูกไม่ผิดแต่อย่างใด

อย่างไรก็ตาม ความสม่ำเสมอและวินัย คือสิ่งสำคัญ แอดเห็นคนที่ประสบความสำเร็จ เค้าใชเวลาพอสมควรในการหาสไตล์ของตัวเอง และลงทุนจนพบอิสรภาพทางการเงินในที่สุด

Reference: https://ofdollarsanddata.com/dollar-cost-averaging-vs…/

ติดตามบทความการเงิน การลงทุนเพิ่มเติมได้ที่ Facebook | Blockdit