อยากลดหย่อนภาษีมุงด่วน!! กองทุน ‘ThaiESG’ ลงทุนยั่งยืน พร้อมคืนภาษี

นักลงทุนต้องรู้ อีกวิธีลงทุนยั่งยืน พร้อมได้ลดหย่อนภาษี กับ ThaiESG กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน สำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนระยะยาวในกิจการที่เน้นความยั่งยืน พร้อมได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี

Thailand ESG Fund (ThaiESG) หรือ กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน เป็นอีกทางเลือกของการลงทุนสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนระยะยาวในกิจการที่เน้นความยั่งยืนและได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี

ทั้งนี้ กองทุนฯ มีนโยบายการลงทุนในทรัพย์สินอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่างที่ออกโดยผู้ออกที่เป็นภาครัฐไทยหรือกิจการที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายไทย โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีมากกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ดังนี้

หุ้นไทย

• เรตติ้งโดดเด่นด้านสิ่งแวดล้อมหรือความยั่งยืน
• เปิดเผยข้อมูลการปล่อยก๊าซเรือนกระจก
• เรตติ้งโดดเด่นด้านธรรมาภิบาล

พันธบัตร/ตราสารหนี้ไทย

• เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อม (green bond)
• เพื่อความยั่งยืน (sustainability bond)
• ส่งเสริมความยั่งยืน (sustainability – linked bond)

โทเคนดิจิทัลเพื่อการลงทุน*

• โครงการอนุรักษ์สิ่งแวดล้อม(green-project token)
• โครงการที่เกี่ยวข้องด้านความยั่งยืน (sustainability-project token)
• โทเคนดิจิทัลเพื่อส่งเสริมความยั่งยืน (sustainability – linked token)

*รอเกณฑ์ลงทุนจากสำนักงาน ก.ล.ต.

สิทธิประโยชน์ทางภาษีของ ThaiESG

ไม่กำหนดจำนวนขั้นต่ำในการซื้อหน่วยลงทุน และไม่กำหนดเงื่อนไขการซื้อต่อเนื่อง
เงื่อนไขการลดหย่อนภาษีของ ThaiESG บุคคลธรรมดา หักลดหย่อนภาษีเงินได้จ่ายเป็นค่าซื้อหน่วยลงทุน ThaiESG ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน แต่ไม่เกิน 3 แสนบาท/คน/ปี (ไม่รวมวงเงินกลุ่มเกษียณที่รวมกันไม่เกิน 5 แสนบาท)

เงื่อนไขการถือครองหน่วยลงทุน ThaiESG เพื่อใช้สิทธิลดหย่อนภาษี (สำหรับผู้ที่ซื้อหน่วยลงทุน ThaiESG ระหว่างวันที่ 1 ม.ค. 2567-31 ธ.ค. 2569)

ผู้ลงทุนสามารถขายคืนหน่วยลงทุนได้เมื่อถือครองมาแล้วไม่น้อยกว่าระยะเวลาตามที่กรมสรรพากรกำหนด (5 ปี นับจากวันที่ลงทุน-วันชนวัน)

กำไรจากการขายคืนหน่วยลงทุน (Capital Gain) ThaiESG เงินได้จากการขายคืนหน่วยลงทุนที่เป็นไปตามเงื่อนไข จะได้รับยกเว้นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ตามที่กรมสรรพากรกำหนด

สำหรับระยะเวลาในการลดหย่อนภาษีของหน่วยลงทุน ThaiESG นั้น ผู้ลงทุนสามารถหักลดหย่อนค่าซื้อหน่วยลงทุน ThaiESG ได้ตามจำนวนที่ซื้อทุกปีจนถึงปี 2569 (กระทรวงการคลังจะพิจารณาต่ออายุโครงการในภายหลัง)

อย่างไรก็ตาม อย่าลืมแจ้งความประสงค์ที่จะใช้สิทธิหักลดหย่อนภาษี ต่อบริษัทจัดการลงทุน (บลจ.) ที่ผู้ลงทุนได้ซื้อหน่วยลงทุนด้วย (อย่าลืม! สำหรับผู้ที่ซื้อหน่วยลงทุน ThaiESG เฉพาะในปี 2566 ต้องถือครองอย่างน้อย 8 ปี (วันชนวัน))

คำเตือน : เงื่อนไขลดหย่อนภาษีเป็นไปตามที่กรมสรรพากรกำหนด ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าว และควรทําความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนการตัดสินใจลงทุน

ขอบคุณข้อมูลจาก: ThaiESG

อ่านข่าวเพิ่มเติม

• ไขข้อสงสัย! กองทุน Thai ESG คืออะไร ดีมั้ย เหมาะกับใคร ควรลงทุนเท่าไร?
• เปิดโพยหุ้นดีดแรง ‘Nvidia’ เยือนไทย
• จังหวะเก็งกำไร ‘หุ้นยางพารา’ ถึงรอบขาขึ้น

ติดตามเราได้ที่

• เว็บไซต์ :https://www.thebangkokinsight.com/
• Facebook :https://www.facebook.com/TheBangkokInsight
• X : https://twitter.com/BangkokInsight
• Instagram : https://www.instagram.com/thebangkokinsight/
• Youtube : https://www.youtube.com/channel/UCYmFfMznVRzgh5ntwCz2Yxg