"กรุงศรี" เปิดมุมมอง 2 หุ้น SAWAD-TTB หลังประกาศจ่ายปันผลระหว่างกาล

#ทันหุ้น-บล.กรุงศรี ออกบทวิเคราะห์หุ้นธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) หรือ TTB และหุ้นบริษัท ศรีสวัสดิ์ คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน)หรือ SAWAD หลังจากที่เมื่อวานนี้ได้ประกาศจ่ายเงินปันผลระหว่างกาล โดย TTB ประกาศจ่ายในอัตรา 0.066 บาท ขึ้น XD ในวันที่ 6 ต.ค. 2568 และจ่ายเงินปันผลในวันที่ 22 ต.ค. 2568 ส่วนหุ้น SAWAD ประกาศจ่ายในอัตรา 0.35 บาท ขึ้น XD ในวันที่ 6 ต.ค.2568 และกำหนดจ่ายเงินในวันที่ 22 ต.ค. 2568 เช่นกัน

ฝ่ายวิจัยกรุงศรี คงคำแนะนำ ถือในหุ้น TTB ให้ราคาเป้าหมายที่ 1.90 บาท เพราะเพราะปันผลต่อปีสูง dividend yield คาดที่ 7% โดยครึ่งแรกปีนี้ จ่ายเงินปันผลที่ 0.066 บาทต่อหุ้น คิดเป็น dividend yield ที่ 3.5% สำหรับกำไรสุทธิงวดไตรมาส 3/68 คาดอยู่ที่ 4.80 พันล้านบาท ลดลง 8% YoY และลดลง 4% QoQ โดยมีปัจจัยกดดันหลักที่ทำกำไรให้กำไรลดลง มาจาก NIM จากดอกเบี้ยนโยบายที่ปรับลง, สินเชื่อรวม จากความเข้มงวดในการปล่อยสินเชื่อ ด้านคุณภาพสินทรัพย์ NPL Ratio คาดอยู่ที่ 2.75% ใกล้กับไตรมาส 2/68

ส่วนหุ้น SAWAD ฝ่ายวิจัยกรุงศรีมีมุมมอง slightly positive ต่อการประกาศจ่ายปันผลระหว่างกาลที่ 0.35 บาทต่อหุ้น คิดเป็น dividend yield ที่ 1.2% โดยยังคงแนะนำถือหุ้น SAWAD และคงราคาเป้าหมายที่ 24 บาท มองว่า SAWAD มีความเสี่ยงด้านคุณภาพสินทรัพย์มากสุดในกลุ่ม อย่างไรก็ตามกำไรสุทธิทั้งปี 2568 คาดอยู่ที่ 4,677 ล้านบาท มีโอกาสเกิด upside จากค่าใช้จ่ายสำรอง หรือ credit cost ที่ต่ำกว่าฝ่ายวิจัยคาด เบื้องต้นค่าใช้จ่ายสำรอง ที่ต่ำกว่าคาดทุก ๆ -10 bps จะทำให้กำไรปี 2568 มี upside +1.5% และราคาเป้าหมายที่ 24 บาท มี upside +0.5 บาท