รับมือความไม่แน่นอนของตลาด ด้วยกลยุทธ์กระจายและทยอยลงทุนผ่าน DCAMIX

#ทันหุ้น-ทามกลางความผันผวนของตลาดการเงินโลกจากปัจจัยภูมิรัฐศาสตร์ นักลงทุนจำนวนมากเริ่มมองหากลยุทธ์การลงทุนที่ช่วยบริหารความเสี่ยงได้ดีขึ้น โดยหนึ่งในแนวทางที่ได้รับความสนใจคือ การกระจายการลงทุนควบคู่กับการทยอยลงทุนอย่างมีวินัย

ตลาดหุ้นทั่วโลกผันผวนจากความขัดแย้งตะวันออกกลาง ยังลงทุนได้อยู่ไหม?

ข้อมูลจากทีม BLS Wealth Research หลักทรัพย์บัวหลวง ระบุว่า ในช่วงต้นปีตลาดการลงทุนทั่วโลกยังคงมีปัจจัยหนุนหลายด้าน แม้จะมีความผันผวนจากความขัดแย้งภูมิรัฐศาสตร์รุนแรงขึ้น อย่างไรก็ตาม โดยภาพรวม คาดว่าเศรษฐกิจโลกจะเติบโตราว 3.3% ในปี 2569 ขณะที่ธนาคารกลางสหรัฐ (Fed) มีแนวโน้มทยอยปรับลดอัตราดอกเบี้ยเพิ่มเติม เพื่อสนับสนุนการเติบโตทางเศรษฐกิจ

สำหรับธีมการลงทุน เรามองว่ากลุ่มเทคฯ โดยเฉพาะ AI และเทคโนโลยีขั้นสูง ยังคงเป็นวัฏจักรการลงทุนขนาดใหญ่ ที่มีแนวโน้มเติบโตต่อเนื่อง แต่ในระยะสั้น ตลาดอาจเผชิญช่วง พักฐาน (Tactical Reset) เพื่อลดความร้อนแรงของระดับราคา และปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนเพียงชั่วคราว มากกว่าจะเป็นสัญญาณของการเปลี่ยนแปลงสภาวะตลาดเชิงโครงสร้าง (Regime Shift) โดยเมื่อพิจารณาจากปัจจัยพื้นฐานที่ยังคงแข็งแกร่ง หุ้นในกลุ่มนี้ยังมีแนวโน้มกลับมาเร่งตัวได้อย่างโดดเด่นในช่วงครึ่งหลังของปี

อย่างไรก็ตามในสภาวะตลาดที่ยังต้องเฝ้าระวังเช่นนี้ ทำให้การลงทุนที่พยายามจับจังหวะตลาดเพียงครั้งเดียวอาจมีความเสี่ยงสูงกว่าที่นักลงทุนคาด

กลยุทธ์การลงทุนแบบไหนที่เหมาะกับตลาดที่ไม่แน่นอน

ในสภาวะตลาดที่ไม่แน่นอน การลงทุนแบบทยอยสะสม (Dollar-Cost Averaging) หรือการ DCA และการลงทุนกระจายสินทรัพย์ (Asset Allocation) ถือเป็นหนึ่งในกลยุทธ์ที่ช่วยบริหารความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ เนื่องจาก

1. ลดความเสี่ยงจากการจับจังหวะตลาด (Timing Risk): นักลงทุนไม่จำเป็นต้องคาดเดาว่าตลาดจะขึ้นหรือลงในช่วงเวลาใด ลงทุนแบบปราศจากอารมณ์มาเกี่ยวข้อง

2. ช่วยเฉลี่ยต้นทุนการลงทุน: ในช่วงที่ราคาสินทรัพย์ปรับตัวลง การลงทุนด้วยจำนวนเงินเท่าเดิมจะช่วยให้สามารถสะสมหน่วยลงทุนได้มากขึ้น ถัวเฉลี่ยกับราคาในช่วงที่เราซื้อตอนหุ้นปรับตัวขึ้น

3. เปิดโอกาสรับผลตอบแทนจากสินทรัพย์หลายตลาด: การกระจายการลงทุนช่วยลดความเสี่ยงจากการกระจุกตัวของหุ้นในพอร์ต เพราะแม้หุ้นบางตัวปรับตัวลง หุ้นตัวอื่นก็ยังสามารถช่วยพยุงผลตอบแทนของพอร์ตได้

ดังนั้น การมีระบบลงทุนที่ช่วยทั้งกระจายการลงทุน และทยอยลงทุนอย่างสม่ำเสมอ จึงเป็นหนึ่งในเครื่องมือสำคัญสำหรับนักลงทุนที่ไม่ค่อยมีเวลา และอยู่ในยุคที่ตลาดมีความไม่แน่นอนสูง

ทยอยลงทุนแบบ DCA พร้อมกระจายพอร์ตรอบโลกด้วย ออมหุ้นอัตโนมัติ DCAMIX

หนึ่งในตัวช่วยให้นักลงทุนสามารถกระจายลงทุนผ่านวิธี DCA ได้อย่างเป็นระบบ ได้แก่ DCAMIX ซึ่งเป็นกลยุทธ์ลงทุนที่ใช้แนวคิด Daily DCA โดยทยอยลงทุนใน DR และ ETF ตามที่ผู้ลงทุนเลือก ซึ่งมีให้เลือกสูงสุดถึง 13 ตัว เพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ลงทุนสามารถกระจายการลงทุนไปยังหลากหลายตลาดหุ้นได้ ลดความเสี่ยงจากการกระจุกตัวของพอร์ต และสร้างวินัยการลงทุนอย่างต่อเนื่อง

ผลลัพธ์ของการ Daily DCA และ Asset Allocation สะท้อนให้เห็นได้ชัดเจน ผ่านพอร์ตลงทุนจริงของกลยุทธ์ DCAMIX-A ที่ผู้ลงทุนเลือกกระจายลงทุน DR/ETF ทั้งหมด 10 ตัว ได้แก่ BMSCITH, BSET100, CN01, CNTECH01, E1VFVN3001, HK01, HKCE01, NDX01, STAR5001 และ FUEVFVND01 ด้วยสัดส่วนเท่าๆ กัน

โดยหากลงทุนต่อเนื่องอย่างมีวินัยมา 2 ปี พอร์ตสามารถสร้างผลตอบแทนได้ +16.72% ขณะที่ SET TRI -0.84% โดยที่ผู้ลงทุนไม่ต้องนั่งจับจังหวะตลาด หรือเคาะซื้อ-ขายเอง เพียงแค่ให้เงินและเวลาทำงาน

สำหรับผู้ที่สนใจลงทุนแบบไม่ต้องนั่งจับจังหวะตลาด ด้วยกลยุทธ์ DCAMIX-A สามารถดำเนินการได้ง่าย ๆ ผ่านแอป Wealth Connex โดยไปที่หัวข้อ รายการโปรด > เมนู Auto Investing > ออมหุ้นอัตโนมัติ > DCAMIX Auto Accumulate (DCAMIX-A)