ก.ล.ต. กางเกณฑ์คุมเข้ม ‘บริษัทหลักทรัพย์’ ย้ำห้ามรับฝากเงินสดโดยตรง จ่อยกระดับมาตรการ KYC สกัดอาชญากรรมออนไลน์และขบวนการฟอกเงิน

ท่ามกลางภัยคุกคามจากอาชญากรรมทางการเงินที่ซับซ้อนขึ้น สำนักงาน ก.ล.ต. ออกโรงย้ำเกณฑ์การให้บริการของบริษัทหลักทรัพย์ (บล.) ต้องโปร่งใส ไร้เงินสด พร้อมประสานพลังหน่วยงานความมั่นคง ยกระดับมาตรการทำความรู้จักลูกค้า (KYC) ทั้งอุตสาหกรรม หวังปิดช่องโหว่การใช้ตลาดทุนเป็นแหล่งฟอกเงิน

📌 Checklist ความโปร่งใส บล. ต้องไม่รับเงินสด-ดอกเบี้ยต้องสมเหตุสมผล

เอนก อยู่ยืน รองเลขาธิการและโฆษก สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เปิดเผยข้อมูลสำคัญเพื่อสร้างความเข้าใจที่ถูกต้องให้แก่นักลงทุน เกี่ยวกับมาตรฐานการทำธุรกรรมของบริษัทหลักทรัพย์ในปัจจุบัน

โดยเน้นย้ำถึงกฎเหล็กด้านความปลอดภัย ดังนี้:

• ⚈ No Cash Transaction: บล. จะไม่มีการรับฝากเงินสดจากลูกค้าโดยตรง การทำธุรกรรมต้องผ่านการโอนเงินบาทเข้าบัญชีบริษัทผ่านช่องทางธนาคารพาณิชย์เท่านั้น
• ⚈ Interest Rate Cap: บล. สามารถจ่ายดอกเบี้ยให้ลูกค้าได้ตามเกณฑ์ แต่ต้องไม่เกินอัตราที่ บล. ได้รับจริงจากการนำไปฝากหรือลงทุนต่อ เพื่อป้องกันการจูงใจที่ผิดปกติ

📌 ยกระดับการตรวจสอบ จ่อผนึกกำลัง ปปง. สกัดฟอกเงิน

เอนกระบุว่า ตั้งแต่ปลายปี 2568 ได้มีการตรวจสอบเชิงลึกในประเด็นการใช้ตลาดทุนเป็นช่องทางฟอกเงิน (Money Laundering) โดยได้ประสานงานอย่างใกล้ชิดกับ กองบัญชาการตำรวจสอบสวนกลาง และ สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) การบูรณาการข้อมูลร่วมกันที่ผ่านมา ช่วยให้หน่วยงานกำกับดูแลสามารถสกัดกั้นธุรกรรมที่น่าสงสัยและลดความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นกับระบบเศรษฐกิจได้อย่างมีนัยสำคัญ

และเพื่อให้เกิดการป้องกันในเชิงโครงสร้าง ก.ล.ต. เตรียมออกมาตรการใหม่เพื่อยกระดับมาตรการทำความรู้จักลูกค้า (Know Your Customer: KYC) ของอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ทั้งระบบ เพื่อป้องกันการเปิด ‘บัญชีม้า’ ในตลาดทุน และตัดวงจรการฟอกเงินจากอาชญากรรมออนไลน์