TIDLOR สินเชื่อโต 'หยวนต้า' อัพเกรด “ซื้อ” ดอกเบี้ยขาลงหนุน

ทันหุ้น – บล.หยวนต้า ส่องหุ้น บริษัท ติดล้อ โฮลดิ้งส์ จำกัด (มหาชน) หรือ TIDLOR แนวโน้มกำไรสุทธิ Q3/68 คาดยังโตทั้ง YoY และ QoQ หนุนจากรายได้ดอกเบี้ยและรายได้ค่าธรรมเนียมที่ปรับขึ้น หลังสินเชื่อปรับขึ้นต่อเนื่อง รวมถึง NIM ที่จะเริ่มเพิ่มขึ้นรับผลบวกจากต้นทุนทางการเงินที่ต่ำลง

ทั้งนี้ คงคาด TIDLOR จะมีกำไรสุทธิปี 2568 จำนวน 4,622 ลบ. โต 9.3% YoY และโตต่อ 8.9% YoY ในปี 2569

TIDLOR มีจุดเด่นที่คุณภาพสินทรัพย์แข็งแรง และมีนวัตกรรมที่น่าสนใจ ขณะที่ราคาหุ้นปัจจุบันแม้ปรับขึ้นในช่วงที่ผ่านมา แต่ยังมี Upside 19.7% หลังปรับไปใช้มูลค่าพื้นฐานใหม่ปี 2569 ที่่ 22.50 บาท โดยอิง Prospective PBV ที่ 1.7x ซึ่งใช้สมมุติฐาน Sustainable ROE ที่ 14% ฝ่ายวิจัยจึงปรับเพิ่มคำแนะนำจาก “TRADING” เป็น “ซื้อ”