สูตรลัดคัดกองทุน 2R-2S-2F

อยากซื้อกองทุนดี ๆ สักกอง เลือกยังไงให้ใช่และเหมาะสมกับเรามากที่สุด

วันนี้เลยอยากมาแชร์วิธีคัดกรองเบื้องต้น ด้วยการใช้สูตร 2R-2S-2F

โดยเปรียบเทียบจากผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน นโยบายและกลยุทธ์การลงทุน ค่าธรรมเนียมและความสามารถของผู้จัดการกองทุน แล้วนำปัจจัยต่าง ๆ มาพิจารณาเข้าด้วยกัน ดังนี้

Return

• ผลตอบแทนดีกว่า Benchmark และกองทุนประเภทเดียวกัน
• ผลตอบแทนย้อนหลังดีสม่ำเสมอ
  

Risk

• ความผันผวน (SD) ต่ำ
• ผลตอบแทนต่อความเสี่ยง ( Sharpe Ratio) สูง

Strategy

• กลยุทธ์บริหารแบบ Active หรือ Passive
• นโยบายไม่จ่ายปันผล จ่ายปันผล หรือ Auto Redemption
  

Selection

• นโยบายกองทุนเหมาะกับเป้าหมายของเรา
• ลงทุนในสินทรัพย์อะไร ในสัดส่วนเท่าไร

Fee

• ค่าธรรมเนียมมีความเหมาะสม
• ค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนอื่นในประเภทเดียวกัน

Fund Manager

• ผู้จัดการกองทุนมีความรู้ ความสามารถ และประสบการณ์
• ไม่มีประวัติเสียหายด้านการบริหารเงินลงทุน

ขอย้ำว่าการเลือกกองทุนไม่ได้มีหลักการตายตัว สามารถนำไปปรับใช้ได้ตามความเหมาะสมของแต่ละคน แต่หัวใจสำคัญคือการพิจารณาปัจจัยต่าง ๆ อย่างรอบคอบ ครบทุกมิติ และทำอย่างสม่ำเสมอ

แหล่งข้อมูล 21-Day Challenge กองทุนรวม, ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

ติดตามบทความอื่น ๆ อีกมากมายได้ที่ www.finspace.co
ติดตามเรื่องราวการเงินที่จะมาตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์ที่เป็นคุณก่อนใครได้ที่
Facebook : FinSpace
Instagram : http://bit.ly/2ktv2o7
X : http://bit.ly/2keFfVD
Blockdit : https://bit.ly/37EWqmb
กลุ่มความรู้นักลงทุน:http://bit.ly/3clAwZ2
กลุ่มพัฒนาตัวเอง:http://bit.ly/3ejPXn