เปิดผลตอบแทนกองทุน RMF สัปดาห์สุดท้ายแห่งปีแล้ว รีบลงทุนและแจ้งลดหย่อนภาษี ก่อนหมดเวลา!!

Highlight
โค้งสุดท้ายจริงๆ สำหรับการลงทุนในกองทุนเพื่อลดหย่อนภาษี หลายคนรอจนถึงสัปดาห์สุดท้ายของปี โดยเฉพาะประเภทกองทุน RMF โดย Finansia Wealth ได้รวบรวมผลตอบแทนการลงทุนย้อนหลัง 3 ปี สำหรับกองทุนที่ทำผลตอบแทนได้ดี 10 ลำดับแรกของอุตสาหกรรม โดยบลจ.บัวหลวงคว้า อันดับที่ 1-2 ในการลงทุนในหุ้นเติบโตของอินเดีย และหุ้นเทคโนโลยีของสหรัฐ ส่วนบลจ.เกียรตินาคินภัทร คว้าอันดับ 3 จากกองทุนที่ลงทุนในบริษัทที่มีส่วนกับการเปลี่ยนแปลงด้านการค้าและเศรษฐกิจทั่วโลก

เปิดโพย 10 อันดับ กองทุน RMF ผลตอบแทนดีย้อนหลัง 3 ปี

สำหรับคนที่มองหาตัวช่วยในการประหยัดภาษี และยังไม่ได้ลงทุนในกองทุนระยะยาว ทั้ง RMF และกองทุนระยะยาวประเภทอื่น เช่น SSF คงต้องเร่งมือด่วน เพราะเข้าสู่ช่วงสัปดาห์สุดท้ายของปีที่จะคว้าโอกาสทำกำไรโค้งสุดท้าย

20221226-b-01.jpg

หากยังไม่มีตัวเลือกในใจ Finansia Wealth ฝ่ายบริหารจัดการทรัพย์สินภายใต้การดำเนินการของบล.ฟินันเซีย เปิดเผยผลตอบแทนกองทุนประหยัดภาษี RMF 10 กองทุน ย้อนหลัง 3 ปี ในช่วง 24 พ.ย.2562-23 พ.ย.2565 เพื่อเป็นไอเดียการลงทุน ได้แก่

1.B-INDIAMRMF ผลตอบแทน 13.47% ออกโดย บลจ.บัวหลวง ลงทุนในกองทุนหลัก Kotak Fund - India Midcap Fund ซึ่งมุ่งเน้นการลงทุนเชิงรุกในหุ้นขนาดกลางที่จัดตั้ง หรือดำเนินธุรกิจในประเทศอินเดีย
2.B-INNOTECHRMF ผลตอบแทน 15.33% ออกโดย บลจ.บัวหลวง ลงทุนในกองทุนหลัก Fidelity Funds -Global Technology Fund ที่มีนโยบายลงทุนเชิงรุกในหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีทั่วโลก เน้นหนักในสหรัฐ
3.KKP GNP RMF-UH ผลตอบแทน 11.79% ออกโดย บลจ.เกียรตินาคินภัทร ลงทุนในกองทุนหลัก Capital Group New Perspective Fund ที่ลงทุนเชิงรุกในหุ้นบริษัทที่มีส่วนกับการเปลี่ยนแปลงด้านการค้าและเศรษฐกิจทั่วโลก
4.TGOLDRMF-UH ผลตอบแทน10.84% ออกโดย บลจ.อีสปริง ประเทศไทย ลงทุนโดยตรงในทองคำแท่งที่มีมาตรฐาน และไม่มีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
5.BGOLDRMF ผลตอบแทน 10.84% ออกโดยบลจ.บัวหลวง ลงทุนในกองทุนหลัก SPDR Gold Trust โดยมีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ตามดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน
6.TMSRMF-A ผลตอบแทน 10.12% ออกโดยบลจ.ทิสโก้ ลงทุนใน Mid/Smsll Cap ไม่เกิน 80,000 ล้านบาท
SCBRMS&P500 ผลตอบแทน 9.47% ออกโดย บลจ.ไทยพาณิชย์ ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน iShare Core S&P 500 ETF โดยมีเป้าหมายเพื่อให้ได้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับผลตอบแทนดัชนี S&P 500
8.ASP-ERF ผลตอบแทน 9.07% ออกโดย บลจ.แอสเซท พลัสลงทุนเชิงรุกในหุ้นไทยที่มีปัจจัยพื้นฐานดีและมีอัตราการเติบโตสูง โดยเน้นกลยุทธ์จับจังหวะการลงทุนตามภาวะตลาด
9.KFHCARERMF ผลตอบแทน 9.06% ออกโดย บลจ.กรุงศรี ลงทุนในกองทุนกลัก JPMorgan Funds -Global Healthcare Fund ที่มีนโยบายลงทุนเชิงธุรกิจในหุ้นของบริษัทในกลุ่มอุตสาหกรรมด้านสุขภาพทั่วโลก
10.TGHRMF-A ผลตอบแทน 9.06% ออกโดย บลจ.ทิสโก้ ลงทุนเชิงรุกในกองทุนรวม หรือ ETF ที่มีนโยบายการลงทุนในหุ้นของบริษัททั่วโลกที่ดำเนินธุรกิจเกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรม Healthcare

อย่างไรก็ตามข้อมูลในอดีตไม่ได้เป็นตัวการันตีผลตอบแทนในอนาคต นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลการลงทุนอย่างละเอียดรอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุน

การลงทุนในกองทุน RMF เพื่อขอรับสิทธิ์ลดหย่อนภาษี เหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาว เพื่อวางแผนเกษียณ โดยมีเงื่อนไขซื้อต่อเนื่องได้ทุกปี ถือหน่วยลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปี และขายได้ตอนอายุ 55 ปี โดยสามารถซื้อหน่วยลงทุนเพื่อใช้ลดหย่อนภาษีสูงสุดไม่เกิน 30% ของรายได้พึงประเมินที่ต้องเสียภาษี แต่ไม่เกิน 500,000 บาท และเมื่อรวมกับการออมเพื่อเกษียณอื่นๆ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท

ทั้งนี้ตั้งแต่ปี 2565 เป็นต้นไป ผู้ซื้อต้องแจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีกับทุกๆ บลจ. ที่ซื้อหน่วยลงทุน

LH Bank รวบรวมลิ้งค์ บลจ.ทุกรายเพื่อความสะดวกลูกค้าที่ลงทุนในกองทุน SSF / RMF สามารถแจ้งความประสงค์ขอลดหย่อนภาษี สำหรับลูกค้าของธนาคาร สามารถติดต่อสาขาจองธนาคาร หรือแอปพลิเคชันM Choice และ Profita เพื่อแจ้งความประสงค์ที่จะใช้สิทธิยกเว้นภาษีเงินได้ ตามประกาศของกรมสรรพากร ฉบับที่ 414 และ 415 ได้ตั้งแต่วันนี้เป็นต้นไป ผ่าน บลจ. ที่ได้ลงทุนตามรายละเอียดดังนี้