แจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษี SSF/RMF ให้ถูกต้อง ทำอย่างไร

ติดตามบทความการเงิน การลงทุนดีๆ เพิ่มเติมได้ที่ Facebook | Blockdit

วันนี้ #เด็กการเงิน ขอมาอัปเดทเรื่องการลงทะเบียนแจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีให้ทุกคนได้เข้าใจกัน หลายๆ คนจะคุ้นชินกับการยื่นหนังสือรับรองการซื้อหน่วยลงทุน SSF/RMF เมื่อสรรพากรเรียกให้แสดงหลักฐาน แต่กฏใหม่ที่เริ่มปีนี้ได้เปลี่ยนไป!

นักลงทุนทุกคนต้องดำเนินการด้วยวิธีนี้วิธีเดียวเท่านั้น โดย "สรรพากรจะยอมรับหลักฐานการซื้อหน่วยลงทุนจาก บลจ. โดยตรง แทนการยื่นหนังสือรับรองการซื้อหน่วยลงทุนจากผู้ถือหน่วยลงทุน"

ดังนั้น บลจ. จึงต้องขอความยินยอมจากผู้ถือหน่วยลงทุน ก่อนส่งข้อมูลไปยังสรรพากร ซึ่งเกี่ยวข้องกับข้อมูลส่วนบุคคล หรือ PDPA ด้วย (ข้อมูลส่วนตัวของเรามีค่านะ!)

ข้อสำคัญคือต้องลงทะเบียนทุก บลจ. ที่เราลงทุน หากลงทุนผ่านหลายแอป ก็อย่าลืมดูว่าแต่ละแอป เราลงทุนของที่ไหนบ้าง

แต่หากมีเลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุนหลายเลข ทั้งที่เปิดบัญชีกับ บลจ. โดยตรง และตัวแทนขายอื่นๆ สามารถแจ้งความประสงค์ครั้งเดียว แต่จะมีผลกับทุกเลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุนมี ภายใต้เลขที่บัตรประชาชนเดียวกัน

ในเว็บไซต์ที่ใช้ลงทะเบียน แทบทุกแห่งจะถาม "เลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน (Unitholder)" เลขนี้สำคัญมาก ต้องระบุให้ถูกต้อง

หลากหลายคำถามจากนักลงทุน

1. หากซื้อ SSF/RMF ผ่านแอปของ บลจ. โดยตรง ต้องแจ้งอย่างไร?

สามารถลงทะเบียนแจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีผ่านเว็บไซต์ของ บลจ. นั้นๆ ได้เลย หากมีแอปหลาย บลจ. ก็ต้องลงทะเบียนให้ครบทุก บลจ.

2. หากซื้อ SSF/RMF ผ่านแอปที่ลงทุนได้หลาย บลจ. ต้องทำอย่างไร?

ต้องลงทะเบียนแจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีผ่านเว็บไซต์ของแต่ละ บลจ. ให้ครบทุกที่

3. แจ้งใช้สิทธิ์ได้ถึงเมื่อไร ซื้อไปแล้ว แจ้งย้อนหลังได้หรือไม่?

สำหรับการลงทุนตั้งแต่วันที่ 1 ม.ค. 2565 สามารถแจ้งได้ตั้งแต่ตอนนี้เป็นต้นไป ถึงสิ้นปี

4. ดูเลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน (Unitholder) จากที่ไหน?

แต่ละแอปจะไม่เหมือนกัน เน้นให้ดูที่คำว่า "เลขที่ผู้ถือหน่วยลงทุน (Unitholder)"

ไม่ใช่ Account ID ไม่ใช่ Port ID นะ

………………………………………………………