จิตตะ เวลธ์ เปิดตัว Jitta Ranking Alpha ลงทุน 4 ตลาดหุ้น สหรัฐฯ จีน ฮ่องกง ญี่ปุ่น ด้วย AI
บลจ.จิตตะ เวลธ์ พัฒนาอัลกอริทึม ต่อยอดสู่ Alpha AI คัดหุ้นดีราคาถูกจัดพอร์ตอัตโนมัติผ่านกองทุนส่วนบุคคล ‘Jitta Ranking Alpha’ ปรับพอร์ตทุก 3 เดือน สับเปลี่ยนประเทศให้ทุกปี พิสูจน์ด้วยผลตอบแทนย้อนหลังเฉลี่ย 20.71% ต่อปี
นายตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บลจ. จิตตะ เวลธ์ ผู้ให้บริการกองทุนส่วนบุคคล เปิดเผยว่า ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาการออกไปลงทุนต่างประเทศกลายเป็นที่ต้องการและมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง
แต่ปัญหาหลักของนักลงทุนส่วนใหญ่คือการเลือกลงทุนในประเทศที่กำลังเติบโต มีอนาคตที่ดีในระยะยาว แต่ช่วงเวลาที่ลงทุนอาจเป็นช่วงที่ตลาดแพงมากหรือเริ่มเป็นขาลงตามวัฏจักร จึงประสบปัญหาพอร์ตติดลบค่อนข้างนาน และไม่รู้ว่าควรจะย้ายไปลงประเทศอื่นตอนไหนดี
“สถิติตลาดหุ้นย้อนหลังในหลายๆ ประเทศ พบว่า ตลาดหุ้นปรับตัวขึ้นลงเป็นวัฏจักร โดยเฉลี่ยแล้วใน 10 ปี ตลาดหุ้นจะติดลบประมาณ 3 ปี และกำไรประมาณ 7 ปี”
ดังนั้นทำให้คาดการณ์ได้ว่าหากตลาดหุ้นโดยรวมทำผลตอบแทนได้ดีหลายปีติดต่อกัน ก็มีโอกาสที่ปีต่อไป ตลาดหุ้นจะปรับฐานทำผลตอบแทนลดลง ในขณะเดียวกันหากตลาดหุ้นทำผลตอบแทนไม่ค่อยดีในปีที่ผ่านๆมา หรือประสบวิกฤต ตลาดหุ้นปรับตัวลงก็มีโอกาสที่ปีต่อไปจะฟื้นตัว กลายเป็นตลาดหุ้นขาขึ้นได้
ดังนั้นหากนักลงทุนสามารถวิเคราะห์หาเวลาที่เหมาะสมในการลงทุนของตลาดหุ้นแต่ละประเทศ และสามารถสลับการลงทุนจากตลาดหุ้นที่ราคาแพงเกินไปแล้วนำเงินไปลงทุนในตลาดที่มีโอกาสมากกว่า ถือเป็นอีกหนึ่งปัจจัยสำคัญที่จะช่วยลดระยะเวลาการฝ่ามรสุมตลาดหุ้นขาลง (Drawdown Period) ของพอร์ตได้ และเพิ่มผลตอบแทนให้ดีขึ้นได้ในระยะยาว
อย่างไรก็ตามหุ้นพื้นฐานดีอย่างเดียวไม่เพียงพอต่อการตัดสินใจลงทุน นักลงทุนต้องวิเคราะห์ดูอีกชั้นว่าหุ้นพื้นฐานดีที่มีอยู่ในประเทศนั้นๆ ปัจจุบันเป็นหุ้นที่ ‘ถูก’ หรือ ‘แพง’ เพราะสัดส่วน ‘หุ้นดีราคาถูก’ ในตลาดหุ้นจะบอกถึงโอกาสทำกำไรของตลาดหุ้นนั้นๆ ได้ดี
“ตลาดหุ้นไหนมีหุ้นพื้นฐานดีจำนวนมากกว่าแสดงว่าเป็นตลาดที่มีรากฐานการเติบโตแข็งแกร่งและยั่งยืนกว่า แต่หาก ‘หุ้นดีราคาแพง’ มีจำนวนเยอะกว่า ‘หุ้นดีราคาถูก’ ก็เป็นไปได้ว่าตลาดหุ้นในตอนนั้นร้อนแรงเกินไป ราคาหุ้นค่อนข้างเฟ้อเป็นฟองสบู่รอวันแตก
และถ้าลงทุนในเวลานั้นแล้วฟองสบู่แตกจริงก็จะทำให้ขาดทุนหนักๆ ได้ แม้ว่าจะซื้อหุ้นที่ดีไว้ก็ตาม ดังนั้น การเลือกลงทุนในประเทศที่มีหุ้นพื้นฐานดีและราคาถูก จำนวนมากกว่า ย่อมเป็นโอกาสการลงทุนที่ดีกว่า”
บลจ. จิตตะ เวลธ์ ในฐานะฟินเทคที่วิเคราะห์ข้อมูลตลาดหุ้น 29 ประเทศทั่วโลก ในระยะเวลากว่า 12 ปี ที่ผ่านมา ทำให้บริษัทสามารถพัฒนาอัลกอริทึม เพื่อการลงทุนตามแนวทางการลงทุนแบบเน้นคุณค่า (Value Investing) คัดเลือกหุ้นดีราคาถูกผ่านแผนการลงทุน Jitta Ranking ที่ช่วยให้นักลงทุนสร้างผลตอบแทนที่ดี ชนะตลาดในระยะยาว
อีกทั้งยังบริหารและมีข้อมูลการลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลที่เกิดขึ้นจริงร่วม 80,000 พอร์ต ทำให้การวิเคราะห์แม่นยำเข้าใจวัฏจักรการลงทุนได้ลึกซึ้งมากขึ้น จึงได้พัฒนาต่อยอดแผนการลงทุน Jitta Ranking ด้วยAlpha AI อัลกอริทึมวิเคราะห์ประเทศที่น่าลงทุนที่สุดในแต่ละปี เกิดเป็น Jitta Ranking Alpha แผนการลงทุนใหม่ที่ช่วยให้นักลงทุน สามารถลงทุนในตลาดหุ้นที่ดี ในเวลาที่เหมาะสม และหุ้นดีราคาถูกได้พร้อมๆกัน ช่วยเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนระยะยาวให้นักลงทุนได้ดีกว่า
นายตราวุทธิ์กล่าวว่า หลักการคัดเลือกตลาดหุ้นที่ดีในเวลาที่เหมาะสม’ ของJitta Ranking Alphaคือ การวิเคราะห์หาประเทศที่มีหุ้นดีราคาถูกมากที่สุด และตลาดมีแนวโน้มจะปรับตัวขึ้น โดย Alpha AI ของ Jitta จะคัดเลือกประเทศที่น่าลงทุนที่สุดในปีนั้นๆ
โดยวิเคราะห์สัดส่วนจำนวนหุ้นดีราคาถูกจากตลาดหุ้น 4 ตลาดที่น่าสนใจที่สุด ได้แก่ ตลาดหุ้นสหรัฐฯ จีน ฮ่องกง และญี่ปุ่น จากนั้นจะวิเคราะห์ข้อมูลเปรียบเทียบวัฏจักรการปรับตัวขึ้นลงของแต่ละตลาดย้อนหลัง เพื่อหาคำตอบว่า ตลาดหุ้นไหนมีแนวโน้มและโอกาสลงทุนที่ดีกว่ากันในแต่ละปี ก่อนจะสรุปว่าประเทศใดเป็นตลาดหุ้นดี ราคาถูกน่าลงทุนที่สุด โดยจะทบทวนตลาดหุ้นที่ลงทุนในช่วงเดือนพฤศจิกายน - มกราคม ของทุกปี เพื่อดูว่าในปีถัดไปควรลงทุนในตลาดหุ้นเดิมต่อหรือปรับพอร์ตไปลงทุนในประเทศอื่นที่มีโอกาสเติบโตมากกว่า
กองทุนส่วนบุคคล Jitta Ranking Alphaมีแนวทางจัดพอร์ต กระจายความเสี่ยง และปรับพอร์ต เพื่อป้องกันผลกระทบจากความผันผวนของราคาหุ้นตัวใดตัวหนึ่งมากจนเกินไป จึงจะเน้นการกระจายความเสี่ยงลงทุน 20 หุ้น ตามการจัดอันดับของJitta Ranking ประเทศนั้นๆ ในสัดส่วนเท่าๆ กัน (Equal Weight) รีวิวและปรับพอร์ตทุกๆ 3 เดือน ตามช่วงเวลาประกาศผลประกอบการของธุรกิจ นอกจากนี้ยังมีการรีวิวและปรับเปลี่ยนตลาดหุ้นที่ลงทุนในทุกๆ ปี
Jitta Ranking Alphaเหมาะกับนักลงทุนที่ไม่มีเวลาในการบริหารจัดการด้วยตนเอง แต่ต้องการลงทุนในหุ้นรายตัว เพื่อผลตอบแทนสูงกว่าดัชนี (Benchmark) ในระยะยาว สนใจและรับความเสี่ยงสูงของการลงทุนในหุ้นต่างประเทศได้ ไม่มีประเทศใดประเทศหนึ่งที่ต้องการลงทุนเป็นพิเศษ เน้นคว้าโอกาสที่ดีที่สุด สามารถลงทุนระยะยาวอย่างน้อย 3-5 ปีขึ้นไป
ทั้งนี้ Jitta Ranking Alphaกำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำที่ 2 ล้านบาท เพื่อการกระจายความเสี่ยงและสร้างผลตอบแทนที่ดีสุดจากการทดสอบผลตอบแทนย้อนหลัง (Back Test) 10 ปี ตั้งแต่ 2557-2566 ของJitta Ranking Alphaเฉลี่ยอยู่ที่ 20.71% ต่อปี (ณ วันที่ 19 พฤศจิกายน 2567)