ซื้อกองทุนรวมครั้งแรก เลือกยังไงไม่ให้เจ็บตัว
…ในวันที่เพื่อนสาวอยากได้ความรู้ เพื่อส่งต่อไปยังกลุ่มนักคณิตศาสตร์โอลิมปิค เลือกซื้อกองทุนรวมครั้งแรกยังไงให้ปัง! ไม่เจ็บตัว
เพื่อนสาว : เทอออออออออออออออ ชั้นอยากรู้ว่าถ้าเราจะซื้อกองทุนรวมครั้งแรก เลือกยังไงให้ปัง แบบสุดปัง! ไม่เจ็บตัวอะเทอ มีเทคนิคอะไรรึเปล่า บอกบุญชั้นหน่อยนะ ^^
น้องโน่ : ไม่มีเทคนิคอะไรทั้งนั้น ตั้งใจฟังนะ เริ่ม!!
**ซื้อกองทุนรวมครั้งแรกต้องรู้ 2 อย่าง**
1. รู้จักกองทุนรวม
อย่างน้อยต้องรู้ว่ากองทุนรวมคืออะไร มีกลไกการทำงานอย่างไร
2. รู้จักตัวเอง
ข้อนี้สำคัญสุด เราต้องรู้จักตัวเองยอมรับความเสี่ยงได้มากน้อยแค่ไหน เพื่อดูว่าเหมาะกับการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทไหน
เพื่อนสาว : พอร์ตการลงทุนติดลบแค่ 5% ก็นอนไม่หลับ ขาขึ้นก่ายหน้าผาก แต่เห็นกระแสทองคำมาแรง คริปโตมาแรง ก็อยากลงทุนกับเขาบ้าง แบบนี้คือไม่รู้จักตัวเองใช่มั้ยเธอ
น้องโน่ : ใช่!!!!! คนแบบนี้มีร้อยหมดล้าน ลงเงินไปเท่าไหร่มีแต่เจ๊งกับเจ๊ง เอาเงินไปละลายทิ้งเปล่า ๆ
เพื่อนสาว : เนอะ ๆ
น้องโน่ : ข้อแรกรู้จักกองทุนรวม ข้อนี้ต้องใช้เวลา เพราะมีรายละเอียดให้เรียนรู้เยอะมาก แต่อย่างที่บอก อย่างน้อยต้องรู้ว่ากองทุนรวมคืออะไร มีกลไกการทำงานอย่างไร ซึ่งชั้นเคยบอกเธอไปแล้วนะ ไม่ลืมเนอะ
เพื่อนสาว : ไม่ลืมจ้า
น้องโน่ : วันนี้เพิ่มให้อีกนิดหน่อยละกัน ประเภทกับความเสี่ยงของกองทุนรวม เพราะ 2 ประเด็นนี้สำคัญที่มือใหม่ควรรู้เป็นลำดับแรก ๆ ก่อนจะซื้อกองทุนรวม คร่าว ๆ ก่อนนะ ไว้ลงรายละเอียดแต่ละประเด็นวันหลังอีกที
เพื่อนสาว : ได้เลยจ้า
ประเภทของกองทุนรวม
หากแบ่งตามนโยบายการลงทุน ก็จะแบ่งได้เป็น 10 แบบมาตรฐานของสำนักงาน ก.ล.ต.
1. กองทุนรวมตลาดเงิน
2. กองทุนรวมตราสารหนี้
3. กองทุนรวมตราสารหนี้ระยะยาว
4. กองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้น
5. กองทุนรวมผสม
6. กองทุนรวมผสมยืดหยุ่น
7. กองทุนรวมหน่วยลงทุน
8. กองทุนรวมตราสารทุน
9. กองทุนรวมใบสำคัญแสดงสิทธิ
10. กองทุนรวมกลุ่มธุรกิจ
น้องโน่ : เธอสังเกตเห็นอะไรจากกองทุนรวมทั้ง 10 แบบนี้บ้างมั้ย?
เพื่อนสาว : ความเสี่ยงปะ แบบว่าแบ่งตามสินทรัพย์ที่ลงทุน ซึ่งสินทรัพย์แต่ละประเภทก็มีความเสี่ยงแตกต่างกัน
น้องโน่ : นับวันยิ่งเก่งนะหล่อน เริ่ดมาก!!
เพื่อนสาว : แน่นอน พร้อมยิ้มอ่อน (กวนบาทาสุด 55+)
น้องโน่ : เห็นมั้ยว่ามาคู่กับความเสี่ยง ความเสี่ยงจึงเป็นสิ่งแรก ๆ ที่มือใหม่ต้องรู้
ระดับความเสี่ยงของกองทุนรวม
เพื่อนสาว : มือใหม่ก็ควรเริ่มจากความเสี่ยงระดับ 1 ก่อนใช่ป่าว
น้องโน่ : ไม่ใช่เสมอไป อาจจะเริ่มจากระดับ 2 หรือ 3 หรือ 4 ก็ได้ ขึ้นอยู่กับแต่ละคน เพราะจะดูว่าเราเหมาะสมกับการลงทุนในระดับความเสี่ยงไหน วัดได้จากการทำแบบประเมินความเสี่ยง ซึ่งทุกคนต้องทำอยู่แล้วตอนเปิดบัญชี
เพื่อนสาว : อ้อ เข้าใจละ
น้องโน่ : ดังนั้น จะซื้อกองทุนแรกให้ปัง ต้องรู้จักกองทุนรวมว่าอย่างน้อยคืออะไร มีกลไกการทำงานอย่างไร ประเมินความเสี่ยง เพื่อดูว่าเราเหมาะการลงทุนในกองทุนรวมประเภทไหน
เพื่อนสาว : ง่าย ๆ แค่นี้เนอะ
สรุป!!ซื้อกองทุนรวมครั้งแรก เลือกยังไงให้ปัง ไม่ให้เจ็บตัว
1. รู้จักกองทุนรวม
อย่างน้อยต้องรู้ว่ากองทุนรวมคืออะไร มีกลไกการทำงานอย่างไร
2. รู้จักตัวเอง
ประเมินความเสี่ยง เพื่อดูว่าเหมาะกับการลงทุนในกองทุนรวม หรือสินทรัพย์ประเภทไหน