ลงทุนฝ่าวิกฤต! โอกาสรับผลตอบแทน ด้วยกองทุน UGEAR ‘สุขกาย สบายใจ’ พร้อมความคุ้มครองสุขภาพ

ในปี 2025 นี้ ตลาดการเงินทั่วโลกเปลี่ยนแปลงรวดเร็วรุนแรง แทบจะไม่มีเวลาให้นักลงทุนได้พักหายใจ ซึ่งเกิดจากแรงสั่นสะเทือนจากหลากหลายเหตุการณ์สำคัญ เช่น

• สงครามการค้ารอบใหม่ (Trade War 2.0) ที่กลับมาอีกครั้งจากนโยบายกำแพงภาษีของ โดนัลด์ ทรัมป์
• ความเสี่ยงเศรษฐกิจถดถอยในยุโรปและสหรัฐอเมริกา
• ความไม่แน่นอนของทิศทางอัตราดอกเบี้ย และอัตราเงินเฟ้อที่ยังกดดันการเติบโตทั่วโลก
• ดัชนีตลาดหุ้นทั่วโลกที่แกว่งตัวแรง และผันผวนกันเป็นรายวัน

หลายคนเริ่มลังเลว่า ปีนี้ควรชะลอการลงทุนไว้ก่อนดีไหม? หรือยังมีทางเลือกไหนบ้างที่พอไปต่อได้ในภาวะของความไม่แน่นอนแบบนี้

คำตอบคือ “มี” ทางเลือกการลงทุนที่ไม่ต้องกังวลไปตามภาวะตลาดในแต่ละขณะ นั่นคือกองทุน UGEAR จาก บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย) ที่มุ่งเน้นสร้างผลตอบแทนเป็นบวกในทุกสภาวะตลาด (Absolute Return) ช่วยให้พอร์ตนิ่งขึ้น มั่นคงขึ้น แม้จะไม่หวือหวา แต่เหมาะกับการฝ่าวิกฤตในช่วงเวลานี้ นอกจากนี้ ยังได้รับสิทธิความคุ้มครองประกันชีวิตและสุขภาพ* ในกรณีลงทุนตั้งแต่ 1 ล้านบาทขึ้นไป

*เงื่อนไขเป็นไปตามที่ระบุในหนังสือชี้ชวน

จุดเด่นกองทุน UGEAR โลกจะวิกฤติแค่ไหนก็ไม่หวั่น

กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อิควิตี้ แอบโซลูท รีเทิร์น (UGEAR) มีความเสี่ยงระดับ 6 (เสี่ยงสูง) เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศชื่อ Jupiter Merian Global Equity Absolute Return Fund (Class I USD Accumulation) (กองทุนหลัก) เพียงกองทุนเดียว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

เป็นกองทุนที่ออกแบบมาเพื่อลงทุนในหุ้นทั่วโลก มีเป้าหมายสร้างผลตอบแทนเป็นบวก ไม่ว่าตลาดจะขึ้นหรือลง โดยมีจุดเด่นสำคัญดังนี้ที่ทำให้ UGEAR ไม่กลัวความผันผวน

1. กองทุนหลักใช้กลยุทธ์ Market Neutral Strategy เพื่อสร้างโอกาสรับผลตอบแทนเป็นบวก โดยไม่ขึ้นกับภาวะตลาดในแต่ละขณะ และทำให้ความผันผวนของกองทุนหลัก ไม่ได้เคลื่อนไหวตามความผันผวนของตลาด

2. ผลตอบแทนมีค่าความสัมพันธ์กับหุ้นและตราสารหนี้ต่ำ ซึ่งกองทุนหลักมี Correlation ใกล้ 0 เมื่อเทียบกับหุ้น ตราสารหนี้ และอสังหาฯ จึงมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่เป็นบวกได้แม้เป็นช่วงตลาดขาลง

3. กองทุนหลักมุ่งสร้างการเติบโตของเงินลงทุน (Capital Appreciation) ภายใต้การควบคุมความเสี่ยงที่รัดกุม ข้อมูลในอดีตนับแต่จัดตั้งกองทุนหลัก กลยุทธ์นี้มีค่า Beta ใกล้ 0 ดังนั้น การปรับตัวลดลงอย่างรุนแรงของตลาดหุ้น จะส่งผลกระทบเพียงเล็กน้อยต่อผลตอบแทนของกองทุน

4. กองทุนหลักได้รับรางวัล และมีประวัติผลการดำเนินงานที่โดดเด่น บริหารจัดการโดย Jupiter Asset Management Series plc. สำหรับรางวัลที่เคยได้รับ เช่น

• Investment Week Fund Manager of the Year Award 2024 โดย Incisive Business Media Limited
• Best UCITS fund over $1bn at the Hedge Week European Awards 2024 โดย Hedgeweek

ในขณะเดียวกัน กองทุน UGEAR ยังเป็นกองทุนที่ได้รับการจัดอันดับ Morningstar 4 ดาว ข้อมูล ณ วันที่ 31 มีนาคม 2568 (Source: หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ Factsheet as of 31 มีนาคม 2568)

จุดเด่นไม่เหมือนใครกับความคุ้มครองประกันชีวิตและสุขภาพ

นอกจากกลยุทธ์การลงทุนที่ตอบโจทย์ในช่วงที่ตลาดผันผวนแล้ว ความพิเศษที่ไม่เหมือนใครของกองทุน UGEAR ก็ยังมอบสิทธิประโยชน์ด้านประกันชีวิตและสุขภาพ จาก Prudential หากมีการลงทุน UGEAR ตั้งแต่ 1 ล้านบาทขึ้นไป โดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่ม

ตัวอย่างความคุ้มครองที่ได้รับ* เช่น ผู้ป่วยนอก (OPD) 1,000 บาทต่อครั้ง สูงสุด 30 ครั้งต่อปีกรมธรรม์, ผู้ป่วยใน (IPD) ค่าห้อง ค่าอาหาร 2,000 บาทต่อวัน ค่ารักษาพยาบาลอื่น ๆ ในโรงพยาบาล 12,000 บาท เป็นต้น ซึ่งมีทั้งหมด 4 แผนให้เลือกตามระดับเงินลงทุน

*เงื่อนไขและสิทธิขึ้นอยู่กับการอนุมัติของบริษัทประกัน และระบุในหนังสือชี้ชวน

สุดท้ายนี้ จะเห็นว่า UGEAR เป็นกองทุนที่เหมาะกับสภาวะตลาดการลงทุนในปัจจุบันนี้ ซึ่งเป็นปีแห่งการเอาตัวรอดจากความผันผวน พร้อมทั้งตอบโจทย์…

• คนที่อยากลงทุนหุ้น แต่ไม่อยากเจอพอร์ตเหวี่ยงแรง
• นักลงทุนที่มองหากองทุนระยะกลาง–ยาว แบบ Core Port
• คนที่อยากได้ทั้ง “ผลตอบแทน” และ “ความคุ้มครองสุขภาพ” ไปพร้อมกัน

ผู้ที่สนใจกองทุน UGEAR สามารถอ่านรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00560/UGEAR

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม หรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด

โทร. 02-786-2222

บทความนี้เป็น Advertorial

คำเตือน: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีต/ ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทําให้ได้รับเงินคืนตํ่ากว่าเงินลงทุนเริ่มแรก กองทุนมีเป้าหมายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน การลงทุนในกองทุนนี้มีความเสี่ยงสูงหรือมีความซับซ้อน ซึ่งมีความแตกต่างจากการลงทุนในกองทุนรวมทั่วไป โดยมีการลงทุนในผลิตภัณฑ์ตลาดทุน ซึ่งมีปัจจัยอ้างอิงที่มีความแตกต่างจากการลงทุนในปัจจัยอ้างอิงโดยตรง จึงทำให้ราคาของผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนดังกล่าวมีความผันผวนแตกต่างจากราคาของปัจจัยอ้างอิงได้ ดังนั้นแม้ว่าผู้ลงทุนจะเคยมีประสบการณ์ในการลงทุนหรือทำธุรกรรมในผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนมาก่อน ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจถึงลักษณะความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง เงื่อนไขการจ่ายผลตอบแทนและเงื่อนไขเฉพาะตัวของกองทุนรวมนี้และขอคำแนะนำเพิ่มเติมจาก บลจ. หรือผู้สนับสนุนการขายหรือการรับซื้อคืนที่ บลจ.แต่งตั้ง ก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง ผู้ลงทุนควรศึกษารายละเอียดสิทธิความคุ้มครองประกันชีวิตและประกันสุขภาพตามที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวนของกองทุนและเงื่อนไขที่ระบุไว้ในกรมธรรม์ประกันชีวิตและประกันสุขภาพ ทั้งนี้ผู้ลงทุนที่ซื้อหน่วยลงทุนต่ำกว่า 1 ล้านบาทจะไม่ได้รับสิทธิความคุ้มครองประกันชีวิตและประกันสุขภาพ

ติดตามบทความอื่น ๆ อีกมากมายได้ที่ www.finspace.co
ติดตามเรื่องราวการเงินที่จะมาตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์ที่เป็นคุณก่อนใครได้ที่
Facebook : FinSpace
Instagram : http://bit.ly/2ktv2o7
X : http://bit.ly/2keFfVD
Blockdit : https://bit.ly/37EWqmb
กลุ่มความรู้นักลงทุน:http://bit.ly/3clAwZ2
กลุ่มพัฒนาตัวเอง:http://bit.ly/3ejPXn