เจมี่ ไดมอน ซีอีโอของ JPMorgan แย้มเรื่องตำแหน่ง CEO ของธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในวอลล์สตรีท กำลังเดินหน้าไปได้ด้วยดี

เจมี่ ไดมอน ซีอีโอของ JPMorgan แย้มเรื่องตำแหน่ง CEO ของธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในวอลล์สตรีท กำลังเดินหน้าไปได้ด้วยดี

ไดมอน วัย 68 ปี ซึ่งดำรงตำแหน่งซีอีโอตั้งแต่ปี 2006 ได้โยกย้ายผู้บริหารระดับสูงบางคนไปสู่บทบาทใหม่เมื่อต้นปีนี้ เพื่อเตรียมความพร้อมให้กับผู้สืบทอดตำแหน่งที่มีศักยภาพในการเข้ามารับตำแหน่งต่อ

ธนาคารได้ปรับเพิ่มการคาดการณ์รายได้ดอกเบี้ยสุทธิในปีนี้เป็น91 พันล้านดอลลาร์สหรัฐฯ หลังจากที่คาดการณ์ว่าจะได้รับ 90 พันล้านดอลลาร์สหรัฐฯ เมื่อเดือนที่แล้ว เนื่องจากคาดว่าจะมีการปรับลดอัตราดอกเบี้ยโดยธนาคารกลางสหรัฐฯ น้อยกว่าที่คาดการณ์ไว้

เจมี่ ไดมอน ซีอีโอของ JPMorgan Chase ที่มักพูดเล่นว่าการเกษียณของเขาอยู่ห่างออกไปห้าปี ไม่ว่าถูกถามเมื่อไหร่ก็ตาม แต่ในวันจันทร์ที่ผ่านมา เขาบอกผู้ถือหุ้นว่าตารางเวลานั้น "ไม่ใช่ห้าปีอีกต่อไป" ในการตอบคำถามเกี่ยวกับระยะเวลาที่เขาวางแผนจะดำรงตำแหน่งซีอีโอต่อไป ธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐฯ กำลัง "เดินหน้าไปได้ด้วยดี" กับแผนการสืบทอดตำแหน่ง เขากล่าวในระหว่างวันนักลงทุนของบริษัท

คำถามที่ว่าใครจะมาเป็นผู้บริหารธนาคารหลังจากไดมอน ซึ่งดำรงตำแหน่งสูงสุดตั้งแต่ปี 2006 เป็นคำถามที่ยังคงอยู่ในวงการนี้ เมื่อต้นปีนี้ ประมาณครึ่งทางของแพ็คเกจการรักษาตำแหน่งห้าปีของไดมอน ซีอีโอวัย 68 ปี ได้โยกย้ายผู้บริหารระดับสูงบางคนไปสู่บทบาทใหม่ เพื่อเตรียมความพร้อมให้พวกเขามีประสบการณ์ในการบริหารงานธนาคารมากขึ้น ในขณะที่เขาเตรียมผู้สืบทอดตำแหน่งที่มีศักยภาพ

การปรับเปลี่ยนนี้ทำให้เจน ไพปส์แซค และทรอย รอร์บอห์ ขึ้นมาอยู่ในตำแหน่งสูงสุดของธนาคารพาณิชย์และการลงทุนที่ขยายตัว ในขณะที่แมเรียน เลค ซึ่งเคยร่วมบริหารธนาคารผู้บริโภคและชุมชนร่วมกับไพปส์แซคตั้งแต่ปี 2021 ได้เข้ามาควบคุมส่วนงานนี้เพียงคนเดียว โดยดูแลสายธุรกิจต่างๆ ของธนาคารมากขึ้น

“มันขึ้นอยู่กับคณะกรรมการ ไม่ใช่ตัวผม” ไดมอนกล่าว “ผมยังมีพลังงานเหมือนเดิม ซึ่งสำคัญมาก ผมคิดว่าเมื่อใดก็ตามที่ผมไม่สามารถใส่เสื้อทีมแล้วทำเต็มที่ได้ ผมก็ควรจะออกจากตำแหน่ง”

ในการทบทวนการนำเสนอของวันนั้นจากผู้นำหน่วยธุรกิจต่างๆ ของ JPMorgan ไดมอนลดความคาดหวังของนักวิเคราะห์บางคนว่าทุนสำรองส่วนเกินของธนาคารอาจสนับสนุนการซื้อหุ้นคืนที่เพิ่มขึ้น

“เราจะไม่ซื้อหุ้นคืนมากในราคานี้” เขากล่าว พร้อมเสริมว่าธนาคารจะเข้มงวดมากขึ้นเกี่ยวกับการซื้อหุ้นคืนเมื่อราคาหุ้นลดลง หุ้นที่ปิดราคาสูงสุดเป็นประวัติการณ์เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว ร่วงหลังจากคำพูดของเขาและปิดตลาดลดลง 4.5 เปอร์เซ็นต์ อย่างไรก็ตามยังคงเพิ่มขึ้น 15 เปอร์เซ็นต์ในปีนี้

ธนาคารได้ปรับเพิ่มการคาดการณ์รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) สำหรับปีนี้เป็น 91 พันล้านดอลลาร์สหรัฐฯ หลังจากที่คาดการณ์ไว้เมื่อเดือนที่แล้วว่าได้ 90 พันล้านดอลลาร์สหรัฐฯ เนื่องจากการลดอัตราดอกเบี้ยโดยธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) น้อยกว่าที่คาดการณ์ไว้ นอกจากนี้ยังมีลูกค้าย้ายเงินไปยังบัญชีที่มีผลตอบแทนสูงน้อยกว่าที่คาดไว้ ในไตรมาสแรก JPMorgan มีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 23.1 พันล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ซึ่งเป็นการทำลายสถิติรายไตรมาสติดต่อกันถึงเจ็ดไตรมาส

JPMorgan ยังเสนอรายละเอียดของผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากแผนการที่เสนอเพื่อเพิ่มข้อกำหนดด้านเงินทุนสำหรับธนาคารขนาดใหญ่ เจ้าหน้าที่ของ Fed ได้ระบุว่า ข้อเสนอนี้ ซึ่งรู้จักกันในชื่อ Basel III Endgame จะถูกปรับลดลง Bloomberg รายงานว่าหน่วยงานกำลังดำเนินการเวอร์ชันใหม่ที่อาจสรุปได้ภายในเดือนสิงหาคม

ถึงแม้ว่าจะมีความเป็นไปได้ที่จะต้องการข้อกำหนดด้านเงินทุนที่เข้มงวดขึ้น JPMorgan คาดว่าจะสามารถให้ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญที่จับต้องได้ (tangible common equity) ที่ร้อยละ 17 ในระยะกลาง ตามที่ระบุในงานนำเสนอของบริษัท

ไดมอน ซึ่งเป็นนักวิจารณ์ที่เสียงดังที่สุดของข้อเสนอ Basel ในหมู่เพื่อนร่วมงานของเขาใน Wall Street ได้ย้ำคำวิจารณ์ของเขาว่าข้อเสนอนี้จะทำร้ายผู้บริโภคที่ยากจนที่สุด ดันบางส่วนออกไปนอกระบบธนาคาร เขากล่าวว่ากฎระเบียบกำลัง “ทำลายอเมริกาในขณะนี้”

JPMorgan กล่าวเมื่อต้นวันจันทร์ว่าสองในสามของผู้บริโภคอาจต้องจ่ายค่าบริการรายเดือนสำหรับบัญชีเงินฝากของพวกเขาหากข้อเสนอในปัจจุบันถูกนำมาใช้ JPMorgan กล่าวว่าไม่ได้สะท้อนแผนปัจจุบันของบริษัทในการจัดการกับกฎเหล่านี้

กฎระเบียบที่เข้มงวด, ซึ่ง CEO ของธนาคารผู้บริโภคและชุมชน แมเรียน เลค เรียกว่าในงานนำเสนอของเธอ มีศักยภาพที่จะส่งผลกระทบอย่างลึกซึ้งต่อผู้บริโภค เธอกล่าวว่า “กฎเหล่านี้ยังไม่ได้รับการศึกษาที่เพียงพอ และผู้ที่จะได้รับผลกระทบมากที่สุดจะเป็นชาวอเมริกันทั่วไป โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่ไม่สามารถจ่ายได้”

นอกจากเลคแล้ว นักลงทุนยังได้รับฟังการนำเสนอจาก เจน พีพซาค และ ทรอย รอร์โบห์ เกี่ยวกับความก้าวหน้าในธุรกิจธนาคารพาณิชย์และการลงทุนของ JPMorgan

JPMorgan คาดว่าการฟื้นตัวของข้อตกลงจะช่วยเสริมค่าธรรมเนียมการธนาคารเพื่อการลงทุนในไตรมาสที่สองโดยเพิ่มขึ้นในระดับ “วัยรุ่นกลาง” เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า รอร์โบห์กล่าว

สำหรับธุรกิจตลาด, การเพิ่มขึ้นจะอยู่ในระดับ “เลขหลักเดียวกลางๆ” เขากล่าว