รู้จัก “บัญชีม้า” รับจ้างเปิด-ซื้อขายบัญชีธนาคาร ตร.เตือนผิดฐานฟอกเงิน
กลลวงของมิจฉาชีพมาในหลากหลายรูปแบบ ปัจจุบันนอกเหนือแก๊งคอลเซ็นเตอร์ มิจฉาชีพบนโซเชียลมีเดีย และอีเมลหลอกลวงที่พบเห็นกันบ่อยครั้งแล้ว “บัญชีม้า” เป็นอีกหนึ่งกลลวงที่ถูกนำมาใช้และดูเหมือนว่าจะมีการใช้อย่างโจ่งแจ้ง ไม่เกรงกลัวต่อกฎหมาย
โดยตำรวจภูธรภาค 1 อธิบายถึง “บัญชีม้า” ไว้ว่าเป็นการรับจ้างเปิดบัญชี หรือการให้ผู้อื่นนำบัญชีไปใช้เพื่อไปกระทำผิด เช่น ลักทรัพย์ ฉ้อโกง ยาเสพติด ฟอกเงิน โดยมีค่าตอบแทนเริ่มต้นเพียงหลักร้อยบาทเท่านั้น
ซึ่งการกระทำในลักษณะนี้มีความผิดในทางกฎหมาย 1.ความผิดฐานร่วมกันกระทำความผิด 2.เป็นผู้ใช้ให้กระทำความผิด หรือเป็นผู้สนับสนุนการกระทำความผิด และ 3.ความผิดฐานฟอกเงิน ตาม พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 ทั้งนี้ในโทษความผิดฐานฟอกเงินนั้นมีอัตราโทษจำคุกตั้งแต่ 1-10 ปี ปรับตั้งแต่ 10,000-200,000 บาท
จากที่การเงินธนาคารได้รวบรวมข้อมูลบนสื่อโซเชียลมีเดีย พบว่ามีการตั้งกลุ่มซื้อขายบัญชีธนาคารแบบสาธารณะ ซึ่งกลุ่มหนึ่งมีสมาชิกกว่า 3,400 คนที่เข้าร่วม ภายในกลุ่มมีการโพสต์ขายกันอย่างโจ่งแจ้ง ระบุถึงรายละเอียดของสินค้า ไม่ว่าจะเป็นบัญชีธนาคาร แอปพลิเคชันธนาคาร บัตร ATM พร้อมรหัสผ่าน และซิมโทรศัพท์มือถือที่มีการผูกไว้กับบัญชีธนาคารแล้ว รวมถึงสำเนาบัตรประชาชนที่มีชื่อตรงกับบัญชีธนาคาร
ซึ่งจะมีทั้งการขายแบบชั่วคราว ขายแบบถาวร และการปล่อยเช่าบัญชีธนาคารรายวัน-ระยะยาว โดยจะมีการรับประกันหากมีบัญชีนั้นเกิดการดึงเงินกลับหรือปิดบัญชีหนี โดยบัญชีที่นำมาซื้อขายนั้นมีทั้งบัญชีที่เปิดมานานแล้ว และบัญชีที่เพิ่งเปิดใหม่ สำหรับราคาซื้อ ขาย หรือเช่านั้น หากเป็นการเช่าราคาเริ่มต้นตั้งแต่ 100 บาทต่อบัญชีต่อวัน แต่หากเป็นการขายจะอยู่ในหลัก 1,000-5,000 บาทต่อบัญชี สำหรับการส่งมอบนั้นจะเน้นการนัดรับสินค้าและการส่งผ่านทางเดลิเวอรี่
ขณะเดียวกันก็มีการโพสต์รับสมัครเปิดบัญชีธนาคาร โดยให้ผลตอบแทนเป็นค่าจ้างเริ่มต้นราว 450 บาท โดยในกรณีที่มีการแนะนำให้ผู้อื่นมาเปิดบัญชีให้นั้นก็จะได้ส่วนแบ่งค่าหัวด้วยเช่นกันราว 500 บาทต่อคน บางส่วนมีการกำหนดเงื่อนไขต่างๆ เช่น ระบุธนาคาร, ต้องเป็นผู้ที่เปิดไม่เกิน 2 บัญชี, มีการกำหนดเพศของผู้เปิดบัญชี, มีบัญชีโซเชียลมีเดียเพื่อยืนยันตัวตน หรือระบุจังหวัดที่ต้องการเปิดบัญชี นอกจากนี้การเปิดเช่า ซื้อ ขายบัญชีธนาคารแล้ว ยังมีเปิดซื้อขายบัญชีวอลเล็ต
อีกทั้งมีการโพสต์หากซื้อบัญชีธนาคารจำนวนมาก รวมถึงก็มีการโพสต์ประจานถึงการถูกโกงจากการเข้ามาซื้อบัญชีม้าเหล่านี้ด้วยเช่นกัน
อย่างไรก็ตามด้านธนาคารแห่งประเทศไทย และศูนย์คุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน (ศคง.) ได้ออกมาเตือนถึงภัยการเงินในรูปแบบนี้อย่างต่อเนื่อง โดยระบุว่าภัยทางการเงินต่างๆ เช่น แก๊งคอลเซ็นเตอร์ ธุรกิจแชร์ลูกโซ่ ที่หลอกล่อให้เหยื่อโอนเงินออกไป จะเกิดขึ้นไม่ได้เลยหากไม่มีบัญชีที่จะรอรับเงินที่หลอกมาจากเหยื่อ มิจฉาชีพจึงต้องหาชื่อใครสักคนใช้เปิดบัญชีเพื่อให้ยากต่อการสืบหาและมีเวลาในการหลบหนี ซึ่งเจ้าของบัญชีนั้นก็อาจเข้าข่ายความผิดเรื่องการฟอกเงินได้ เพราะถือว่ามีส่วนร่วมในการกระทำความผิดนั่นเอง
รายงานข่าวจากธนาคารพาณิชย์เผยว่า ขณะนี้ธนาคารแห่งประเทศไทย(ธปท.)และสมาคมธนาคารไทย ได้ตั้งคณะทำงานที่เกี่ยวข้องกับเรื่องรับจ้างเปิดบัญชี หรือบัญชีม้า โดยคาดว่าจะมีรายละเอียดออกมาในเร็วๆ นี้
อ้างอิง :
https://www.p1.go.th/content-view.php?t=information&id=27