1O กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น ผลตอบแทน 1 ปีโดดเด่น
ใช้แรงทำเงิน & ให้เงินทำงาน กด Subscribe รอเลย…
Facebook | Line | Youtube | Instagram
หลังจากนักลงทุนคุ้นเคยกับยุคอัตราดอกเบี้ยระดับต่ำมานานหลายปี แต่นับตั้งแต่ปี 2565 เป็นต้นไป คาดการณ์ว่าจะเริ่มเห็นอัตราดอกเบี้ยเป็นขาขึ้นอย่างชัดเจน ผลที่ตามมา ทำให้นักลงทุนต้องเตรียมตัวปรับพอร์ตให้สอดคล้องกับสถานการณ์
ปฏิเสธไม่ได้ว่าเมื่ออัตราดอกเบี้ยเปลี่ยนแปลง ส่งผลกระทบต่อราคาตราสารหนี้ หมายความว่า กองทุนรวมตราสารหนี้ย่อมกระทบตามไปด้วย เมื่อเป็นเช่นนี้ก็เกิดคำถามตามมาว่า ในภาวะอัตราดอกเบี้ยขาขึ้น กองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้น (Short Term Bond Fund) น่าสนใจหรือไม่
กองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้น คือ กองทุนที่มีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอายุคงเหลือไม่เกิน 1 ปี เช่น ตั๋วเงินคลัง พันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้รวมถึงเงินฝาก โดยตราสารหนี้ระยะสั้นเหล่านี้ จะมีอายุเฉลี่ยของตราสาร (Portfolio Duration) ไม่เกิน 1 ปี
ดังนั้น กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นเป็นอีกทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนในช่วงที่ตลาดมีความผันผวน เหมาะสมกับนักลงทุนที่จะพักเงินในช่วงที่ตลาดตราสารทุนมีความผันผวน หรือช่วงที่อัตราดอกเบี้ยมีแนวโน้มเป็นขาขึ้น เพราะมีความเสี่ยงอยู่ในระดับต่ำ อายุการลงทุนไม่ยาวมากเกินไป มีสภาพคล่องที่อยู่ในระดับสูง และให้อัตราผลตอบแทนอย่างสม่ำเสมอ
นอกเหนือจากกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นที่เหมาะกับช่วงอัตราดอกเบี้ยมีแนวโน้มเป็นขาขึ้นแล้ว ยังเหมาะกับผู้ที่มีเป้าหมายเก็บเงินเพื่อเตรียมไว้ใช้ในอีก 3–5 ปีข้างหน้าอีกด้วย เพราะเป็นกองทุนที่กระจายความเสี่ยงและลดความผันผวนของพอร์ตการลงทุนโดยรวมได้ดี
กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นถือเป็นกองทุนที่ให้ความสมดุลทางด้านผลตอบแทนหรือโอกาสการลงทุนเมื่อเปรียบเทียบกับความผันผวนทางด้านราคาในระดับปานกลาง มีสภาพคล่องที่สามารถไถ่ถอนหน่วยลงทุนได้ ทำให้มีความเหมาะสมที่จะเป็นกองทุนที่ถือเป็นแกนหลักของพอร์ตลงทุน ไม่ว่าจะเป็นพอร์ตลงทุนสินทรัพย์หลากหลายประเภทหรือพอร์ตลงทุนเพื่อการเกษียณ
หากสนใจกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น ก่อนตัดสินใจควรศึกษาข้อมูลให้ครบถ้วน เช่น มีการบริหารการลงทุนโดยใช้หลักการลงทุนให้สอดคล้องกับนโยบายลงทุนที่กำหนดและอยู่ภายใต้ระดับความเสี่ยงที่ได้นำเสนอไว้ในหนังสือชี้ชวนหรือไม่ หรือวิเคราะห์ความเสี่ยงด้านเครดิตของผู้ออกตราสารอย่างเข้มงวด ตรวจสอบและประเมินความเสี่ยงด้านต่าง ๆ ของผู้ออกตราสาร ทำการคัดเลือกผู้ออกตราสารหนี้ที่มีคุณภาพดี เป็นต้น