ออมหุ้นสหรัฐฯ ผ่านกองทุน K-USXNDQ-A(D) ทำอย่างไรให้ได้กำไร และปันผลรวมกัน 2 แสน!!
สัปดาห์นี้ Wealthy Thai ขอหยิบกองทุนแบบที่มีปันผลมาลองทำ DCA ให้นักลงทุนดูบ้าง โดยกองทุนที่เลือกมาในวันนี้ คือ กองทุนเปิดเค หุ้นยูเอส ดัชนีเอ็นดีคิว 100-A ชนิดจ่ายเงินปันผล หรือ K-USXNDQ-A(D)ที่เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน Invesco QQQ Trust, Series 1 (กองทุนหลัก) ซึ่งเป็นกองทุนอีทีเอฟที่จดทะเบียนในตลาดหุ้นสหรัฐ และมีนโยบายการลงทุนให้มีผลตอบแทนตามดัชนีหุ้นสหรัฐ NASDAQ-100
กองทุน K-USXNDQ-A(D) จดทะเบียนเมื่อวันที่ 29 มี.ค. 56ณ วันที่ 19 ต.ค. 64 กองทุนมีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิที่ 3,665,554,458.02 บาท และมีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 24.9080 บาท ล่าสุดต้นแต่ต้นปีนี้จนถึงปัจจุบันกองทุนให้ผลตอบแทนอยู่ที่ 20.95%
ดังนั้น มาลองดูว่า หากซื้อหน่วยลงทุนของกองทุน K-USXNDQ-A(D)ด้วยเงิน 5,000 บาท ทุกเดือนเป็นเวลา 5 ปี ผลตอบแทนที่ได้จะเป็นอย่างไร
จากข้อมูลของ SETSMARTพบว่า หาก DCA กองทุน K-USXNDQ-A(D)ปัจจุบันจะมีหน่วยลงทุนทั้งหมด 19,001หน่วย โดยมีต้นทุนเฉลี่ย 15.50บาท มูลค่าพอร์ตปัจจุบันจะอยู่ที่ 451,843.78บาท ได้กำไร 157,288.57 หรือเพิ่มขึ้น 53.40%และได้รับเงินปันผล 61,888.80บาท
สำหรับนโยบายลงทุนของกองทุน K-USXNDQ-A(D)จะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนต่างประเทศ คือ กองทุน The PowerShares QQQ Trust, Series 1 (กองทุนหลัก) ในอัตราส่วนโดยเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินของกองทุน โดยกองทุนหลักดังกล่าวเป็นกองทุนอีทีเอฟ ที่ลงทุนส่วนใหญ่ในหุ้นตามดัชนี Nasdaq-100 ที่จดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ NASDAQ ประเทศสหรัฐอเมริกา โดยใช้นโยบายเชิงรับ เพื่อสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนี Nasdaq-100 ทั้งนี้ กองทุนหลักจัดตั้งและจัดการโดย Invesco PowerShares Capital Management LLC และมี The Bank of New York Mellon เป็นผู้ดูแลผลประโยชน์ของกองทุน
ส่วนนโยบายจ่ายเงินปันผล กองทุนจะจ่ายปันผลไม่เกินปีละ 4 ครั้ง ซึ่งจะพิจารณาทุกสิ้นเดือนกุมภาพันธ์,พฤษภาคม,สิงหาคม และ พฤศจิกายนของทุกปี
โดยกองทุน K-USXNDQ-A(D) มีความเสี่ยงอยู่ในระดับ 6 หรือ เสี่ยงสูง และมีมูลค่าลงทุนขั้นต่ำครั้งแรกที่ 500 บาท ส่วนครั้งถัดไปมีมูลค่าลงทุนขั้นต่ำ 500 บาท
กองทุนK-USXNDQ-A(D) เหมาะสำหรับใคร
ผู้ลงทุนที่ต้องการรับผลตอบแทนจากการลงทุนในหุ้นของบริษัทชั้นนำในสหรัฐอเมริกา
ผู้ลงทุนที่ต้องการได้รับเงินปันผลระหว่างการลงทุน
ผู้ลงทุนที่สามารถรับความผันผวนของราคาหุ้นที่กองทุนรวมไปลงทุน ซึ่งอาจจะปรับตัวเพิ่มสูงขึ้นหรือลดลงจนต่ำกว่ามูลค่าที่ลงทุนและทำให้ขาดทุนได้
ผู้ลงทุนที่สามารถลงทุนในระยะยาวตั้งแต่ 5 ปี ขึ้นไป
สินทรัพย์ 5 อันดับแรกของกองทุน (ข้อมูล ณ สิ้นเดือนส.ค. 64)
หากนักลงทุนสนใจกองทุน K-USXNDQ-A(D)หรืออยากศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม สามารถอ่านได้รายละเอียดได้ที่ https://www.kasikornasset.com/th/mutual-fund/fund-template/Pages/K-USXNDQ-A(D).aspx