“Private Banking”…อีกทางเลือกสำหรับกลุ่ม ‘นักลงทุนที่มีความมั่งคั่งสูง (HNW)’ !!!
โลกการลงทุนเต็มไปด้วยสินทรัพย์สารพัดให้เลือก ข้อมูลข่าวสารที่กระทบถึงกันไปทั่วถึง เกิดมุมหนึ่งของโลก ก็ส่งผลถึงอีกด้านหนึ่งได้เช่นกัน
การลงทุนด้วยตัวเองจึง “ไม่ใช่เรื่องง่าย” สำหรับกลุ่มลูกค้าไพรเวทแบงก์กิ้งที่มีความมั่งคั่งระดับสูง (High Net Worth : HNW) นั้น ก็จะมีบริการ ‘Private Banking’ ของแต่ละแบงก์พร้อมที่จะดูแล
ในปีที่ผ่านมาในขณะที่ “ตลาดหุ้นไทย (SET TRI)” ติดลบไป -5.24% นั้น
“SCB PRIVATE BANKING” สามารถบริหารพอร์ตกองทุนส่วนบุคคล‘ความเสี่ยงปานกลาง’ ได้ผลตอบแทน14.90% ในช่วงเวลาเดียวกัน
วันนี้ทีมงาน ‘โต๊ะกองทุน Wealthythai’ มีเรื่องราวดีๆ ที่น่าสนใจมาฝากกันเช่นเคย
ปี20 โชว์ผลตอบแทน “พอร์ตปานกลาง” สุดสวย 14.90% สูงกว่าค่าเฉลี่ยกลุ่ม
โดย “ดร.เมธินี จงสฤษดิ์หวัง” รองผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสายงาน Private Bankingธนาคารไทยพาณิชย์ บอกว่า ในปีที่ผ่านมาเป็นที่ทราบกันดีว่าตลาดการเงินการลงทุนทั่วโลกเผชิญความผันผวนอย่างสูงจากสาเหตุของการแพร่ระบาดของ COVID-19 ทางธนาคารได้มีการติดตามสถานการณ์อย่างใกล้ชิดและให้คำแนะนำอย่างต่อเนื่องแก่ลูกค้าในด้านกลยุทธ์การบริหารและปรับพอร์ตการลงทุน โดยในปีที่ผ่านมา(1 ม.ค. – 31 ธ.ค. 20) พอร์ตการลงทุนประเภท ‘ความเสี่ยงปานกลาง (Moderate Asset Allocation)’ สามารถทำผลตอบแทนจากการลงทุนได้ถึง 14.90% ในระยะเวลา 1 ปี นับเป็นอัตราผลตอบแทนที่สูงกว่ากองอื่นๆ ในการลงทุนประเภทความเสี่ยงปานกลางตามนิยามของ AIMC โดยค่ากลางของกลุ่มดังกล่าวอยู่ที่ -1.06% และเมื่อเปรียบเทียบกับการลงทุน ‘หุ้นในประเทศ (SET TRI Index)’ จะได้รับผลตอบแทนเพียง -5.24% เท่านั้น
(ดร.เมธินี จงสฤษดิ์หวัง)
“โดยพอร์ตการลงทุนนี้เป็นการลงทุน ‘แบบผสม’ ในผลิตภัณฑ์ทั้งจากบริษัทใน‘เครือธนาคารไทยพาณิชย์ (SCB Group)’ และจากบริษัทพันธมิตรรายอื่นๆ ในรูปแบบของOpen Architecture โดยไทยพาณิชย์ได้ดำเนินนโยบายเรื่อง Open Architecture มาแล้วกว่า 5 ปีเพื่อคัดสรรผลิตภัณฑ์ด้านการลงทุนที่สามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีที่สุดให้แก่ลูกค้า”
แนะจัดพอร์ตหุ้น-ตราสารหนี้ 60:40 …รับเศรษฐกิจฟื้นปี21
ด้าน “ศรชัย สุเนต์ตา” กรรมการผู้จัดการ Chief Investment Office บล.ไทยพาณิชย์ จำกัด (SCBS CIO) บอกว่า ทีมที่ปรึกษาด้านการเงินการลงทุนส่วนบุคคลจาก Chief Investment Office (SCBS CIO Office) ได้ให้คำแนะนำในการปรับพอร์ตการลงทุนอย่างเหมาะสมภายใต้สภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วตลอดช่วงปี2020 ที่ผ่านมา โดยพอร์ตการลงทุนประเภท‘ความเสี่ยงปานกลาง’ ที่เราแนะนำ มีการกระจายความเสี่ยงในการลงทุนทั้งกองทุนตราสารหนี้, กองทุนตราสารทุนและกองทุนที่ลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือกทำให้พอร์ตมีความยืดหยุ่นสูงเหมาะกับสภาวะตลาดที่มีความผันผวน
ผลิตภัณฑ์ด้านการลงทุนที่สร้างผลตอบแทนได้อย่างโดดเด่นที่ผสมอยู่ในพอร์ตในปีที่ผ่านมาจะเป็นกองทุนตราสารทุน และกองทุนที่ลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก เช่น ‘กองทุน SCBGOLD’ ที่เน้นลงทุนในทองคำ, ‘กองทุน KFACHINA’ ที่เน้นลงทุนในหุ้นจีนแผ่นดินใหญ่ (A Shares), ‘กองทุน PRINCIPAL GOPP’ เน้นลงทุนในหุ้นเติบโตทั่วโลก ในขณะที่กองทุนตราสารหนี้ที่ผสมอยู่ในพอร์ตทำหน้าที่ลดความผันผวนของพอร์ตและสร้างความยืดหยุ่นในการปรับพอร์ตการลงทุน
(คุณศรชัย สุเนต์ตา)
“สำหรับพอร์ตการลงทุนในปี 2021 ทาง‘ไทยพาณิชย์’ แนะนำให้ลูกค้ามีการจัดพอร์ตการลงทุนที่เน้นกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม โดยพอร์ตประเภทความเสี่ยงปานกลาง (Moderate Asset Allocation) แนะนำแบ่งเป็นสัดส่วนหุ้นต่อตราสารหนี้ไว้ในสัดส่วน 60% - 40% ซึ่งเป็นไปตามทิศทางการฟื้นตัวของเศรษฐกิจโลกที่จะทยอยปรับตัวดีขึ้นภายหลังจากการกระจายวัคซีน COVID-19 ให้แก่ประชากรทั่วโลก”
ให้คำปรึกษาเพื่อตอบโจทย์ “ลูกค้าแต่ละบุคคล” โดยเฉพาะ
ดร.เมธินี กล่าวเสริมว่า ในปี2021 นี้ ‘SCB PRIVATE BANKING’ ยังคงมุ่งมั่นที่จะเป็นผู้นำด้านการให้คำปรึกษาเพื่อสร้างความมั่งคั่งให้กับลูกค้า ซึ่งเป็นส่วนสำคัญในการผลักดันธุรกิจไพรเวทแบงก์กิ้ง หนึ่งในธุรกิจหลักที่เป็นยุทธศาสตร์องค์กรที่จะสร้างการเติบโตอย่างยั่งยืน โดย ‘SCB PRIVATE BANKING’ มีทีมที่ปรึกษาด้านการเงินและการลงทุนส่วนบุคคลระดับมืออาชีพทั้งที่ ‘ธ.ไทยพาณิชย์’ และ ‘บล.ไทยพาณิชย์’ เพื่อพร้อมให้คำแนะนำด้านการลงทุนที่เหมาะสมกับลูกค้า ‘แต่ละบุคคลโดยเฉพาะ (Personalized Investment Portfolios)’ สอดคล้องกับความต้องการและระดับความเสี่ยงในการลงทุนของลูกค้าแต่ละท่าน
สำหรับนักลงทุนกลุ่มที่ ‘มีความมั่งคั่งสูง (HNW)’ และมีโอกาสเข้าถึงบริการ ‘Private Banking’ นั้น ในท่ามกลางการลงทุนที่ยากขึ้นทุกปี เชื่อว่า “SCB PRIVATE BANKING” จะเป็นอีกทางเลือกที่ตอบโจทย์ให้กับคุณได้ไม่มากก็น้อย