หุ้น SAWAD ราคาร่วง "ทรีนีตี้" ลดคำแนะนำเป็นขาย ให้เป้า 62 บาท/หุ้น
#SAWAD #ทันหุ้น-หุ้นบริษัท ศรีสวัสดิ์ คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน) หรือ SAWAD ราคาพักเที่ยงปรับลง 4.89% "ทรีนีตี้" ปรับลดคำแนะนำเป็นขาย หลังราคาหุ้นปรับตัวขึ้นมามากในช่วง 2 เดือน แนะรอเก็บเมื่อราคาอ่อนตัวลงมาต่ำกว่า 50 บาทต่อหุ้น โดยให้ราคาเป้าหมายที่ 62 บาทต่อหุ้น ขณะที่กำไรไตรมาส 1/66 ที่ประกาศออกมาต่ำกว่าที่คาดการณ์ไว้ และประเมินแนวโน้มไตรมาส 2/66 จะทรงตัว
ความเคลื่อนไหวราคาหุ้น SAWAD พักเที่ยงปิดที่ 53.50 บาท ลบ 2.75 บาท หรือ 4.89% ระหว่างวันราคาขึ้นมาสูงสุดที่ 56.25 บาท และลงมาต่ำสุดที่ 53 บาท โดยมีมูลค่าการซื้อขาย 693.47 ล้านบาท
บล.ทรีนีตี้ ได้เปลี่ยนคำแนะนำในหุ้น SAWAD เป็น "ขาย" ทำกำไร หลังจากราคาหุ้นปรับตัวขึ้นมาพอสมควรในช่วง 2 เดือนที่ผ่านมา พร้อมทั้งให้ราคาเป้าหมายปีนี้อยู่ที่ 62 บาท และแนะนำให้กลับมาสะสมเมื่อราคาหุ้นอ่อนตัวลงมาต่ำกว่า 50 บาทต่อหุ้น
ขณะที่ SAWAD ประกาศกำไรงวดไตรมาส 1/66 อยู่ที่ 1,200 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 15.9% จากช่วงเดียวกันปีก่อน แต่ลดลง 1.0% จากไตรมาสก่อน ซึ่งกำไรดังกล่าว ต่ำกว่าที่ฝ่ายวิจัยคาด 5% โดยกำไรที่เติบโตมาจากการเติบโตของพอร์ตสินเชื่อ ส่วนกำไรที่ลดลงจากไตรมาสก่อน มาจากมาตรการคุมเพดานดอกเบี้ย ด้าน NPL ในไตรมาส 1/66 อยู่ที่ 2.52% เทียบกับไตรมาส 4/65 อยู่ที่ 2.54% และหากเทียบกับไตรมาส 1/65 อยู่ที่ 3.42% ซึ่ง NPL ที่ลดลงมาจากการเร่งขยายพอร์ตสินเชื่อที่โตเร็วกว่าหนี้เสีย
ส่วนแนวโน้มไตรมาส 2/66 คาดว่ากำไรของ SAWAD จะทรงตัวจากไตรมาส 1/66 โดย Yield และ NPL ทรงตัวส่วนด้าน credit cost ผู้บริหารปรับเป้าจาก 100 bps เป็น 100 – 130 bps และคาดว่ากำไรทั้งปี 2566 จะอยู่ที่ 4,590 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 2.5% โดยพอร์ตสินเชื่อโดยรวมขยายตัวได้ 25-30% แต่กำไรจะถูกกดดันจาก credit cost ที่จะขึ้นในครึ่งหลังปีนี้
ฝ่ายวิจัยทรีนีตี้ ระบุอีกว่า การที่ SAWAD ประกาศซื้อคืน"เงินสดทันใจ" จากธนาคารออมสิน เดิมบริษัทถืออยู่ 49% และธนาคารออมสินถืออยู่ 49% โดยเงินสดทันใจมีพอร์ตอยู่ประมาณ 20,000 ล้านบาท และมีฐานลูกค้าประมาณ 1 ล้านคน มี Yield เฉลี่ยที่ 15% หลังจากการควบรวม บริษัทวางแผนที่จะปรับ yield ให้อยู่ที่ระดับ 18% ทั้งนี้การกลับมาของเงินสดทันใจ จะทำให้ภาพรวมของ Yield ลดลง แต่ Cost of fund ก็ลดลงเช่นกันส่งผลให้ NIM ทรงตัว ด้าน Cost to Income คาดสูงขึ้น ในขณะที่ Effective tax rate ลดลง
รู้ทันเกม รู้ก่อนใคร ติดตาม "ทันหุ้น" ที่นี่
FACEBOOK คลิก https://www.facebook.com/Thunhoonofficial/
YOUTUBE คลิก https://www.youtube.com/channel/UCYizTVGMealUUalT6VdUdNA
Tiktok คลิก https://www.tiktok.com/@thunhoon_
LINE@ คลิก https://lin.ee/uFms4n5
TELEGRAM คลิก https://t.me/thunhoon_news
Twitter คลิก https://twitter.com/thunhoon1