為何台灣之星慘遭NCC重罰1600萬? 淺談貓池詐騙手法

日前NCC對台灣之星祭出史上最高罰款，以員工內神通外鬼指導詐團大量取得電信門號，開罰8個案件共計1600萬罰款，引起軒然大波，台灣之星表示將進行行政訴訟爭取應有權益。 台灣之星1600萬重罰案主要與被桃園地檢署稱為「門號王」羅姓男子持大量申請電信門號利用貓池與DMT進行詐欺有關，什麼是貓池與DMT詐騙呢? 以下做一說明:

台灣詐騙猖獗，根據警政統計通報，今年1~5月詐欺案件發生數計13,363 件，較上年同期增加2,346 件(+21.29%)；其中以「投資詐欺」較上年同期增加 893 件(+37.62%) 最多。這些詐騙不少都與詐欺集團透過人頭或空頭公司大量取得電信門號，利用手機或設備代收電子支付、拍賣平台、遊戲帳戶等註冊申辦所需之驗證碼認證，取得帳戶後，再進行各類型詐欺犯罪。為了遏阻此電信詐騙手法，高檢署邀集全國各地檢察署，鎖定大量門號異常涉及詐欺案件進行專案查緝。

其中，最近台灣之星遭NCC重罰1600萬案乃是桃園地檢署稱為「門號王」羅姓男子透過成立多個空頭公司戶向電信業者申請九萬多個門號，利用門號創立蝦皮帳戶，再以貓池設備（Moden Pool）及DMT(數位節費器設備; Digital Mobile Trunk） 來收取蝦皮驗證碼，供詐團創造假交易與假商品，使蝦皮訂單成立產出虛擬帳戶供被害人匯款及後續洗錢。另外，羅男還使用在關貿網路申報的「EZ Way易利委」APP系統，經由電信門號認證後，另有寄送出售台灣門號SIM卡到中國大陸，去年6月16日至同年6月30日共10萬8656筆，以每筆獲利新台幣20元，約獲利217萬多元…。

這種詐騙手法都是不肖業者跟對岸詐騙業者掛勾，利用企業客戶、外勞或是海外觀光客..名義向台灣電信業者申請大量門號作為網購帳戶註冊的認證門號，網購平台傳送OTP認證碼到該門號後，台灣業者旋即將OTP認證碼轉傳給中國的詐騙集團，完成社交或遊戲平台帳號註冊後即形成完美的斷點，帳號註冊後日後發生詐騙行為，台灣的檢調單位根本無從追查到對岸詐騙集團。

什麼貓池與DMT詐騙呢? 貓池（Moden Pool）是由中國大陸詐騙集團所發展的電話數據機設備，一台能插32張SIM卡，同時操控門號、發收簡訊，也能變造發號端號碼，送出垃圾廣告。

因應過去詐團要收認證碼得一直更換SIM卡相當麻煩, 由中國大陸所研發出的【貓池/電話數據機】。該設備上全是卡槽，一台機器能插32張SIM卡, SIM卡不用拔掉，一整排插入卡槽並連接電腦一次跑出大批認證碼，大幅提升詐團收取認證碼的效率。

DMT(數位節費器設備; Digital Mobile Trunk）則是早年的節費電話設備，內可放很多門號卡，並會自動判讀撥打者撥打的號碼是中華電信、台哥大、遠傳還是市話，接著會自動調跳成網內互打免費，只要有WIFI就可運作，常被詐團利用成為躲避檢警查緝的斷點。

由於這些涉及詐騙的電信門號都並非直接用來進行詐騙的號碼，而是被詐騙集團用來接收將進行詐騙的電商、遊戲及社交平台帳號簡訊認證碼，除非被查獲，否則NCC或165詐騙專線難以要求電信業者主動加以斷話，這也是為何台灣詐騙猖獗，但NCC接獲檢警通報後對電信事業停止斷話只有7773個門號的主因。

不可諱言，由於目前許多電商、遊戲及社交平台的網路帳號申請都須透過電話簡訊認證，衍生代收簡訊認證的商機。過去電信業者或是二類電信業者對於公司戶(企業客戶)大量申請電信門號，只要能確保帳信下(透過預繳電信費方式)，大都採取寬鬆態度，導致詐騙集團可以輕鬆取得大量門號。針對電信業者浮濫提供公司戶大量電信門號問題，NCC自今年六月起已不准電信業者協助企業戶發放OTP驗證碼，企業申請門號須以員工人數為限，並要求3區監理處每區每月抽檢業者、營業處所10處，要求業者設內稽制度、加強KYC，並對可疑門號進行停斷話。 不過，用來接收電信認證簡訊的電信門號也不需要非常大量，NCC阻絕公司戶不正常大量申請門號的管道後，相信在有利可圖下，詐騙集團仍會化整為零，轉向使用外籍移工、遊民或是缺錢民眾當作人頭來申請門號。 另外，「簡訊認證碼代收服務」嚴格說起來屬於資訊服務軟體業，並非電信服務。台灣目前很多網購帳號的註冊，都是使用虛假個資，網購平台對於涉詐的帳戶，主管機關~數位發展部總是雙手一攤任由發展，只要求NCC、警政署跟衛福部自行要求網購平台配合將有問題帳號凍結或移除，迄今數位發展部仍未對網購平台有大額的裁罰。數位發展部的消極作為，成為打擊電信詐騙最大的破口。 隨著科技的發展，詐騙集團的詐騙手法日新月異，使用科技來詐騙也越來越多。不管政府怎麼打擊詐欺，最終還是要民眾提高警覺心，貪字頭上一把刀。