記者黃君瀚/綜合報導
台股加權指數13日改寫29年半新紀錄,萬點以上的驚奇旅程仍在持續,也帶動股市熱潮。最近就有影片介紹,一位小資男在職場打滾數年,有了基本的儲蓄之後,開始想著把閒錢拿去投資,他決定使用「定期定額法」,1個月拿出1萬元試水溫,時間快轉20年後,資產竟突破千萬元。
「懶錢包Lazy Wallet」近日推出一支影片,介紹了投資學上的一個概念「定期定額」(Dollar Cost Averaging)。指的是用規律的方式,固定周期、固定金額的投入資金,購買投資標的,在台灣主要是用在基金和股票(ETF)的操作上。
影片提到,有網友根據《台灣金融財務季刊》內的論文和證券交易所資料,整理了台灣股票市場1967到2018年共52年來的績效,年化報酬率高達12.99%,這數據放在全世界的股票市場也是相當不錯的數字。
主持人舉例,以一位年輕小資男來說,工作幾年穩定了之後開始投資計畫,決定每月擠出1萬元來做定期定額,如果他的績效能符合台股52年來的年化報酬率12.99%,就這樣存個10年,累積的總金額會是246萬5321元;要是他更有耐性時間拉長到20年,累積的財富直接飆到1143萬元(1143萬9410元),離提早退休近了一大步。
不過影片也提到,一定很多人認為過去光榮的歷史難以複製,所以主持人改用2003年成立的元大台灣50(0050)當例子,成立至今已16年,有一定的代表性,加上報酬趨勢跟台股大盤的連動性相當高。從2003年統計到今年10月初,元大台灣50年化報酬率是8.78%。
以一位年輕小資女來說,打拼了幾年有了些積蓄,每個月也能撥出1萬元定期定額投資,如果績效能和0050年化報酬率8.78%一樣,10年後她累積的財富有192萬5243元;如果她持之以恆努力20年,那麼財富就能達到654萬2752元。
影片強調,定期定額可以幫助投資人平攤成本,雖然不會買到多便宜的價格,但也不用擔心買貴了,還能強迫紀律性的做投資。對懶人跟想穩定的小資族來說,只要能設定一個好的標的,持之以恆的投資,就能用省力的方式去賺取「平均」、「合理」的報酬。
留言 24
oliver
要就拿存摺證據出來,不要文章寫一寫騙留言
2019年12月14日04:50
鋒
如果我中樂透資產上億,如果如果
2019年12月14日04:32
巫建昌
你妹的,這樣也能騙
2019年12月14日06:45
Chiue
目前高點,建議定期定額,往公股行庫或相關公司企業去做,建議做15元以下的,不然就等著住套房,當然如果您是老手就放膽定期定額吧。
投資有賺有賠,投資前請參閱公開說明書~哈
2019年12月14日06:16
吃貨好ㄘ
現在很多存股"信奉者"堅信存股是唯一救贖
當然只是一部分我並不打算以偏蓋全
但自身卻對於市場一點都不了解
甚至還有遇過連基本面技術面籌碼面甚至連台股收盤時間這種基本常識都不知道的也在跟著亂買
我很好奇在證券市場最恐怖的時候
這些人還能不能真的像他們說的一樣理性面對自身身家積蓄隨著崩盤下殺還能堅持加碼抱緊不放
2019年12月14日05:24
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