太子集團跨國洗錢案 銀行局局長童政彰：防制洗錢有這個「金三角」跟「ABC」
針對太子集團跨國洗錢案，12日的立法院財政委員會中，眾多立委高度關注。銀行局局長童政彰回應指出，防制洗錢有金三角，包含洗防情資中心(FIU)、監理機關、執法機關。
他說，國家有洗防情資中心，就是各行各業遇到跟洗錢有疑似的東西，都要報到洗防情資中心。監理機關包括金管會還有非金融機構，比方說土地代書如果幫人家仲介買賣，發現客戶是公務員，突然間去買個五億元房屋，就有申報的義務。而監理機關，如內政部、經濟部、金管會所轄必須要有洗錢防制的業者，相關情資送到了洗防情資中心後，會送至執法機關。
執法機關也是很廣義，比方說逃漏稅那就是稅務局，那如果是刑事犯罪，就是刑事檢察局或者是檢調等等，所以整個國家洗防的框架是在這一塊。
童政彰指出，金管會主委彭金隆說的ABC，A就是「事前」，就是先前KYC有沒有做好，B是在「事中」過程裡面，有沒有依照國家訂的規定、銀行所訂的內規去做，也就是個案，C就是「通案的概念」，最後會檢討，從這個案例裡面，有沒有可以補強的地方，要求銀行再更進一步。
太子集團跨國洗錢案中，目前A、B有確認過，銀行的洗防申報，該做的都有做到，未來透過這個事件，有更高的期待，這個是我們後續C要做的地方。
他分析，在太子集團跨國洗錢案中，金融機構本身關注的是金融機構有沒有事前做好KYC，客戶資金在異動的時候，有沒有持續做增強盡職調查(Enhanced Due Diligence，EDD)，就是強化客戶的審查作為務。在這一段期間，當它偵測到了金流有異常，有沒有做大額申報，有沒有做疑似洗防申報，這個是金管會監理的重點。
由於銀行金流進進出出，銀行沒有辦法去判斷金流是不是拿來作奸犯科，這個就是為什麼，必須要框在這個洗防的架構，因為沒有調查犯罪調查的工具，所以這個是執法機關的義務。
童政彰指出，經過我們的瞭解，不管是銀行局這幾天找銀行來、檢查局去檢查，初步大概瞭解銀行都有做KYC、做EDD、做洗防申報，這個都可以確定，現在還有一些資訊，還在配合檢調當中。
他說，對於銀行以KYC來講，當客戶進來登記，後續有講到僑外資，這個個案進來就是用本國人，後來可能用負責人更換的方式，然後變成僑外資，變成僑外資，銀行有沒有去審查，「有」，且對於經濟部審查僑外資的資格，這些銀行都有做。
此外，針對去買房子，因為公司登記的營業項目很多，其中一個就是要進到台灣來投資不動產。從2018年開始，去銀行開戶說，我就是不動產投資業，資金會從各地進來，不是只有柬埔寨，可能會來自於美國、新加坡等，全球的資金會進來，銀行就會審查是不是真的是要做不動產投資，跟申請開戶跟商業登記的內容是符合的，銀行才讓公司去做，這個是目前初步的瞭解。