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科技

finzda 分分鐘 Telegram 機器人,股市菜雞也能秒懂的數據報告

俞果3C

發布於 2022年01月31日13:23 • 俞果 3C 丼
finzda 分分鐘 Telegram 機器人,股市菜雞也能秒懂的數據報告

上班族想要擺脫低薪,有沒有適合的股市入門工具?剛入門的股市菜雞該如何選擇到對的標的?最近俞果發現一個相當佛心 & 優質的工具 finzda 分分鐘機器人,它能夠快速提供全球市場(台灣、美國、中國、香港)的投資檢測報告,最重要的是用「視覺化」方式,呈現生硬的數據,有別於以往生硬、滿滿數字的報告,就算是初入門的新手也能秒懂,如此佛心又優質的工具竟然完全免費,不分享給各位實在是對不起開發者,一起來看看 finzda 是如何讓我們用數據理性的進行每一個決策,而不是感情用事、FOMO 狀態下買進標的。

傳送門:finzda 分分鐘機器人

finzda 分分鐘使用教學

finzda
finzda

finzda 是基於 Telgram 機器人去開發的,因此要使用 finzda 大家要先有一個 Telegram 帳號,沒有帳號的朋友也別擔心,免費註冊一個就可以囉。確定有 Telgram 帳號後,點擊下面連結,開始使用 finzda。

視覺化圖例,掌握市場脈動

股市機器人
股市機器人

finzda 最簡單的用法,就是直接輸入「公司簡稱」或是「股票代號」後送出,就可以看到完整的數據啦。這裡俞果就用戶國神山「台積電」來作為示範:

股市報告軟體
股市報告軟體

輸入想要尋找的公司後 ( 也可以輸入股票代號 ),finzda 幫我們整理好的資訊如下:

  • 概念
  • 持股
  • 股本
  • 跌幅
  • 想法

你以為只有這樣嗎?更精彩的是…finzda 還會產出一份「視覺化報告」:

菜雞秒懂的視覺化報告

個股概要

股市多元角度
股市多元角度

以台積電為例,視覺化報告的第一頁為該股「概要」可以看到:

  • 收盤價
  • 中間價
  • 獲利能力 ( 產業排名、市場排名 )
  • 股息表現 ( 產業排名、市場排名 )
  • 財物健康 ( 產業排名、市場排名 )
  • 價格合理 ( 產業排名、市場排名 )
  • 安全流動性
  • 年化報酬率
  • 過去 10 年回測累積報酬率
  • 過去 10 年入選 finzda 前 20 檔股票累積

基本上,第一頁就可以從 finzda 給的分數:該公司個股表現 > 產業表現 > 整體市場表現,看到此標的概況,以及上列清單的 10 個切入點,看完第一頁,基本上就能夠粗略篩選掉一些公司。

估值

telegram 機器人
telegram 機器人

接下來第二、三頁為「估值」,裡面含有各式的數據:

  • finzda band:finzda 獨創的 finzda band,可用來判讀市場的「情緒狀態」,在通道區間之外,為小機率事件區域
  • 個股數據
  • 彼得·林區 PEG 合理價 vs 股價:是基於 PE、盈利增長的想法而來的,著重 Price/Earning 與 Growth的比例,稱為本益成長比
  • 盈利能力價值 (earnings power) vs 股價:是由布魯斯·格林瓦爾德於-價值投資-書中所提出的估值方法,不像 DCF 一樣,這方法不依賴對於未來成長的假設
股市回測
股市回測

第三頁一樣是估值,能看到籌碼面及法人數據。

估值的下方都有近兩年的:年化報酬率、累積報酬率、夏普率、風險及風險值可以參考,讓我們不僅可以瞭解報酬率,也可以看到背後的風險(最大獲利回撤)。

分析

股市回測工具
股市回測工具

第四頁開始則進入「分析」,以圖表的方式,呈現大家常聽到的名詞:

  • EPS (每股盈餘)
  • ROA (資產報酬率)
  • 一美元測試
  • 資產周轉率
  • ROE(股東權益報酬率)
  • 稅後淨利率
  • F-score (皮爾托斯基分數)
  • 每股營運現金流量
  • 流動比率
  • 生產經營週期
  • 經營安全比率
  • 速動比率
  • 每股自由現金流量
  • 利息覆蓋倍數
  • 現金資產比率
  • 淨值含金量

如果上面所有的名詞不是很懂也沒關係,上面紅色的數據、藍色數據左上方都有一個評分表,看同心圓就可以看到此檔股票與整體市場、產業相較之下,表現是好還是壞。

finzda
finzda

最後一頁分析則是「股息表現分數」及「價格合理分數」,細項則有:

  • 現金殖利率
  • 股息成長率 ( 5 年複合成長率 )
  • 原始股回報
  • 股息成長速率 ( 5 年比 10 年 )
  • 每股現金股息
  • 庫藏股回購率
  • 股利分配率
  • 股利/自由現金流分類率
  • 自由現金流收益率
  • 便宜且股息成長
  • 彼得·林區
  • 盈利能力價值
  • 本益比
  • 股價淨值化
  • 現金殖利率 vs 物價指數
  • 本益比 vs 指數本益比

一份視覺化的報告,囊括了概要、估值、分析三大面向,能讓投資者用更加客觀的角度來選擇自己標的,讓我們每個選擇都是有憑有據,而不是胡亂把自己的錢丟進自己都不瞭解的產業、公司,透過 finzda 的報告,讓數據說話、更有信心的投資就是它們的核心價值。

其它超過 20 種篩選功能

finzda 機器人
finzda 機器人

回到 finzda 機器人的聊天視窗,除了看各公司報告,還有哪些功能? 在聊天室輸入 /help 就能夠看到所有功能啦,以下幫大家列出各式指令:

  • /top20 - 總分排名前 20
  • /chance - 優秀獲利、財務與價格合理
  • /panic - 突破恐懼低估區間
  • /fair - 突破理性合理區間
  • /greedy - 突破貪婪高估區間
  • /margin_call - 突破融資追繳(台灣)
  • /margin - 突破融資成本(台灣)
  • /qii_breakeven - 突破法人損益兩平(台灣)
  • /qii - 突破法人成本(台灣)
  • /skyrocket - 飆股 [beta]
  • /industry - 資金輪動的產業
  • /moat_1 - 護城河(強勢品牌、專利以及定價能力)
  • /moat_2 - 護城河(獨特優勢、成本優勢)
  • /wonderful - 好公司(雙優)
  • /abnormal_trxn - 異常交易(台灣)
  • /opr_trxn - 作手軌跡(台灣)
  • /defensive - 抗跌
  • /ccc - 用客戶錢賺錢的生意
  • /biz_cycle - 收現金的生意
  • /fund - 基金加持(台灣)
  • /cook_books - 法人作帳(台灣)

前 20 檔優秀股票

股市報告
股市報告

其中俞果覺得最好用的,也最適合菜雞的,就是 finzda 提供的 greedy 指令,如果你不知道要選擇哪個標的,用這個功能就對啦,此指令輸入後,finzda 會替我們在台灣市場中找到符合財務狀況優秀、獲利能力優秀、價格合理的股票前 20 個。也就是說 finzda 已經透過數據,初步幫我們篩選 20 檔股票,我們可以自己從中查看每檔股票的報告,萬中選一後找到自己想要投資的標的。

透過 finzada 股票機器人,我就不需要去 Google 一檔一檔慢慢找,或者是用很慢的買股票 APP 慢慢看財報,機器人幫我們整理報表節省大把時間,用最少時間將效益最大化,這是我覺得非常有價值的地方。

總結

我覺得 finzda 是一款能夠幫助我篩選股票的超實用免費工具,如果沒有工具,就只能看報告、撈資料的時候,沒有經驗的股市菜鳥可能也不知道要從哪邊看起,然而很多報告或軟體都是要付錢的,finzda 目前卻可以完全免費使用 ( 雖然不知道未來會不會收費 ),有在股票市場走跳的朋友,可以把握還沒有收費時趕快搶先用用看。

finzda 報告最吸引我的地方,就是會一直讓我想看下去,因為有美美的圖表搭配,而不是死版的報表,最重要的是 finzda 直接把要看的數據都挑出來了、化繁為簡不用海底撈針,真的超讚的。

投資的市場一定有風險,不能只看到獲利,必須同時瞭解風險與獲利才下手是每個人的責任,而 finzda 用不同角度 (各類投資人、財報數據) 來側寫、描述市場、解決資訊不對稱問題,finzda 提供的是數據解讀,與單純財報不太一樣,透過數據讓散戶能有憑有據、有信心的選擇自己的投資標的,達到不盲從、理性的投資環境。

傳送門:finzda 分分鐘機器人

(註:本文非投資建議,而是強調用「工具」來協助決策的重要性)

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