新加坡金融管理局（MAS）推出「洗錢與恐怖主義融資資訊共享平臺」（COSMIC），與銀行共同打擊金融犯罪
一、根據新加坡金融管理局（MAS，下稱金管局）本（2024）年4月1日發布的新聞稿表示，該局將推出「洗錢與恐怖主義融資資訊共享平臺」（Collaborative Sharing of Money Laundering/Terrorism Financing Information & Cases，簡稱COSMIC），並與星國6大商業銀行（星展銀行、華僑銀行、大華銀行、花旗銀行、渣打銀行及匯豐銀行）共同發展該平臺，促進金融機構之間分享客戶資訊，以打擊洗錢及恐怖主義融資等金融犯罪行為。
二、金管局在2021年10月經過公開諮詢程序後，於2023年5月修訂金融服務與市場法令，為COSMIC制定立法架構。當客戶的個人資料或行為顯示可疑指標或「危險信號」（red flags）時，參與COSMIC的金融機構可互相分享客戶資訊，並共享有關潛在金融犯罪行為的資訊，同時維護合法客戶的利益。目前資訊共享為自願性，重點圍繞商業銀行的3個主要金融犯罪風險，包括：（1）濫用法人（misuse of legal persons）；（2）非法進行貿易融資；（3）擴散融資（proliferation financing）。
三、金管局表示，隨著犯罪分子手段更高明，COSMIC與執法機構打擊金融犯罪有相輔相成的作用，能增強新加坡維護良好監管的能力與作為金融中心的聲譽。參與COSMIC的銀行皆能善用其他銀行的風險檢測能力，有效識別上游與下游的非法活動，為金融業創造強大的網路，透過合作建立更全面的風險評估制度。COSMIC將來有望涵蓋更多金融犯罪類型，並將更多金融業利益相關者納入其中。(資料來源：經濟部國際貿易署)
資料來源-MoneyDJ理財網
