今年出現同一家銀行接二連三爆發行員疑似勾結詐騙集團，提高詐騙集團所掌握的人頭帳戶每日轉帳、提領現金額度快速轉錢，金管會銀行局副局長林志吉18日指出，針對近期銀行頻出現內鬼通詐團，已要求銀行要強化「回溯清查」機制，要針對被通報為警示帳戶的客戶是否集中在某些分行、行員，要強化調閱這些行員經手的帳戶，提早發現。
林志吉指出，近期發現該銀行在辦理客戶調高網銀、ATM提領限額上有不妥情況，已函請該行針對行員辦理相關調高額度有不妥時，要加強回溯清查管理。所謂「不妥情況」就像遭通報、列管帳戶、警示帳戶數較多時，銀行就要回溯清查這些客戶是否集中在某些分行、行員，進一步調閱行員經手帳戶的情況。
林志吉指出，銀行防制詐騙是持續進行中，目前從四方面著手。一是「行員臨櫃關懷」，據統計，去年全年攔阻詐騙7,979件、金額42.41億元；今年第一季就攔阻了2,025件、金額13.44億元，呼籲民眾多所注意。
二是強化辦理網銀設定約轉風險控管。設定申請帳戶必須依客戶性質風險程度高低來調整生效期間，不一定「隔日」生效也可改「次二日」生效。
三、在網銀、轉帳頁面「加註防詐警語」，並強化防制人頭帳戶宣導，已要求銀行在存摺加警語，帳戶不要給不法人員使用以免涉刑責，今年三月底前銀行已完成加註警語，也在營業場所張貼、電子看板宣傳，若帳戶給詐騙集團使用會涉刑責。
四、客戶身分確認要持續。金融機構防制洗錢相關規定，在與客戶建立關係時要確認身份，但現在不只第一次申請業務往來時要確認身分，有新增業務往來時也要針對重要性業務進行審查，像辦理開通網銀服務、提高銀行轉帳限額、提高ATM限額時，若客戶前一次資料不足要再加以徵提，要進行持續監控。
