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他 26 歲就靠投資 累積 3000 萬資產!財經版主小路 3 策略系統化選股:風險、資金控管一把抓!

他 26 歲就靠投資 累積 3000 萬資產!財經版主小路 3 策略系統化選股:風險、資金控管一把抓!

做好風險與資金控管

小路用 3 策略系統化選股

原先朝著教育界邁進的小路,在大學時期愛上投資理財,之後奮力考取財經研究所,投資至今累積 8 年經驗,致力於分享系統化投資的操作心法,希望協助更多人做好投資理財。對於新手投資人而言,很可能因為本金不高,在執行投資計劃時面臨阻礙,以至於延後實現理財目標。即使如此,「小路金融實戰」版主小路 Lewis 卻能在這樣的條件下,累積出上千萬元資產,他是如何做到的呢?

今年 26 歲的小路,大學時期就讀國立台北教育大學教育系,原本朝著當老師的目標前進,卻因為 2 件事,改變了他的志向。為了讓小路從零開始,在上了大學之後,父母替他領出銀行帳戶全數的存款,「我爸媽還特地到銀行臨櫃把剩餘的金額領完,也就是領到帳戶餘額連 1 元都不剩!」小路如此強調著。因此,小路隻身到台北讀書時,第一件事就是煩惱錢的問題,於是他到補習班兼職當老師。

小路笑說,很感謝父母給予他這個「白手起家」的機會,他直到現在都還留著這本 0 元存摺,提醒他莫忘學習理財的初衷。當時雖然靠著打工賺取生活費,但對理財仍一知半解,後來則因一堂課啟蒙他對投資的好奇心。

首筆投資本金 13 萬元

遇股票下市仍不減熱情

小路分享,大學時「職場生存學」這堂通識課給他最大的震撼是—改變對金錢的認知,「有一次課堂討論一生中的每個月會有哪些開銷,我才發現,以老師而言,一個月的薪水若僅有 4 萬元,可能不夠支付生活費,因此想另謀他路,也對財經有了興趣。」

自此,小路開始踏上自學投資的旅程,他運用打工存到的 13 萬元當成進入市場的本金,「沒想到我買的第一檔股票華亞科,後來被併購下市,但這筆投資獲利約2.7萬元,比起我當時打工 1 個月的薪水還高。」這個經驗使他對投資股票有了熱忱,大學畢業後考上國立台北商業大學財務金融研究所,鑽研財經領域並持續投資,至今約 8 年。

在財經研究所時期,小路研讀許多國際研究論文,他發現,在國際市場上,影響投資報酬率的關鍵在於基本面,「很難看到一間公司的業內獲利表現佳,但股價卻沒有出現應有的反映。」

因此小路開發「小路台股實戰」App 時,在策略設計上,以基本面為最主要的因子,並加入技術面、籌碼面,藉此找出對股價有利的上漲因素,協助投資人用簡單的交易方法獲得較佳的投資績效。

運用系統化選股

提高投資績效

除此之外,小路也透過國際論文探勘、歷史投資經驗與數據分析這 3 個面向,作為該 App 系統化選股的基礎條件,他表示,如果憑藉個人主觀想法或盲從趨勢投資,萬一題材熱度減退、不熟悉產業特性,一旦帳面出現虧損,就會不知道該停損還是續抱。

小路指出,多數投資人在這個時候,會上網搜尋對自己投資操作有利的股市新聞,卻忽略其他相反意見,可能因此導致投資策略失衡,績效也不如預期,使用「小路台股實戰」App 系統化選股有 2 個特性,可以彌補主觀交易的限制。

1.選股方法固定:

透過有利於股價上漲的核心因子,篩選出成長幅度高且具有動能的個股,並制定出 3 種選股策略,分別為「天羅地網」、「績優籌碼股」、「低估成長股」,協助投資人應對多變的市場,避免道聽塗說導致投資績效變差。

2.交易方式固定:

投資人可按照標準化流程操作,等待訊號出現就可執行買進、賣出、停利、停損,省時又能夠有機會獲得較穩定的投資績效。

小路以自身經驗為例,他曾經也是一個聽消息買股票的投資人,雖然有賺有賠,礙於投資績效始終不穩定,才體會到要用系統化選股的方式操作股票,以平衡獲利與虧損的機率,讓損益曲線更平穩。

兼顧長線與短線布局

靈活執行投資計劃

小路分析,無論是基本面、技術面或籌碼面都有各自優勢與限制,因此投資應建立系統,較能排除非理性的干擾因素,綜合評估各面向的優點,讓投資績效變得穩定,也能讓投資心態更正向。

關於投資配置,小路建議用「長槍配短刀」的方式操作,也就是要同時具有長期與短期的投資策略,長期投資以 ETF 為主,像是元大台灣 50(0050)、元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)等,較能夠複製大盤報酬率與獲得穩健的現金流。

至於短期策略,小路建議,若以賺取波段獲利為主,須注重選股與買進、賣出的時間點。若是保守型投資人,可將較大的資金占比放在長期投資部位,但仍建議將部分資金用於中短期投資,才能更有效地活用資金。

做好風險與資金控管

追求合理報酬

「我不害怕投資股票賠錢,怕的是沒有賺回來的能力。」小路說,任何投資都有風險,別急著獲利卻忽略風險控制,「我的信念是做好風險與資金控管,追求合理的報酬,才能避免虧損幅度過大。」這也是小路給予投資人的忠告。

除了做好風險控管,小路說,他投資至今最正確的事就是學會停損,建議年輕投資人可以從小本金開始培養,用較小的虧損幅度感受市場的波動,藉由實際操作經驗,磨練出自己的投資敏銳度。

如今的小路,希望能再實現買房以及開餐飲店的夢想,他分享,「選擇自己所愛並盡力鑽研,市場一定會給予你要的答案。」投資只是他熱愛的事情之一,不抱著一夕致富的幻想,而是穩紮穩打地累積資產,逐一達成各個目標。

小路的 2 個投資控管建議

1.風險控管:

除了衡量個人可承擔的風險設定停損點,也可使用「小路台股實戰」App 裡的策略建議,做好風險控管,該 App 以歷史量化回測數據,提供投資人停損點建議,能用合理且可獲得更佳投資績效的策略避開風險。

2.資金控管:

在多頭行情時,建議持有的股票應多於現金,空頭時則相反,保持資金彈性,才能逢低加碼買進,等待下一個獲利趨勢。

「小路台股實戰」App 的 3 種選股策略與投資建議

策略1:天羅地網股

透過有利股價上漲的參數因子,選取符合條件的個股,並隨著市場變動調整篩選條件,以因應股市的變化。

策略2:績優籌碼股

初步挑選基本面佳的個股,確認該個股有更佳的獲利能力時,再觀察大戶、法人是否將進場,當大戶加碼又有突破訊號時,該個股即成為好標的。

策略3:低估成長股

除了檢視個股目前的估值,也會檢視本益成長比(PEG),評估該公司未來是否具備成長性,以此找出被低估的股票,當突破訊號出現時就能進場。

小路建議,投資人可以同時操作這 3 種投資策略,藉此平衡投資績效;新手投資人可先從「績優籌碼股」開始操作,根據歷史回測顯示,該策略的投資報酬率表現相對佳,勝率高達 7 成,加上選股具有邏輯性,投資績優股較能提升投資信心。

立即下載「小路台股實戰」App,用系統化方法建構有效的選股策略。

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( 圖:Money 錢/本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

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