作者 : 梁任瑋
圖片 : 唐紹航
2022年《今周刊》主辦第16屆「財富管理銀行暨證券評鑑」頒獎典禮今（31）日盛大舉行，最佳財富管理銀行第一名由玉山銀行獲得，特優獎為台北富邦銀行、中國信託銀行，優等獎為國泰世華銀行。最佳財富管券商獎第一名由元大證券獲得，特優獎為永豐金證券、凱基證券，優等獎為富邦證券。
全球跨入升息時代，加上通膨、地緣政治與戰爭、疫情變化，在變數紛沓的環境下，正是最需要財富管理的年代，第16屆今周刊「財富管理銀行暨證券評鑑」突破以往規模，高達24家的財富管理業者參與評鑑，今年更融入「全球投資風險」、「理專十誡 2.0」、「生活金融生態圈」、「ESG 永續金融」等指標，替民眾在這困難的投資環境之下，選出最專業、能平安守護客戶資產的財富管理業者。
擔任頒獎貴賓的金管會主委黃天牧也分享一個小故事，他說，如今台灣財富管理市場蓬勃發展，首要感念金管會首任主委龔照勝的慧眼與遠見，2004年龔主委認為台灣要發展財富管理，應該要訂定財管注意事項，2006年開始各局開始訂定，後來財富管理就受到銀行業與保險業重視。
黃天牧指出，今年金管會花了很多力氣討論財富管理政策鬆綁，包括證券業的「分戶帳」，以及信託業務對券商全面開放，此外，銀行部分兼營全委的門檻也拉高至1500萬元，提供客戶做更多服務。他也以「誠信為本、行穩致遠」8個字祝福在場金融業者繼續推動財管業務。
《今周刊》發行人梁永煌表示，《今周刊》財富管理評鑑是國內歷史最悠久、最具代表性、調查面相最多元，也深受業界重視與信賴的專業評鑑。在此，特別感謝所有金融先進多年來的參與和鞭策，也要感謝合作單位世新大學財務金融系及前行政院陳冲院長、前行政院施俊吉副院長等評審們的投入。
今年共有13家銀行、11家證券共襄盛舉，參加家數創下了歷年新高。《今周刊》總共回收了3252份問卷，加上書審和口試評比，最終評選出最佳財富管理銀行3名和最佳證券3名等6個總獎項之外，又分別為銀行設置了12項個別獎、為證券設置11項個別獎。
這些獎項的改變，見證台灣財富管理環境的巨大變動。舉例來說，因應台灣邁向高齡化社會、銀髮族理財需求激增，增設了「最佳銀色友善獎」；而隨著數位應用的普及，大數據、AI等創新工具的應用，再設置「最佳智能理財獎」。
隨著歷年獎項的調整，業者提交的書審資料及決審的簡報也隨之呈現出各家推展新服務的多元風貌。今年的評審過程中，深入閱讀各家銀行及券商的相關資料後， ESG、普惠金融、數位金融、傳承、防詐騙、理專紀律等關鍵字讓他印象深刻，在在顯示了國內財管環境及國人理財需求改變的軌跡。
在此同時，儘管金管會黃主委推出「理專十誡2.0」，要求銀行遵循規範強化，內部調查機制，建立誠信經營文化及員工行為規範，以維繫社會大眾對銀行的信任。但理專弊案卻仍時有所聞，如何強化並落實理專與財管業者的內控制度，展現金融業者首要的誠信精神，實為永續經營的關鍵，也是今年評鑑的重要構面。
而近年來，ESG趨勢風起雲湧，金融界肩負火車頭的角色，不僅要引領資金加入影響力投資，也需優化自身治理，才能贏得新世代客戶認同，也協助台灣接軌全球趨勢。
獲得最佳財富管理銀行獎第一名的玉山銀行總經理陳茂欽表示，讓顧客滿意，社會肯定、主管機關安心的財富管理銀行，邁向登峰之路好還要更好，玉山銀行未來會繼續努力。
最佳財富管理券商獎第一名的元大證券總經理王義明表示，得獎是榮譽也是責任，未來會更精進服務，也謝謝這項財富管理評鑑帶領台灣金融產業往共好的方向前進。
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