聯邦銀行通化分行日前爆發張姓經理與滕姓理財主管涉助詐騙集團洗錢及移轉資金，金管會今（9日）對聯邦銀行重罰1,200萬元罰鍰，成為金管會因銀行行員勾結詐團開罰的第二案。
金管會表示，聯邦銀行通化簡易型分行112年3月間，辦理3家獨資企業開戶，案關客戶開戶後短期間內，由其他公司自他行將多筆大額款項密集匯入後，即陸續於該行數家分行提領大額現金，案關帳戶有遭「165」通報圈存或設定為警示帳戶之異常情形，涉及未完善建立認識客戶及客戶身分持續審查作業、未完善建立交易監控機制、未完善建立可疑交易審查程序及未落實員工服務規約之情形，案關缺失顯示該行有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事，核有欠妥。
金管會強調，聯邦銀行辦理存款開戶及臨櫃提領大額現金作業所涉缺失，顯示該行對於認識客戶及客戶身分持續審查作業、交易監控機制、可疑交易審查程序及員工服務規約等機制，有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事，重罰1,200萬元罰鍰。
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