MoneyDJ新聞 2021-12-20 17:19:42 記者 新聞中心 報導
第一金(2892)旗下第一銀行今(20)日表示，隨著我國逐步邁向超高齡社會，為協助民眾提早為退休生活做準備，第一銀行積極致力於推展安養信託業務且屢獲肯定，自2016年安養信託評鑑計畫實施以來，共拜訪全國70餘家安養/養護機構，承辦之高齡者安養信託案件達上萬件，自2016年至2020年，新增信託資產規模達180億元，不僅年年入選為績優銀行，今年度更榮獲「信託業辦理高齡者及身心障礙者財產信託評鑑」第一名，展現出該行對於銀髮世代退休議題之重視。
該行表示，在安養信託業務推動上，第一銀行以「跨部門商品整合、異業結盟、貫徹信託2.0之理念」之三大面向，提供更全面性之安養信託服務，期望成為銀髮世代的安心守護者。
第一銀行進行跨部門商品整合，並成立樂活退休專區，除不定期分享知識性文章，教導民眾如何提早準備退休生活外，更倡導民眾可透過信託規畫，確保老年生活無虞。其中包含依高齡者需求調整「安心貸」(以房養老)按期給付的現金流規畫，以備未來醫療或緊急救助金使用，若擔心未來因重病或失智而無法管理自身財產，可於意思能力健全時，透過意定監護結合安養信託，自行選定未來監護人，於未來不能自理日常生活時，協助受監護人得到應有之照護。
第一銀行指出，客戶承作安心貸之不動產亦可搭配保全型不動產信託，以保障高齡者不動產安全；另也可透過結合保險商品(如年金險或長照險)，於信託契約內容事先約定，將保險金撥入信託專戶，以定期支應高齡者生活照護所需，減少其財產遭不當挪用的風險。
鑒於高齡者面臨「安養、醫護、長照、輔具、休閒、理財、傳承」七大需求，第一銀行提供安養、長照相關產業之一條龍服務，發展異業結合契機，為推動跨產業信託及在地安養等全方位信託並兼顧企業社會責任，第一銀行密切注意七大需求相關產業業者營運型態及資金需求，透過融資、金流協助等多項金融服務，協助往來業者創造新商機。
為建構完整一條龍服務，第一銀行也不定期拜訪安養/養護機構、長照中心、學術機構及會計師事務所，透過與高齡者及照護者接觸訪談後，深度了解其需求，再與學術機構及會計師事務所針對高齡者們所在意的資產保存、管理及運用、財產安全與退休後生活品質等議題，進行研擬與討論，再結合信託架構專款專用的機制，透過定期或不定期給付的方式，支付其生活費、醫療支出或長照機構費用等，以照顧高齡者們之老年生活，共創高齡者、長照業者及信託業者三贏局面。
第一銀行並表示，為貫徹金管會推動信託2.0之理念，第一銀行除不定期派員至社福團體、醫療院所等辦理說明會，分享信託之實際案例給一般民眾外，也積極培育安養信託專業人才，不僅廣納稅務、法律等各領域專業人士進入團隊，也由高階經理人帶頭，鼓勵行員取得「高齡金融規畫顧問師」證照，以建立高齡金融規畫之人才庫。
此外，為配合信託2.0之推展，第一銀行積極調整策略發展方向及提升內部系統，為鼓勵民眾可於退休前及早為退休照護生活做準備，也積極開辦「預開型安養信託」，民眾只需透過少許的資金，即可預先於銀行開立信託專戶，且免簽約金，破除一般人對於信託產品為有錢人專利之迷思，實踐普惠金融之理念，提供全面性之信託服務，照顧高齡者的生活所需，以打造第一銀行成為銀髮世代老年照護之第一首選。
圖說:第一銀行榮獲安養信託評鑑第一名，行政院副院長沈榮津(中)、金管會主委黃天牧(左)、第一銀行董事長邱月琴(右)共同合影。
延伸閱讀：
資料來源-MoneyDJ理財網
