金管會開鍘下重手 前10月罰鍰金額破去年

卡優新聞網 發布於 2019年10月16日23:22
銀行、保險、證券期貨等3業今年至今已收到86張罰單,合計罰鍰金額高達近1.88億元(圖/卡優新聞網)

金管會今(2019)年開罰不手軟,據統計截至今(16)天為止,銀行、保險、證券期貨等3業,合計已收到86張罰單,合計罰鍰金額高達近1.88億元。對比去(2018)年全年數據來看,罰單張數雖未超越去年,但累計罰鍰金額已突破去年全年的1.32億元,顯示裁罰「下手」有明顯加重趨勢。

其中,金融3業以保險業罰單46件、1.065億元最多,其次是銀行業16件、6,950萬元,證券期貨業則有24件、1,166萬元。金管會表示,今年至今對銀行業裁處罰鍰件數,低於去年全年的24件,而罰鍰金額已超越去年全年的4,816萬元,平均每案罰鍰自201萬元提升至463萬元,為3業中最高。

至於保險業方面,今年至今裁處罰鍰件數共46件,已與去年全年47件相當,而罰鍰金額達1.065億元,更比去年全年的7,520萬元高出許多,平均每案罰鍰從160萬元提升至232萬元。

而證券期貨業部分,今年至今合計裁處罰鍰件數24件,儘管低於去年全年的27件,不過罰鍰金額仍超過去年全年的921萬元,平均每案罰鍰金額自34萬元提升至48萬元。

事實上,除了金融3業之外,若再加上金管會對上市櫃公司的開罰,整體罰鍰已達2.4億元,比同期間的預算數多出近6成。尤其今年單單9月份,罰鍰收入預算數是1,708萬元,實際執行數卻高達5,872萬元,是預算數的2.4倍,可見金管會9月對金融業的裁罰案大爆增。

金管會指出,今年裁罰案件最大的一張單,就是南山人壽的系統問題,重罰3,000萬元,而銀行今年吃下最多罰鍰的原因,都是理專或行員涉挪用客戶資金,光理專挪用資金開出的罰鍰達5,100萬元。

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