投資超前部署 掌握3重點讓資產穩穩長大

鏡週刊 更新於 04月17日05:23 • 發布於 04月17日05:23 • 鏡週刊

防疫超前部署,投資也不能被打亂步調,現階段打好基礎、提升能力、穩定現金流最重要。

「這新冠疫情好恐怖,隔壁王先生聽說都在賣股票,我也要趕快賣,把現金拿回來!」「怎麼我才出清而已,股市卻一直漲,這下是不是該趕快追回來啊?」散戶陳小姐天天盯著疫情跟財經新聞,看得憂心又緊張,壓力大到家人都看不下去。

眼前在疫苗和特效藥成功研發前,對抗新冠病毒的方法除了勤洗手、戴口罩之外,就是要補充營養、加強身體免疫力,元大投信提醒,投資也是一樣,要超前部署,唯有完備的資產配置和投資標的,才能打造致富好體質。

多數散戶都像陳小姐一樣,沒有專業背景,經常隨意短線操作、人云亦云,專家認為,這樣並不容易達到理想的投資報酬,建議透過定期定額共同基金,分散標的、投資時點及資產配置,才能有效率投資,達到中長期理財目標。

元大投信表示,現階段超前部署資產配置,可從以下3方面加強養分:

  • 打穩基礎:台灣人最熟悉的市場是台股,在全球投資市場動盪之際,台幣計價無須煩惱匯率風險,且台股中有很多優質好公司、殖利率傲視全球,可將台股列為投資組合中貢獻報酬的主要角色。投資標的可鎖定台股基金、台股科技基金、0050或0056 ETF等。
  • 提升能力:風險平衡能力是投資必備的武器,在此時更是需要,而為了避免風險集中,投資組合建議納入全球型標的、高評級債券及不動產等另類資產,能有效降低整體投資組合波動。投資標的可鎖定全球ETF組合基金、不動產證券化基金,或殖利率穩健、違約率低、以美元計價的新興亞洲債券基金。
  • 穩定現金流:加強布局息收產品,因為伴隨穩定帶來的現金流,一方面可以做為投資加碼的資金,二方面也可以儲存為退休金庫,維持投資組合更佳的運作。投資標的如0050、0056或006201 ETF、不動產證券化基金等。

防疫期間,投資也不能被打亂步調,近期不少理財平台都有推出手續費優惠活動,以元大投信為例,透過其基金理財網或APP(元大FundTech),參與「基金營養學」(網址:https://bit.ly/2XAXhCJ)活動,即可享新申請定期定額精選基金終身0%手續費優惠。

台股ETF不甩疫情 第一季受益人數突破120萬大關
台積電首季表現優於預期 審慎看待下半年
查看原始文章

股市漲跌難測,定期定額投資的步調不能被打亂。
查看原始文章