存對成長股,40歲退休!股市打滾逾20年達人:5檔標的,空手者別錯過

Smart智富月刊 更新於 01月20日07:52 • 發布於 01月28日03:00 • 呂郁青 更新時間:2020-01-23

靠著養成長股在40歲就退休的里昂,過去光靠養股的股息與價差,平均年賺255萬元。里昂說,養到成長股最大的好處是,養股期間有股息作為保護,投資成本年年下降,等到股票業績成長,股價也跟著成長,賣掉後還可以賺到養股期間的價差。

如果只養保守的配息股票,以現金股利(股息)殖利率5%計算,1年若想領到50萬元的股息,最少就要準備1,000萬元,本金大的人或許可以透過領取股息就可過活,但是一般投資人本金不大,要透過養股增加資產,就得養成長型的好股,才能快速累積本金。就如同全球首屈一指的基金管理人彼得.林區(Peter Lynch)說的:「股市最佳的賺錢途徑,就是投資一家已獲利數年,並絕對會一直成長下去的小型成長公司。」

里昂學習彼得.林區從生活周遭找出民生消費的好股票,再用年營收成長率確定成長性,最好有配股,輔以過去5年平均配息超過1元、董監加外資持股超過3成來確認個股體質,然後在市值營收比(Price-Sales Ratio,簡稱PSR)低於1.5時進場。里昂用這6個方法挑出成長型的好股票存,每個月只需檢查月營收年成長率是否符合進度、每一季檢查一次財報,平日就可以放心去潛水,不用每天在股海裡衝浪,依然可以每年從股市穩穩賺錢。

很多人問里昂,大盤指數來到高檔了還能開始進場養(存)股嗎?當然可以,即便現在指數來到萬點以上,還是有很多好股票可買。

很多想存股的人,一直想等股價低一點再進場,但因為缺乏準則,常常是跌了還想再等,漲了又買不下手,最後都沒進場,錯失時機。

里昂自己是用下列表格的6項條件篩選存股標的,其中以成長力道(營收年增率是否大於10%)與是否為消費品牌或產業龍頭最為重要,同時搭配市值營收比(PSR)作為評估股價貴不貴的量尺,董監持股加外資籌碼集中、近5年平均配息大於1元和前一個年度配股是否大於50股,都是加分項目,若符合項目愈多愈可以買進,不用等到全部符合。

不過,即使符合下列條件,股價仍可能波動,舉例來說,里昂看好的鮮活果汁-KY(1256),在2018年最高197元、最低124元。

里昂表示,台股在8月、9月、10月、11月通常較無行情,他會適度降低持股,於每年8月14日公布第2季財報成長的利多後,賣出部分持股,同時配合放空上櫃獲利衰退的電子股,慢慢度過這4個月,再於11月下旬開始買回成長股。且里昂建議,萬點存股有2個注意事項:1.存股千萬不能借錢來買,一定要拿不會動用到的資金投資,這樣才有辦法度過行情波動,享受收成的甜美果實;2.他會搭配防守型存股,這類股的股本與市值較大,波動相對較小,可降低整體投資資產的風險。(本文摘自6步驟存對成長股(2019增修版)散戶贏家篇)

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