加密貨幣ATM也將被列管?這些國家都開始祭出相關規範

Knowing 發布於 06月03日08:50 • 張詠晴

區塊鏈分析公司CipherTrace於昨日發布了一份報告,該報告指出,在2019年,美國比特幣ATM用戶將更多的資金轉至了高風險交易所,而高風險交易所更可能將這些資金用於洗錢。因此預計未來比特幣ATM,可能成為監管單位的下一個主要監管目標。

無獨有偶,本月1日,加拿大於去年7月發布的加密貨幣新法規正式上路,新法將加密貨幣公司歸類為貨幣服務業務(Money Service Businesses,MSB),其中除了明定加密貨幣公司必須上報超過10,000加元的交易外,也規定其必須向加拿大監管機構金融交易與報告分析中心(FINTRAC)註冊,並遵守相關規範。

加拿大加密貨幣交易所BullBitcoin執行長Francis Pouliot在Twitter上表示,新法規將對以現金為基礎的加密貨幣業務帶來影響,並稱其對比特幣ATM營運商帶來的影響最大。

其實過去溫哥華市長Kennedy Stewart就曾為加強洗錢防制,向各方呼籲要在溫哥華禁止並取締比特幣ATM,根據The Next Web報導,溫哥華市議會已於去年1月通過一項立法,來規範加密貨幣ATM的使用和操作,規定加密貨幣ATM營運商必須持有營業執照、被驗證身份,甚至要警告用戶遠離常見的詐欺手法。

早在2013年11月,加拿大便已於溫哥華架設了世界上第一台比特幣ATM,此後比特幣ATM和支援更多幣種的加密貨幣ATM,開始在世界各國出現。

根據CoinATMRadar監測數據,截至發稿時,加拿大共有778台加密貨幣ATM,溫哥華則有85台,目前全球已有7958台加密貨幣ATM,隨著時間的推移,加密貨幣ATM的數量正穩定持續地成長,這也讓全球監管機構嚴陣以待,紛紛瞄準加密貨幣ATM祭出相關措施。

美國

綜合外媒報導,去年11月,美國國稅局(IRS)刑事調查主任John Fort表示,監管機構正與執法單位展開合作,共同調查研究與比特幣ATM有關的稅務問題。

Fort指出,比特幣ATM存在於美國許多主要城市,這些機器允許用戶將法定貨幣轉換為某種加密貨幣,這也是為什麼比特幣ATM必須遵守KYC及AML規範,然而IRS認為其中一些業者對於這些法規的遵守程度不同,且迄今為止政府仍未對比特幣ATM相關稅收擬定明確規範,這增加了其違法的可能性。

即便比特幣ATM相關稅收的規範仍舊模糊,美國的內華達州早已針對蓬勃發展的加密貨幣ATM擬定了規範。目前加密貨幣ATM若要設立於內華達州,不僅需要向該州的監管機構工商部金融機構部門(NFID)申請許可證,還必須繳交一筆至少5000美元的保證金。

西班牙

去年7月11日,西班牙警方正試圖起訴一個使用比特幣ATM進行非法購買毒品的犯罪集團,其罪名是「涉嫌利用比特幣ATM作為非法毒品的洗錢工具」。該犯罪集團透過租用兩台比特幣ATM,並將其安置在辦公室中,偷偷轉移了1000萬美元的非法資金,成功將比特幣ATM作為洗錢管道。

除了比特幣ATM之外,西班牙警方同時也查獲了4個冷錢包和20個熱錢包。然而由於比特幣在西班牙的法律地位並不明確,至今無法可管,使得該案進程緩慢,這起事情除了凸顯了比特幣ATM恐成為歐洲反洗錢(AML)措施中的漏洞,也喚起當地警方對於比特幣ATM的重視。

德國

今年3月,德國聯邦金融監管局(BaFin)對沒有獲得牌照的比特幣ATM採取了行動,勒令位於柏林的比特幣ATM營運商KKT UG公司停止營運。

根據BaFin的說法,KKT UG的經營者Adam Gramowski透過KKT UG進行商業自營交易(commercial proprietary trading),根據德國《銀行法》(Kreditwesengesetz,KWG),這必須要事先向BaFin申請許可證,然而目前KKT UG並未獲得BaFin的許可。

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