全球新金融戰爭開打，關於各國的加密貨幣政策
HOYA BIT 加密貨幣交易所創辦人彭云嫻表示今年加密貨幣市場的再次崛起成了世界金融的新焦點，亦促使各國加速訂定了加密貨幣的發展政策，欲藉此打造能吸引資本的國際金融中心。在這場政策競賽中，全球主要經濟體從加強監管到推動創新，各自制定了具體策略，意圖在新興金融生態中搶占版圖。這不僅是技術的競賽，更是一場新金融勢力的激烈角逐。
日本：降低稅率，積極引導資本
日本在加密貨幣政策方面一直展現出積極開放的立場，這與其他國家對穩定幣的模糊或限制性態度形成鮮明對比。過去，日本為穩定幣的發行建立了法律框架，指定合格的發行實體，並概述了穩定幣經營所需的許可證。
今年，日本進一步推動稅制改革，以吸引更多國際投資及技術人才。過去加密貨幣的稅率曾高達 55%，而根據民主黨最新提案，加密貨幣資本利得稅將下調至 20%，與日本證券交易稅保持一致。此外，不同加密貨幣之間的兌換交易將免稅，這項變革大幅減輕了投資者的稅務負擔，有望帶動市場對加密貨幣的投入並吸引海外資本，讓日本在全球加密市場的競賽中佔得先機。
美國：加密貨幣的監管框架和政治角力
2024 年美國總統大選中，加密貨幣政策已成為一個熱議話題，影響候選人選情。共和黨傾向支持加密貨幣的創新與市場自由，而民主黨則更專注於制定嚴格的監管框架以保障金融穩定。這兩種對立態度完全反映了全球市場對加密貨幣的兩極化看法，使得此議題在美國政壇成為焦點。
根據美國非營利監督組織「Public Citizen」最新報告，2024 年選戰期間有44%，將近一半的企業政治捐款（ 2.74 億美元）來自加密貨幣公司。主要的資金來源包括 Web3 企業Ripple 和 Coinbase加密貨幣交易所等公司，這些資金強化了加密貨幣在政策制定中的影響力。
在政策發展方面，賓州近期通過的「比特幣權利法案」為美國加密貨幣政策的重要里程碑。該法案不僅強調數位資產的自主保護，還賦予居民使用比特幣進行合法支付的權利，並提供清晰的比特幣交易稅務指導。此舉不僅推動了當地行業發展，還可能成為全國加密政策的參考典範。
雖然美國有意透過明確的監管政策來保護投資者，但政治角力讓政策制定變得相當複雜。預計未來的監管框架會更傾向於合規透明，同時扶植創新，並在打擊非法活動與支持數位經濟間取得平衡。
台灣的監管策略與合規適應：穩健前行，積極開放
HOYA BIT 加密貨幣交易所創辦人彭云嫻分享台灣在加密貨幣的政策上採取了穩健的策略，不斷平衡市場創新與風險控制。在市場規模的推動上，上個月開放了專業投資人得以複委託購買 BTC ETF，成功吸引了傳統金融投資者的關注，逐步將虛擬資產納入主流投資範疇。
在監管方面，台灣過去要求加密貨幣業者遵循洗錢防制法及銀行信託的規範來管理合格業者。今年，台灣更進一步推出了嚴格的虛擬資產業者登記制度，以提升競爭力和區域領先地位。此新政策旨在增強投資者信心和防範洗錢、詐騙，並透過透明的合規規範增加市場的信任度。
值得注意的是，這項登記制度原定於明年初實施，卻提前至今年底，顯現出政府對業者在合規上的高度要求。對此 HOYA BIT 加密貨幣交易所創辦人彭云嫻表示，唯有在穩健的法規基礎上打造合規且安全的交易環境，才能促進加密貨幣市場的長遠發展。
新金融版圖的爭奪：吸引資本與人才的政策布局
在全球金融競爭中，各國正加速制定加密貨幣政策以搶占數位經濟版圖的領導地位。無論是日本積極降低加密稅率來吸引更多交易、美國通過各州法案並將加密議題納入總統競選討論，還是台灣提前推行虛擬資產業者登記制，這些措施的核心在於創造穩定且具有吸引力的市場，藉此打造全球影響力的加密生態系統，從而吸引國際資本、人才和技術進駐。
在政策上，各國在推動發展與加強監管之間不斷權衡取捨：一方面，推動政策的目標是降低進入門檻、鼓勵創新，另一方面，監管則是為了穩定市場、防範風險。政策的兩大力道相互影響，既需保持市場活力，也須維護金融穩定性。這樣的政策競逐顯示出各國在新金融市場的激烈角力，意圖主導未來金融生態。
以日本為例，他們的穩定幣政策具體展示了這種政策拉鋸的實踐成果。日本近年來放寬了穩定幣政策，允許銀行、信託公司與資金轉移機構發行與日圓掛鉤的穩定幣，這大大提高了市場的穩定性和信任度。例如，三菱UFJ信託銀行推出的 Progmat Coin 穩定幣已吸引眾多企業參與測試。這一政策不僅提升了穩定幣在零售支付、NFT 結算、安全代幣結算等應用領域的活力，也防範了外國穩定幣可能帶來的匯率風險，有效保護了國內用戶的資產安全。同時，日本也試圖藉由政策支持推動 DeFi 生態的發展，並希望以此帶動日圓的國際流通。這樣的措施為日本贏得了區域競爭優勢，凸顯其在全球穩定幣市場中的領導地位，使日本成為各國爭相效仿的對象。透過這一系列政策推進，日本正積極構築其在加密貨幣生態中的地位，展示出數位金融未來的強大潛力。
全球加密貨幣政策競賽中台灣扮演的重要角色
從日本、美國、新加坡到歐盟的加密貨幣政策競逐中，世界各地的政策反映出當地政府的經濟願景，台灣則在風險控管與市場推動間取得平衡，穩步引導市場發展。HOYA BIT 將繼續在台灣的加密貨幣市場中穩健前行，並在全球政策的浪潮中為投資者帶來一個可靠、安全的交易環境。HOYA BIT加密貨幣交易所創辦人彭云嫻表示：「我們將持續配合法規發展，為投資者打造安全的交易空間，同時也期待更開放的市場環境，使台灣能成為全球加密產業的重要一員。」