im.B「龐氏騙局」詐25億　為何數千投資人集中匯款4銀行？金管會：銀行開戶1程序出問題

作者 : 林依榕整理

圖片 : imB臉書

P2P個人借貸平台im.B爆出「龐氏騙局」，數千名投資人被詐25億元，立委高嘉瑜在立法院財委會質詢時，直指im.B的人頭戶就在新光銀，而中信銀行、國泰世華銀行等4間銀行如今也被捲入詐騙風暴。

銀行「KYC」有疏漏　金管會喊查：為何沒發現是借貸平台

名人盛竹如代言的「不動產借貸媒合平台imB」，爆出「龐式騙局」詐騙25億元後，平台負責人捲款逃跑，數千受害投資人已成立自救會。而金管會5/3證實，中信銀行、國泰世華銀行、玉山銀行、永豐銀行都有與該平台往來，且帳戶內存款餘額僅剩數萬元，也就是說，投資人所匯入的款項已全都被轉走。

銀行局局長莊琇媛表示，目前這4間銀行已有2家將im.B設為警示帳戶，也要求銀行檢討為何當初開戶時，在KYC（認識客戶）部分存有哪些疏漏，為何當初沒有發現im.B是網路借貸平台。

im.B給了個「免費」理由　讓投資人全匯款這4銀行

立委高嘉瑜爆料，im.B的人頭帳戶是新光銀，但為什麼數千名投資人，全都將資金匯款到這4家銀行？莊琇媛解釋，因為im.B以投資資金若匯到中信銀行、國泰世華銀行、玉山銀行、永豐銀行，就可以免手續費、彼此匯款也可免手續費。

[延伸閱讀：

連台大財金畢業也被騙271萬！im.B的問題不只在龐氏騙局，二胎放款就算有不動產當擔保品也得懂的事](https://www.businesstoday.com.tw/article/category/192008/post/202305020043/)

P2P借貸平台歐美都納管　台灣卻「三不管」？

金管會曾一再提醒投資人，P2P個人借貸平台是由民法規範，並不屬於金管會的管轄範圍，提醒投資人一定要留意風險。

但高嘉瑜立法院財委會質詢時表示，P2P借貸平台在歐美國家，主管機關都是金融監理單位，平台成立不但需要核准且必須揭露訊息，但在台灣卻出現金管會、數位部、法務部「三不管」現象。

對此，金管會主委黃天牧回應，各國監理資源配置不同，目前借貸並不是銀行法的特許業務。

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