金蛇年如何展開投資?專家認為,ETF已經成為台灣投資人的存股顯學,其中又以市值型ETF為穩健布局首選,除了掌握市值大的指標企業外,還可追求動能強勁的強勢股。統計封關前市值型ETF成交量前三檔為00922、0050、006208。專家分析,ETF指數與大盤指數相關係數達0.99,非常貼近,且價格較低,小資族可輕鬆進場,也是市值型ETF獲得青睞主因。
台股以半導體產業為主,投資0050等於長期持有台股指標科技業、金融業的股票,位居全球半導體供應鏈重要位置,持續挹注市值成長力道,統計近5年台股上漲年度,上市前50大權值股市值成長均在2成以上,而ETF報酬率與成分股市值是否成長呈正相關,與是否發放高股息的關聯度低,如台積電反映每股獲利能力(EPS)提升,市值暴增、股價呈數倍成長。
統計2024年ETF績效,0050含息報酬48.1%,遠超投資人數最多季配00878的10.3%、月配00929的4.1%;拉長時間來看,0050近十年300%、2003年成立以來957%,也都沒有高股息ETF可以並駕齊驅。此外,0050在春節前公布調降費用率,隨著規模愈大,費用率會逐步調降,小資族更可透過零股或定期定額方式,擴大複利。
國泰台灣領袖50基金經理人蘇鼎宇表示,00922追蹤MSCI台灣領袖50精選指數,嚴選市值龍頭個股,若以去年底黃仁勳宴請的科技大佬來說,目前00922成分股就包括台積電、鴻海、廣達、華碩、緯穎、緯創、和碩、欣興、技嘉等9家供應鏈,截至1月17日,合計持股權重達45.69%。
此外,即將在年後由富邦投信發行的009802,採取行業動能篩選因子策略,追蹤指數為「台灣旗艦動能50指數」,讓投資人不錯過各個重要產業中的大型強勢股,例如去年「台灣旗艦動能50指數」在未持有台積電的情況下,依然創造了29.53%的總報酬。
專家指出,績效表現顯示,市值型ETF長期成長性高於高股息ETF,且根據試算,高配息率在長多行情會大幅降低總報酬表現,對於距離退休時間長達30至40年的年輕小資族,更應該善用「時間×市值型」,盡可能擴大複利優勢。
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