立法院財政委員會立委今（11）日赴金管會考察，由北富銀、中信銀分別以「鷹眼聯盟」、「神盾計畫」之業界同盟進行簡報。刑事局在會中所提出資料顯示，詐騙案類型比重新洗牌，以「投資」類型的詐騙為最大宗，財損佔比逾6成。數位部表示，2023年共攔詐75.7億元，比2022年的42.4億元大增。
據《聯合報》報導，刑事局最新資料顯示，詐騙案件類型前5大為投資、網購、解除分期付款、愛情交友、假冒親友，比重各佔30.85%、21.97%、18.41%、3.56%、3.18%，上述5類就佔近8成。「高財損」詐欺案中，比例依序為投資60.19%、解除分期付款9.6%、假冒公務機關6.5%、網購6.16%、假冒親友詐欺3.42%，5項合計佔8成5。
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數位部向財委表示，已和北富銀共推「智慧金融AI防詐騙鷹眼系統開發計畫」，5大模型因子包括：當日轉入總額；當日轉出總額；帳戶餘額；單筆交易與餘額占比；單筆交易與上次交易的時間差。中信銀則對「神盾計畫」說明，包括金流轉帳、小額測試、大額進出，短期申請多項異動、共用裝置IP、ATM地理位置異常，是科技強化詐騙偵測的5重點。
北富銀副總蔡佩玲指出，目前「鷹眼聯盟」推動進程將面對3挑戰，包括異常帳戶交易偵測訓練耗時，以及金融機構間因個資保護無法交流詐欺客戶資訊，還有跨機構無法標準化資料欄位，導致相同模型偵測成效不一，加上機構資源不同數位化程度不一。蔡佩玲說，北富銀每天逾百萬筆交易要初步監測，其中已有超過6千筆要進而執行姓名檢核、風險評分或加強審查。
數位部表示，112年度攔詐75.7億元，比111年度的42.4億元大增；另北富銀的鷹眼模型第一階段，已偵測自主管制8366戶、阻詐2.8億元。
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FAX 何不將財、色詐騙除罪化，一段時日後，民智自然提昇，但利用急難救助詐騙者，一律三年以上刑責，國家別再替貪財貪色的受害者浪費資源了。
04月12日05:39
張帆 當年國民黨油電雙漲被民盡黨煽動人民罵翻天，結果民盡黨油電雙漲變成理所當然，民盡黨自己違建缺水缺電進萊豬斷邦交國養黨政軍置入行銷割讓釣魚台卻變成理所因當，就連貪污大戶沉水貶都能無視民意放出來逛大街，菜陰聞首位不遵守2018年9合1人民投票結果擅自專權無視民意損害人民權益，任用人員毫無避嫌讓國營產業損失數十億，連前往登南沙群島釣魚台宣誓主權都不敢，當初說好的抄錢佈屬不會對台灣人民權益受損，現在卻是理由藉口一堆在叫大腸花志工出聲反擊反對聲浪，我從未見過如此厚顏無恥之黨
04月12日04:37
詐騙？？？？都嘛怪自己，自以為所謂的（聰明）,不然詐騙能成立嗎？蠢蛋
04月12日04:16
377 別忘了台智光案騙了天龍國多少錢，蔣公子還笑想重新議價
04月12日01:47
Jax 因為只要履約一兩期，就不會被認定是詐騙，所以才一堆投資型詐騙
04月12日00:50
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