一檔投資全世界》Vanguard全世界股票ETF：近10年年化報酬率將近10%！

買進全世界企業最佳捷徑：Vanguard全世界股票ETF
「被動投資」的擁載者在市場上愈來愈多，雖然買進並長期持有ETF的被動式投資，被不少人認為是「傻瓜式投資法」，但也因為操作方法單純，不需花費時間挑選個股、也不需捕捉時機搶進搶出，正符合現代忙碌上班族的訴求。

圖片來源：對話泡泡產生器

在台股市場，若買一檔台灣50（0050），等同於投資整體台灣股市，若把視野提升到全球，
能不能「只靠一檔ETF」，就輕鬆買進全世界企業？答案是有的！在美股市場當中，存在一檔「Vanguard全世界股票ETF（VT）」可說是買進全世界企業的最佳捷徑。

首先，先來介紹Vanguard與指數基金教父
領航投資集團（The Vanguard Group，亦稱先鋒集團），是由指數基金教父約翰．柏格（John Bogle）所創立，柏格一生極力推展指數化投資，他建議投資人選擇低成本基金，而Vanguard作為全世界第二大的基金公司，所發行的指數型基金，其總開支成本遠低於市場上的主動型基金，雖柏格已離世，但Vanguard仍持續提供優質的指數化投資服務。

成本極低！VT總開支比率僅0.10%
Vanguard全世界股票ETF（VT），追蹤FTSE Global All Cap Index，為全球股票市值加權指數。VT持股約7,700檔股票，覆蓋全球成熟市場及新興市場98%的市值，雖然投資範圍如此廣大，但VT向投資人收取的費用非常便宜，總開支比率僅0.10%，這意味著：投資人若花1萬美元（約合新台幣30萬元）投資VT，成為全世界企業的股東，管理費用一年只需支出10美元（約合新台幣300元），另根據ETF發行公司Vanguard的官方統計，相似類型基金的平均費用率為1.12%，累積10年下來，VT可以為投資人節省2,286美元（約合新台幣6萬8,580元）的費用。

ETF費用率

圖片來源：Vanguard

旗下囊括多家美國知名科技公司
截至2018.12.31為止，Vanguard全世界股票ETF（VT）投資權重最高的國家為美國，占比達56.80%，其次為歐洲，占比為19.30%。而VT的前10大持股，幾乎為美國的知名科技公司，
包括：微軟、蘋果、Google母公司Alphabet，還有亞馬遜等，而巴菲特領導的波克夏．海瑟威，也名列其中。
VT持股

圖片來源：Vanguard

VT歷史報酬回測
近10年年化報酬率：9.50%
雖然VT總開支比率低、持股檔數眾多，也囊括多家美國知名科技公司，但對採用ETF的被動投資者而言，最重要的一點，仍是在於「長線下來能否取得正報酬」，VT於2008年6月24日成立，因2008年非完整年度，取2009年至2018年為回測期間，近10年來，年化報酬率為9.50%，如果以台灣目前定存利率約1%來計算，大約是定存的9倍，假設投資人在2009年第一個交易日投入1萬美元（約合新台幣30萬元）買進VT，經過10年後（即至2018年底），

1萬美元（約合新台幣30萬元）將會增長至2萬4,779美元（約合新台幣74萬3,370元）。

近10年年化報酬率：9.50%

圖片來源：Portfolio Visualizer

近5年年化報酬率：4.40%
不過，近10年VT的報酬率之所以如此亮眼，很大一部分原因是受惠2009年，金融海嘯過後的大反彈行情，2009年單年VT的報酬率高達32.65%，相當驚人，而近5年表現如何呢？

假設投資人在2014年第一個交易日投入1萬美元（約合新台幣30萬元）買進VT，中間經歷了中美貿易戰、回吐獲利，但截至2018年底仍能取得正報酬，1萬美元（約合新台幣30萬元）將會增長至1萬2,403美元（約合新台幣37萬2,090元），年化報酬率為4.40%。

歷經報酬回吐，VT報酬率仍誘人，近5年年化報酬率：4.40%

圖片來源：Portfolio Visualizer

結語》追求長線資產成長的一塊絕佳入門磚
持有VT一檔ETF，可說是買進全世界企業最佳捷徑，且VT總管理費低廉，對投資人是友善的，畢竟在投資路上，能少一分成本，就等於多一分報酬，但持有VT實踐被動投資，仍必須了解到：

1.不保證每年皆能取得正報酬，在空頭來襲時，要能耐心挺過虧損的寒冬。
2.VT雖然方便，但對投資人而言，各國家投資權重的比率無法自行調整。

若是初入市場的新手投資人，無暇自行研究個股、擇時進出，選擇VT作為基礎投資工具，應是追求長線資產成長的一塊絕佳入門磚。
本文經授權轉載自雞尾酒投資Bar

●小檔案＿翁祥維

出生：1993年
現職：CMoney 財經專欄作者
簡介：對投資有極大的熱沈，喜歡接觸變化莫測的金融市場，並思考、記錄市場的脈動，賦予文字價值。目標是在操盤生活中，淬鍊出「穩定獲利、戰勝大盤」的交易系統。

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