IC設計位於半導體產業的上游，可以說是任何IC產品的源頭，而台灣的IC設計產值市佔率為全球第二，僅次於美國。下個月即將掛牌上市的ETF─台新臺灣IC設計動能(00947)即是主打聚焦IC設計的產業型ETF，適合看好半導體產業，想賺取資本利得的投資人，今天筆者就來帶大家認識這檔ETF。
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台新臺灣IC設計動能(00947)基本資訊
台新臺灣IC設計動能(00947)預計將於2024/6/12正式掛牌上市，追蹤特選臺灣上市上櫃IC設計動能指數，因產業聚焦在單一產業，風險等級為RR5較高。另外00947為季配息(1、4、7、10月)，不過這檔主要以賺取價差為主，配息就不太是首要考量部分。
這檔00947可以說是順應AI趨勢而生，在2023年IC設計族群的表現大家有目共睹，其IC設計動能指數從2023年1月自2024年2月的績效達90.7%，遠高於同期整個半導體指數的65.1%。不過不只是AI的出現，每當有新的科技出現時，IC設計往往都在一個重要的技術地位，例如智慧手機、網際網路、電動車等等。
台新臺灣IC設計動能(00947)選股邏輯
台新臺灣IC設計動能(00947)的選股邏輯如下：
- 選股範圍：上市櫃中符合CMoney指數彙編分類中屬「電子上游-IC-設計」或產業價值鏈中屬於「IC設計」者。
- 流動性篩選：進3個月成交金額加總前70%的公司。
- 發行市值篩選：按發行市值排序取前50檔。
- 依股價動能、營收動能加減碼：經股價動能(近3個月還原報酬)增益10%，再經營收動能(近3個月累計營收YoY)增益10%。
而目前上市櫃的IC設計公司大約100檔左右，因此這檔ETF的母體其實並不大，一年調整4次成分股，估計每次調整成分股的變動應該也不多，會以加減碼的權重調整為主。另外00947也限制個股權重上限為10%，比較不容易受單一個股的影響。
台新臺灣IC設計動能(00947)前十大成分股
再來看到00947的前十大成分股，大多都是高價股，讓小資族可以用小資金參與高價股的行情，雖然都是叫IC設計，但在產業領域也有所不同，筆者在表中也簡單標示出來讓大家參考，像去年漲很兇的世芯-KY(3661)與創意(3443)，他們專攻的ASIC就與AI學習息息相關。
台新臺灣IC設計動能(00947)平均股利率
根據台新投信官網資料，00947指數的近五年股利率基本上優於大盤，不過前面提到這檔是以賺取價差為主，配息就不太是主要考量。近五年平均股利率為4.76%，還算不錯的表現，掛牌後預計第一次除息在10月，初次領息為11月。
台新臺灣IC設計動能(00947)指數回測表現
自台新投信官網的指數回測資料，IC設計動能指數近五年(2019/2/27-2024/2/27)的績效達324%，年化報酬率約33.5%，表現都優於整個半導體產業以及0050(圖中大型股)的表現。IC設計動能指數與半導體指數剛好在去年AI崛起時拉開距離，其餘部分相當貼近。另外也能看出在遇空頭的時候回檔幅度也會較大，波動比大盤更劇烈。
不過官網回測時間到2/27，當時剛好成分股都在高檔的位子，近三個月來像世芯、台達電、瑞昱、創意、群聯等成分股都有蠻大幅度的回檔，因此近期IC設計動能指數的表現並不佳。但也不全然是壞事，這表示有不少成分股的位階回到相對低檔的位子，如果這些公司能在00947上市後反彈起來那反而有利於推升00947的價格上漲。
筆者總結
半導體為臺灣重要發展產業，其中IC設計產值市佔率為全球第二，長期的發展性無虞，不過此族群的股價起伏通常較大，00947筆者認為比較適合做短中期的價差，想長期投資的話對投資新手來說還是建議挑選比較全面的半導體產業ETF作為長期存股標的。
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投資新手容易陷入不知道有哪些工具可以使用的困難，一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類 像是產業、概念股、集團股等等， 但是比較少會有ETF的分類，部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等，那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便，自己一個一個拉自選股又有點麻煩。
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(圖片來源：Canva、台新投信、筆者整理/責任編輯：Tim)
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