每年的6月至9月,是台股的除權息旺季,只要在除權息日的前一天買進股票,就可以參與除權息,也就是領取「現金股利」或「股票股利」,除了要審慎評估個股的公司體質之外,殖利率之高低、後續是否能填權息,都是非常重要的考量因素呢!
現金股利就是公司將獲利中多餘的資金配發給股東,如果現金股利越高或股價越低,現金殖利率就相對越高。
穩定配息,殖利率高於4%才理想
目前銀行定存的利率是大約1%左右,就算是美金定存利率也頂多2~3%,而台灣最安全的投資組合台灣50(0050)的殖利率,大約也是落在2.5%~4%中間。
因此如果你追求的是穩定配息、不在乎價差,那殖利率要高於4%才算比較理想的數字。
現金殖利率如何計算?
現金殖利率(%) = 現金股利(元) / 股價(元)
除了看殖利率,股票體質才是大關鍵
在評價股價是不是可以買之前,還需要先看一下體質到底好不好?這裡推薦一款操作容易淺顯易懂的「台股巴菲特APP」,只要在上面輸入「股號或股名」,就可以得知股票的健診分數。
◎ 70分以上,巴菲特會認為是優良公司 → 大雪球
◎ 介於69-30分之間,巴菲特保持中立看法 → 中雪球
◎ 29分以下,巴菲特會警告投資人要更警慎 → 小雪球
這次精選的股票清單雪球分數皆大於70分以上,代表公司「穩定獲利」、「穩定成長」、「穩定配股配息」!
【殖利率高,雪球分數高,公司基本面穩健且競爭力強】
舉例來說,以殖利率9.4%的「至上(8112)」來看,健診分數為「78分」,在EPS的表現,從,成長表現相當穩定。
【殖利率高,但雪球分數低,公司獲利不穩定,投資需多加注意】
另一檔股票日成-KY(4807),儘管殖利率高達11.9%,但是雪球分數僅僅只有「30分」,從EPS的數據來分析,2019年Q1開始就呈現負成長的狀態,也代表這公司成長力道緩慢,在投資上還需要再多多觀望與評估。
另外有一件很重要的事:注意股價是否有填權息?
股票和銀行定存的性質不同,配發現金股利不代表你真的有賺到錢,因為股價也會因除權息而減少相應的市值,股票現金股利只是把公司的資金從公司帳上轉移到你的帳上,股價要有填權息才算是真正有賺到股利。
除權息的計算就是,配發1元的現金股利,股價就減少1元。
而填權息就是代表股價在除權息後上漲回原來的股價水準。
以至上(8112)為例,股票在去年7/19股價為31.9,在7/22完成除權息,配發3元的現金股利,隨後股價下跌為28.4,但隨後慢慢上漲回原本的股價水準,即為填息。
萬一若股票下跌後,股價沒有回升到原本價格,而是持續的下降,領了現金股利,但卻賠了股票價差,即使現金殖利率高,終究是一場空。
這次股巴菲特團隊已經幫你精選14檔超高CP值選股清單,
股價皆在50元以下,
殖利率超過6%以上,
讓各位投資人不用花大錢也可以買到好股票!
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※ 警語:以上為台股巴菲特團隊研究記錄,僅供參考,非任何形式之投資建議,買賣前請自行獨立思考,審慎評估,切勿以跟單模式進行!
股價在50元以下代表著一張股票介於50,000元以內,對於小資族來說,在資金沒有那麼充裕的情況下承受的負擔比較小,而承擔的風險相比高股價的股票來說也較低。
這邊建議如果投資過程如果想降低風險,最簡單的方法就是買在便宜的價格,或是選擇高配息的股票,利用逐年的配息,先回收部分的資金降低風險,所以高配息、高殖利率的公司,風險相對起來也較低。
高殖利率選股,您該注意哪些事項!
1.挑選近十年穩定配發股息的公司,殖利率不要忽高忽低,選擇高殖利率的原因就是希望每年領能穩定領發股息,而穩定的殖利率也可以推算公司每年大約可以配息多少。
通常是成長性不強但獲利穩健的公司,殖利率會比較合理,也不容易有賺股利賠價差的情況。
2.假如一檔股票股息某一年發的特別多,也需要特別注意小心,記得要更深入的探討背後的原因,不要因為一時被高殖利率蒙蔽了雙眼。
而股息的發放,是依據去年營收來決定的,所以股息配發增加,原因除了是公司本身獲利提升之外,也有可能是變賣土地或出售旗下企業,而獲得短暫的一次性收入,若此時買入只是為了領股息,可能在領了股息之後面臨股價崩跌,因而賺了股利賠了價差。
3.盡量避開景氣循環股,像是水泥、紡織、石油、鋼鐵、營建股等等都是受原物料影響較大的公司,景氣循環的週期較長,景氣好的時候,獲利、股息都會很好,但是遇到景氣不好的時候,獲利、股息都會相當差。
快速結論
- 股價要有填權息才算是真正有賺到股利!
- 穩定的股息發放,可做為評估一家公司是否值得投資的指標之一。
- 要觀察公司長期獲利而不是一次性獲利,不要賺了股利賠了價差!
- 盡量避開景氣循環股,獲利受原物料波動起伏較大!
- 除了高殖利率外,還須觀察EPS是否穩定、營收是否有衰退跡象。
※ 警語:以上為台股巴菲特團隊研究記錄,僅供參考,非任何形式之投資建議,買賣前請自行獨立思考,審慎評估,切勿以跟單模式進行!
Madi哲瑋 全都是電子股,搖頭
2020年03月11日16:04
~~賀~啦~~ 政府被套太多要緊止放空
2020年03月11日16:03
Jacky 銅板股?我以為10元耶
原來是50元的銅板
2020年03月11日13:13
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