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高息抗跌還漲贏大盤,00713好威?艾蜜莉分析:賺多但有2隱憂,宜分散風險

Smart智富月刊
發布於 09月05日01:00 • 艾蜜莉 更新時間:2024-09-04

圖片來源:Adobe Firefly

元大台灣高息低波(00713)公布股息1.5元囉!雖然跟上次配發的金額一樣,不過用8月30日收盤價58.25元計算,單季殖利率還是有2.57%這麼多。這次是第1階段預估配息,第2階段會在9月13日公布確定的配息金額,不知道有沒有機會加碼啊?(00713預估配息1.5元,最後買進日9月17日、除息日9月18日、配息日10月15日)

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其實在我的高股息ETF名單中,相對來說,好像比較少提到這一檔。趁這次00713公布股息,也來一起複習一下——00713的特色是「高息低波」,事實上,這檔ETF除了維持穩定高股息以外,也維持了低波動(抗跌)的特性。

觀察一下近年台股跌幅比較大的2022年,整年的大盤報酬率約-18.4%,00713報酬率則約-6.9%;而從2024年台股高點7月11日下跌至今(2024年9月2日),大盤報酬率約-8%,00713報酬率則約-0.4%(以上都有計算含股息之數據)。從這2個時間段來看,都可以看出00713確實有抗跌特性!

其次,有大大擔心,00713可能會因為要維持「抗跌+低波動」的特色,在選股上會優先選擇防禦性股票,導致大盤在上漲的時候,00713卻漲比較少。

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那麼,我們把近2年的漲幅數據拉出來比較看看,從2023年至今的報酬率,大盤是65.8%、00713則是75.7%,表現優於大盤;除此之外,因為我也好奇00713跟其他高股息ETF相比的結果,所以觀察名單內的元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)、群益台灣精選高息(00919)也都被我拉出來看了。

0056:報酬率74.29%。
00878:報酬率60.9%。
00919:報酬率71.25%。

沒想到00713的含息報酬率是4檔ETF中最高的!但要強調一下,這只是表示00713沒有因低波而捨棄了漲幅,投資人選擇ETF,還是不能單只從報酬率去看,ETF的選股邏輯、產業分布、規模、成立時間、費用率等,這些都要多方比較,選出適合自己的ETF才好喔!

圖片來源:艾蜜莉定存股App

這樣看來,00713有高股息特性,既抗跌又會漲,好像沒有缺點?

其實也不是,00713還是有一些讓我在意的地方,例如,追蹤指數的方式跟其他高股息ETF不一樣,並非採取完全複製的追蹤方法,基金經理人會參與ETF選股的決策,也就是說,「主觀選股」的成分比較高,日後要是更換基金經理人,選股、績效也有可能會受影響。

接著是00713的換股檔數偏多,每次換股動輒10檔~20檔,其中產生的交易成本也是投資人要吸收的部分,所以總費用率也會比較高。這些對我來說,都是00713需要注意的地方。

總結來看,現階段00713確實集結了「高息、低波動又會漲」的特性,但也因為以上這些我在意的小地方,我自己還是傾向分散多檔ETF來組合,就像我之前在景氣藍燈時,買進自組的月月配息ETF,也就是0056、00878、00919、00713這4檔ETF全買,也就不會有選擇的問題了,我全都要,這樣就能達到風險分散再分散的效果(目前是景氣黃紅燈,這些ETF我都是在出清階段,未來等景氣綠燈以下或是藍燈,才會再考慮定期定額買進)。

溫馨提醒:以上非任何形式個股買賣建議。

本文獲「艾蜜莉-自由之路」授權轉載,原文

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小檔案_艾蜜莉(張紫凌)

1982年生,大學畢業後積極自學投資理財方法,2008年開始投入股市,用自創估價法,鎖定股價被低估、年年配發股息的穩健公司買進,將180萬元本金滾成600多萬元資產,著有《小資女艾蜜莉──我的資產翻倍存股筆記》、《艾蜜莉教你自動化存股──小資也能年賺15%》。

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留言 1
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    09月05日05:07
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