金管會今(2019)年大舉進行裁罰,統計1~4月針對銀行、保險、證券期貨等3大業者,總計已開出62張罰單,金額超過4,200萬元,為歷年來罕見情況,且接下來還可能有其他裁罰案公告。
今年遭罰最慘重的首推保險業,全體業者累積已吞下21張罰單,其中有14件為罰鍰,金額合計為2,740萬元,遠遠超過銀行與證券期貨業,而南山人壽、新光人壽各自挨罰780萬元,並列第一。
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銀行業方面,今年也接到金管會開出21張罰單,但主要17張都是糾正,真正處以罰鍰合計僅850萬元,分別為兆豐銀行被罰600萬元、台新銀行100萬元、及財金公司150萬元;證期期貨業今年到4月底,共有30張罰單,其中有12張糾正,及18張共罰鍰632萬元,以康和期貨被罰168萬元、大昌期貨罰60萬元及元富期貨罰48萬元最多。
事實上,金管會過去開出的裁罰案件,金額最大宗都是銀行業,但最近幾個月以來,銀行業大致良好,尚未出現重大缺失,使得金融業最大的「罰鍰苦主」變成保險業。整體來看,保險業今年接到的罰鍰,幾乎是銀行、證券期貨的3倍以上。
外界認為,金管會主委顧立雄上任後,大幅拉高金融業罰鍰上限,包括銀行法提高到5,000萬;保險法則依法條不同,最高達3,000萬;證交法也升到480萬,甚至金管會今年罰款預算收入還變高為2.06億元,創下歷年來新高。
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不過,金管會表示,金融業屬於特許產業,若業者未能遵守法令而出現違規行為,就會適度給予相關裁罰,這也是依法有據,但裁罰並非最終或主要目的,而是希望受罰業者能夠盡速改正相關缺失。
Kevin-Chiao 保險業CEO 的專業不夠,一定會出問題。有些保險業喜歡用奴才拼績效,很容易偷雞不著捨米,滿臉豆花。
2019年05月02日02:27
黃申在 報導的結語: "金融業屬特許行業,..." 是正確的方向,然而,以罰款的總金額規模,顯然與標題及一般認知,差距頗大,還有很大改革空間。此外,這些罰款既為"法治"衍生,應該回歸作為 "金融法規環境健全"基金專案運用才合理。
2019年05月02日01:55
傳瀚(小藍) 裁罰後的錢到哪裡去了?
2019年05月01日23:27
Irene Shao 廣開大門 請君入甕 然後罰款 惡性循環的職業生態 越惡質的業務方式 客戶之災難
2019年05月02日01:53
ChouChen 果然是打手、也是殺手⋯東西廠⋯!
2019年05月02日03:00
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