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8月ETF除息列車》20檔台股ETF除息大秀登場!19%驚人配息率再度現形?-Smart智富ETF研究室

Smart智富月刊
更新於 08月09日03:38 • 發布於 08月09日01:00 • 謝宜孝 更新日期:2024-08-08

●半年配組:4檔
●季配組:8檔
●雙月配:1檔
●月月配:7檔
●19%配息率再現?配息率怎麼看?
●配息率不等於報酬率

ETF投資熱潮持續發燒,儼然已成為當今的投資顯學。而以台灣多數投資人普遍「愛息」的心性來說,最關心的重點之一絕對是ETF的「配息表現」。對此, 本專欄將在每個月月初左右,針對即將除息的台股ETF進行名單整理,一次掌握各大ETF的配息資訊!

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8月才開始幾天台股就慘遭熊掌,不只歷經了8月2日的「黑色星期五」、單日重挫1,004點,且不僅如此,在8月6日台股更直接跌破2萬點大關、收在1萬9,830.88點,與前一交易日比更是硬生生跌到近2,000點(1,807.21點),這波熊市跌得又急又猛,也寫下了台股的歷史新紀錄。(延伸閱讀:如何透過5技巧強化會議效率

即便面臨修正行情,也不要忘了「領配息」這件事!8月即將除息的台股ETF一共來到「20檔」,依配息頻率由低至高排序共可分「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配」4組。相關資訊如下:

半年配組:4檔

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表1:8月除息的台股ETF(半年配組)

#

ETF名稱(代號)

配息頻率

預估配息額(元)

除息交易日(月,日)

配息發放日(月,日)

股價(元)

當期配息率(%)

1

國泰股利精選30(00701)

半年配

0.300

08.16

09.11

27.89

1.08%

2

國泰台灣5G+(00881)

半年配

1.000

08.16

09.11

22.16

4.51%

3

兆豐台灣晶圓製造(00913)

半年配

0.660

08.16

09.04

19.67

3.36%

4

群益台ESG低碳50(00923)

半年配

0.923

08.21

09.11

20.01

4.61%

註:本表依ETF代號排序、股價為8月6日收盤價
資料來源:各投信
整理:謝宜孝

季配組:8檔

表2:7月除息的台股ETF(半年配組)

#

ETF名稱(代號)

配息頻率

預估配息額(元)

除息交易日(月,日)

配息發放日(月,日)

股價(元)

當期配息率(%)

1

兆豐藍籌30(00690)

季配

1.000

08.16

09.04

31.99

3.13%

2

復華富時高息低波(00731)

季配

3.380

08.20

09.13

72.35

4.67%

3

元大臺灣ESG永續(00850)

季配

0.620

08.16

09.12

41.25

1.50%

4

國泰永續高股息(00878)

季配

0.550

08.16

09.11

21.86

2.52%

5

中信關鍵半導體(00891)

季配

0.410

08.16

09.11

16.71

2.45%

6

中信小資高價30(00894)

季配

0.700

08.16

09.11

18.58

3.77%

7

富邦特選高股息30(00900)

季配

0.719

08.16

09.11

14.95

4.81%

8

兆豐永續高息等權(00932)

季配

0.650元

08.16

09.04

16.09

4.04%

註:本表依ETF代號排序、股價為8月6日收盤價
資料來源:各投信
整理:謝宜孝

雙月配:1檔

表3:7月除息的台股ETF(雙月配組)

#

ETF名稱(代號)

配息頻率

預估配息額(元)

除息交易日(月,日)

配息發放日(月,日)

股價(元)

當期配息率(%)

1

永豐優息存股(00907)

雙月配

0.330

08.23

09.20

15.43

2.14%

註:股價為8月6日收盤價
資料來源:各投信
整理:謝宜孝

月月配:7檔

表4:8月除息的台股ETF(月配組)

#

ETF名稱(代號)

配息頻率

預估配息額(元)

除息交易日(月,日)

配息發放日(月,日)

股價(元)

當期配息率(%)

1

復華台灣科技優息(00929)

月配

0.180

08.20

09.13

18.36

0.98%

2

中信成長高股息(00934)

月配

0.140

08.16

09.11

18.15

0.77%

3

台新永續高息中小(00936)

月配

0.160

08.15

09.04

16.10

0.99%

4

統一台灣高息動能(00939)

月配

0.063

08.01

08.26

13.70

0.46%

5

元大台灣價值高息(00940)

月配

0.050

08.08

09.02

9.05

0.55%

6

野村趨勢動能高息(00944)

月配

0.058

08.16

09.12

14.01

0.41%

7

群益科技高息成長(00946)

月配

0.067

08.07

08.28

9.40

0.71%

註:
1.本表依ETF代號排序、股價為8月6日收盤價
2.00944為掛牌後首配
資料來源:各投信
整理:謝宜孝

要特別一提的是,上述ETF配息資訊皆為第1階段的「擬配額」,最終配息額可能會異動,後續配息額會有變多或變少的可能性,需以第2階段(也就是最終版)配息公告為主,多會在除息前2天在自家官網上揭露。

值得留意的是,市場歷經了去(2023)年的「收益平準金之亂」後,金管會已要求各投信業者,必須在第2次配息公告時揭露配息來源,常見項目像是資本利得、股利所得、收益平準金等…。

不過本期有2檔ETF在第1階段的擬配額公告時就已率先揭露,分別是群益科技高息成長(00946)和統一台灣高息動能(00939),當中00939配息來源是100%來自於股息,這點相對其他同性質的高股息ETF來說,情況相對少見,大多會有部分來自收益平準金或資本利得。

19%配息率再現?配息率怎麼看?

投資人最關注的焦點不外乎是配息率,而眼尖的朋友可能會發現,在本期的配息資訊上新增了「股價」和「當期(單次)配息率」。

當期(單次)配息率=(現金股利/股價)x100%

不過在計算ETF配息率時要特別注意,尤其是配息頻率愈高的ETF,在全年的配息率觀察上愈得留心!原因就在於市面上常見的年化配息率算法,會以「單期配息率x全年配息次數」來計算,這也是部分媒體報導ETF年化配息率時,數字動輒飆破10%的原因。若用這樣的計算方式來推估,可發現8月除息的ETF中,有4檔年化配息率推估值竟飆破15%、最高甚至接近20%!

1.富邦特選高股息30(00900):當期配息率4.81% x4(季配息)=19.24%
2.復華富時高息低波(00731):當期配息率4.67% x4(季配息)=18.69%
3.兆豐永續高息等權(00932):當期配息率4.04%x4(季配息)=16.16%
4.中信小資高價30(00894):當期配息率3.77%x4(季配息)=15.07%

但這樣的方式所得出的僅為「推估值」,且實際上很可能會出現失真的問題!

原因在於配息率並非定值,是會隨「價格」和「配息額」變動的!換句話說,若要以單期配息率來推估全年配息率這樣的做法,勢必得要建立在「每次配息率要維持同樣水準」的基礎上,但實際上並無法保證ETF配息率每次都能繳出相同的水準。

如以近期台股表現為例,在台股回檔行情下大多數的台股ETF價格跟著走弱、配息率就會走揚,若以當期配息率推算全年配息率,就容易出現高估的情況;且部分ETF也有大配、小配的週期循環特性,因此以當期配息率推估全年的年化配息率表現並不洽當。

配息率不等於報酬率

最後要提醒的是,配息率愈高不代表績效愈好,兩者是不同概念,切勿將兩者混為一談。

本文僅供研究參考使用,無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。

本文獲「商周財富網」授權轉載,原文:ETF 8月除息大秀》19%驚人配息率再現?20檔台股ETF除息輪番上陣-Smart智富ETF研究室

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留言 2
  • 楊斌全
    這是三小排版
    08月09日07:15
  • 神期楊$神乎期技$
    夭壽詐騙集團republic of 支那始終是炒地、炒房、炒股、炒匯、炒價、炒⋯⋯⋯⋯⋯的「賊頭」!💀
    08月09日05:17
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