●半年配組:4檔
●季配組:8檔
●雙月配:1檔
●月月配:7檔
●19%配息率再現?配息率怎麼看?
●配息率不等於報酬率
ETF投資熱潮持續發燒,儼然已成為當今的投資顯學。而以台灣多數投資人普遍「愛息」的心性來說,最關心的重點之一絕對是ETF的「配息表現」。對此, 本專欄將在每個月月初左右,針對即將除息的台股ETF進行名單整理,一次掌握各大ETF的配息資訊!
8月才開始幾天台股就慘遭熊掌,不只歷經了8月2日的「黑色星期五」、單日重挫1,004點,且不僅如此,在8月6日台股更直接跌破2萬點大關、收在1萬9,830.88點,與前一交易日比更是硬生生跌到近2,000點(1,807.21點),這波熊市跌得又急又猛,也寫下了台股的歷史新紀錄。(延伸閱讀:如何透過5技巧強化會議效率)
即便面臨修正行情,也不要忘了「領配息」這件事!8月即將除息的台股ETF一共來到「20檔」,依配息頻率由低至高排序共可分「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配」4組。相關資訊如下:
半年配組:4檔
表1:8月除息的台股ETF(半年配組)
#
ETF名稱(代號)
配息頻率
預估配息額(元)
除息交易日(月,日)
配息發放日(月,日)
股價(元)
當期配息率(%)
1
國泰股利精選30(00701)
半年配
0.300
08.16
09.11
27.89
1.08%
2
國泰台灣5G+(00881)
半年配
1.000
08.16
09.11
22.16
4.51%
3
兆豐台灣晶圓製造(00913)
半年配
0.660
08.16
09.04
19.67
3.36%
4
群益台ESG低碳50(00923)
半年配
0.923
08.21
09.11
20.01
4.61%
註:本表依ETF代號排序、股價為8月6日收盤價
資料來源:各投信
整理:謝宜孝
季配組:8檔
表2:7月除息的台股ETF(半年配組)
#
ETF名稱(代號)
配息頻率
預估配息額(元)
除息交易日(月,日)
配息發放日(月,日)
股價(元)
當期配息率(%)
1
兆豐藍籌30(00690)
季配
1.000
08.16
09.04
31.99
3.13%
2
復華富時高息低波(00731)
季配
3.380
08.20
09.13
72.35
4.67%
3
元大臺灣ESG永續(00850)
季配
0.620
08.16
09.12
41.25
1.50%
4
季配
0.550
08.16
09.11
21.86
2.52%
5
中信關鍵半導體(00891)
季配
0.410
08.16
09.11
16.71
2.45%
6
中信小資高價30(00894)
季配
0.700
08.16
09.11
18.58
3.77%
7
富邦特選高股息30(00900)
季配
0.719
08.16
09.11
14.95
4.81%
8
兆豐永續高息等權(00932)
季配
0.650元
08.16
09.04
16.09
4.04%
註:本表依ETF代號排序、股價為8月6日收盤價
資料來源:各投信
整理:謝宜孝
雙月配:1檔
表3:7月除息的台股ETF(雙月配組)
#
ETF名稱(代號)
配息頻率
預估配息額(元)
除息交易日(月,日)
配息發放日(月,日)
股價(元)
當期配息率(%)
1
永豐優息存股(00907)
雙月配
0.330
08.23
09.20
15.43
2.14%
註:股價為8月6日收盤價
資料來源:各投信
整理:謝宜孝
月月配:7檔
表4:8月除息的台股ETF(月配組)
#
ETF名稱(代號)
配息頻率
預估配息額(元)
除息交易日(月,日)
配息發放日(月,日)
股價(元)
當期配息率(%)
1
月配
0.180
08.20
09.13
18.36
0.98%
2
月配
0.140
08.16
09.11
18.15
0.77%
3
月配
0.160
08.15
09.04
16.10
0.99%
4
月配
0.063
08.01
08.26
13.70
0.46%
5
月配
0.050
08.08
09.02
9.05
0.55%
6
月配
0.058
08.16
09.12
14.01
0.41%
7
月配
0.067
08.07
08.28
9.40
0.71%
註:
1.本表依ETF代號排序、股價為8月6日收盤價
2.00944為掛牌後首配
資料來源:各投信
整理:謝宜孝
要特別一提的是,上述ETF配息資訊皆為第1階段的「擬配額」,最終配息額可能會異動,後續配息額會有變多或變少的可能性,需以第2階段(也就是最終版)配息公告為主,多會在除息前2天在自家官網上揭露。
值得留意的是,市場歷經了去(2023)年的「收益平準金之亂」後,金管會已要求各投信業者,必須在第2次配息公告時揭露配息來源,常見項目像是資本利得、股利所得、收益平準金等…。
不過本期有2檔ETF在第1階段的擬配額公告時就已率先揭露,分別是群益科技高息成長(00946)和統一台灣高息動能(00939),當中00939配息來源是100%來自於股息,這點相對其他同性質的高股息ETF來說,情況相對少見,大多會有部分來自收益平準金或資本利得。
19%配息率再現?配息率怎麼看?
投資人最關注的焦點不外乎是配息率,而眼尖的朋友可能會發現,在本期的配息資訊上新增了「股價」和「當期(單次)配息率」。
當期(單次)配息率=(現金股利/股價)x100%
不過在計算ETF配息率時要特別注意,尤其是配息頻率愈高的ETF,在全年的配息率觀察上愈得留心!原因就在於市面上常見的年化配息率算法,會以「單期配息率x全年配息次數」來計算,這也是部分媒體報導ETF年化配息率時,數字動輒飆破10%的原因。若用這樣的計算方式來推估,可發現8月除息的ETF中,有4檔年化配息率推估值竟飆破15%、最高甚至接近20%!
1.富邦特選高股息30(00900):當期配息率4.81% x4(季配息)=19.24%
2.復華富時高息低波(00731):當期配息率4.67% x4(季配息)=18.69%
3.兆豐永續高息等權(00932):當期配息率4.04%x4(季配息)=16.16%
4.中信小資高價30(00894):當期配息率3.77%x4(季配息)=15.07%
但這樣的方式所得出的僅為「推估值」,且實際上很可能會出現失真的問題!
原因在於配息率並非定值,是會隨「價格」和「配息額」變動的!換句話說,若要以單期配息率來推估全年配息率這樣的做法,勢必得要建立在「每次配息率要維持同樣水準」的基礎上,但實際上並無法保證ETF配息率每次都能繳出相同的水準。
如以近期台股表現為例,在台股回檔行情下大多數的台股ETF價格跟著走弱、配息率就會走揚,若以當期配息率推算全年配息率,就容易出現高估的情況;且部分ETF也有大配、小配的週期循環特性,因此以當期配息率推估全年的年化配息率表現並不洽當。
配息率不等於報酬率
最後要提醒的是,配息率愈高不代表績效愈好,兩者是不同概念,切勿將兩者混為一談。
本文僅供研究參考使用,無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
本文獲「商周財富網」授權轉載,原文:ETF 8月除息大秀》19%驚人配息率再現?20檔台股ETF除息輪番上陣-Smart智富ETF研究室
延伸閱讀
▶台積電、鴻海、00929、00878…定期定額存股族最愛誰?這10檔最受歡迎-Smart智富ETF研究室
▶日股版的0056?中信日經高股息 00956 是什麼?00956募集成分股、配息一次看-Smart智富ETF研究室
▶2024年上半ETF績效出爐!市值型高光時刻來臨?高股息績效竟全數落後大盤?-Smart智富ETF研究室
楊斌全 這是三小排版
08月09日07:15
神期楊$神乎期技$ 夭壽詐騙集團republic of 支那始終是炒地、炒房、炒股、炒匯、炒價、炒⋯⋯⋯⋯⋯的「賊頭」!💀
08月09日05:17
顯示全部