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為何大家都愛ETF?低費用與分散風險的巧妙結合!10年的績效竟可達到「這個數字」

Smart智富月刊
發布於 11月04日01:00 • 財經博士生的雜記 更新日期:2024-10-29

圖片來源:Adobe Firefly

投資ETF的理由可以簡單歸結為幾個關鍵點,特別是低成本和分散風險!

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1.費用低廉:

ETF的費用比傳統共同基金低很多。以先鋒集團(Vanguard)的ETF為例,費用率通常會落在0.03%~0.04%左右,這對於長期投資者來說,會大幅降低投資成本,從而提升淨回報。

2.分散風險:

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ETF能有效分散風險,因為它們通常持有大量不同公司的股票。例如,Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)就覆蓋了整個美國股市,持有上千家公司,這減少了單一股票表現不佳對整體投資組合的影響。

以下是Vanguard 4檔知名ETF:Vanguard S&P 500 ETF(VOO)、VTI、Vanguard Growth ETF(VUG)、Vanguard Value ETF(VTV)的簡單分析,包括其前5大持股和過去10年的績效與年成長率。

Vanguard S&P 500 ETF(VOO)

費用率:0.03%
前5大持股:
蘋果Apple(AAPL)6.8%、微軟Microsoft(MSFT)6.6%、輝達NVIDIA(NVDA)6.2%、亞馬遜Amazon(AMZN)3.6%、Meta Platforms(META)2.6%。
過去10年回報:251.47%
年化成長率(CAGR):13.4%

圖1:VOO成分股

圖片來源:Finchat

Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)

費用率:0.03%
前5大持股:
蘋果Apple(AAPL)6.0%、微軟Microsoft(MSFT)5.8%、輝達NVIDIA(NVDA)5.2%、亞馬遜Amazon(AMZN)3.2%、Meta Platforms(META)2.3%。
過去10年回報:234.18%
年化成長率(CAGR):12.8%

圖2:VTI成分股

圖片來源:Finchat

Vanguard Growth ETF (VUG)

費用率:0.04%
前5大持股:
蘋果Apple(AAPL)12.7%、微軟Microsoft(MSFT)12.2%、輝達NVIDIA(NVDA)10.9%、Meta Platforms(META)4.8%、亞馬遜Amazon(AMZN)4.7%。
過去10年回報:324.62%
年化成長率(CAGR):15.5%

圖3:VUG成分股

圖片來源:Finchat

Vanguard Value ETF (VTV)

費用率:0.04%
前5大持股:
博通Broadcom(AVGO)3.6%、波克夏海瑟威Berkshire Hathaway(BRK.B)3.1%、摩根大通JPMorgan Chase(JPM)2.7%、聯合健康UnitedHealth(UNH)2.4%、埃克森美孚Exxon Mobil (XOM)2.3%。
過去10年回報:181.21%
年化成長率(CAGR):10.9%

圖4:VTV成分股

圖片來源:Finchat

這4檔ETF提供了多元化的投資組合,從科技巨頭如:蘋果(Apple)和微軟(Microsoft)到傳統價值股如「波克夏海瑟威」和「埃克森美孚」,滿足不同類型投資者的需求。若追求高成長性,VUG表現出色,而穩健型投資者可考慮VTV。各個ETF的低費用率和強勁的長期回報,使其成為值得長期持有的理想投資標的。

圖5:4檔ETF過去10年回報曲線圖

圖片來源:Finchat

本文獲「財金博士生的雜記」授權轉載,原文:ETF深受現代投資人喜愛的原因

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小檔案_財經博士生的雜記_簡憶茹

學歷:台科大財務金融研究所、德州大學阿靈頓分校金融與不動產博士候選

曾任職於金融業,現在比較熱愛金融教育,預計今年秋季會前往瓦爾帕萊索大學出任訪問教授、兼學生管理基金顧問。

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